سهام با شانس زیاد بخرید

این را تصور کنید. شما یک تصادف ناخوشایند رانندگی کرده اید و پای چپ شما یک آشفتگی است. یک جراح یکی از دو انتخاب را به شما می دهد. یک نوع جراحی احتمال 85 درصد احتمال بهبودی پای شما را فراهم می کند.

روش جایگزین با احتمال 15 درصدی وجود دارد که پای شما از قبل از حادثه قوی تر باشد ، اما 85 درصد احتمال اینکه جراحی فقط باعث بدتر شدن آن شود.

کدام یک را انتخاب می کنید؟بیشتر افراد اولین عمل جراحی را ترجیح می دهند. از این گذشته ، این جایی است که شانس موفقیت بهترین است. متأسفانه ، مردم همیشه این نوع منطق را در تصمیمات سرمایه گذاری خود اعمال نمی کنند. بهترین شانس رشد ثروتمند در بازار سهام ناشی از ساخت یک نمونه کارها متنوع از ETF است. با این کار ، شما حدود 85 درصد از سرمایه گذاران حرفه ای را در طول زندگی خود ضرب و شتم خواهید کرد. این یک واقعیت شناخته شده و از نظر دانشگاهی است.

کارت امتیازی SPIVA درصد مدیران فعال حرفه ای اروپایی را نشان می دهد که در طی دوره های یک ساله ، سه ساله ، پنج ساله و ده ساله ، شاخص های معیار خود را شکست می دهند.

به عنوان مثال ، در طی 10 سال منتهی به 31 دسامبر 2021 ، 83. 23 درصد از مدیران صندوق های حرفه ای اروپایی در حالی که معاملات سهام اروپا را انجام می دادند ، S& P Europe 350 را تحت کنترل خود قرار دادند. 96. 36 درصد از مدیران صندوق های اروپایی که سهام جهانی را که به شاخص S& P Global 1200 از دست داده اند ، تجارت می کنند. در بین مدیران صندوق های اروپایی که با سهام ایالات متحده سر و کار دارند ، 94. 88 درصد از آنها در طی ده سال گذشته S& P 500 را تحت فشار قرار داده اند.

ممکن است توجه داشته باشید که 100 درصد از مدیران صندوق های متقابل هلندی که با سهام هلند که از شاخص S& P هلند BMI برخوردار بودند ، برخوردار بودند. این بدان معنا نیست که معامله گران هلندی از معامله گران انگلیسی بدتر هستند ، که 62. 09 درصد از شاخص BMI S& P United United را تحت کنترل خود قرار داده اند. در عوض ، این تصادفی است. طی ده سال آینده ، معامله گران حرفه ای انگلیس می توانند بسیار بدتر از معامله گران هلند عمل کنند.

علاوه بر این ، هرچه مدت زمان طولانی تر اندازه گیری شود ، شانس این است که یک مدیر فعال کوتاه شود.

معامله گران حرفه ای اروپایی کوتاه می آیند

این بدان معنا نیست که معامله گران اروپایی افراد باهوش نیستند. بر اساس تحقیقات توسط اقتصاددان برنده جایزه نوبل ، ویلیام اف. شارپ ، وقتی اندازه گیری می کنیم که مدیران فعال با انتخاب سهام خود عملکرد خود را انجام می دهند ، آنها همیشه (به عنوان یک گروه) برابر با بازگشت شاخص های معیار خود خواهند بود. این یک فرضیه ریاضی و غیرقابل انکار است زیرا به عنوان یک گروه ، آنها پولی را که در آن بازار وجود دارد ، نشان می دهند. با این حال ، پس از هزینه ها و هزینه های معامله ، همانطور که در بالا نشان داده شده است ، بیشتر آنها باید کم کار کنند.

اگر فکر می کنید دست خود را به عنوان یک انتخاب کننده سهام شخصی امتحان کنید یا دوست دارید یک صندوق متقابل داغ بخرید ، منطقی است که آن مثال جراحی را به یاد بیاورید. ممکن است در ابتدا تلاش خوبی پیش برود. اما در طول یک عمر ، شانس یک نمونه کارها که به طور فعال مدیریت می شود ضرب و شتم یک نمونه کارها از ETF ها به طرز وحشتناکی کم است. و به همین دلیل ، مانند تصمیم جراحی ، شما با انتخاب استراتژی با بالاترین احتمال موفقیت ، شانس رشد غنی را افزایش می دهید.

به دنبال مدیران صندوق داغ وسوسه انگیز است. اما وقتی به آنها پول می دهیم ، اغلب بوسه مرگ است. همانطور که کارت امتیازی پایداری SPIVA نشان می دهد ، بودجه هایی که در یک دوره زمانی خوب عمل می کنند ، معمولاً در مرحله بعدی قرار دارند. به همین دلیل ، به طور متناقض ، خرید یک صندوق فعال با یک رکورد قوی ، احمقانه است.

سرمایه گذاران امیدوار که پس از اجرای دیدنی و جذاب ، بودجه Ark Cathie Wood را خریداری کرده اند ، اکنون احساس درد می کنند. سرمایه گذاران با ارزش خالص بالا که مشهورترین صندوق پرچین جهان را خریداری کرده اند ، اکنون نیز ناامید شده اند.

سرمایه گذاری نباید هیجان انگیز باشد. اگر چنین باشد ، ممکن است کار اشتباهی انجام دهید. در عوض ، این یک تلاش طول عمر با شانس موفقیت بالایی است ... اگر این کار را درست انجام دهید. و انجام درست آن آسان است. سرمایه گذاران بریتانیایی می توانند یک نمونه کارها از شاخص ها را مانند آنچه در اینجا ذکر کردم خریداری کنند. اروپایی های سرزمین اصلی ، سرمایه گذاران ایرلندی ، کانادایی هایی که در اروپا زندگی می کنند و مردم از بازارهای در حال توسعه می توانند محصولی مشابه را خریداری کنند ، که من در اینجا توضیح می دهم. مهاجران کانادایی که در خارج از سرزمین اصلی اروپا زندگی می کنند و مهاجران استرالیا می توانند محصولاتی را خریداری کنند که من در اینجا به آنها اشاره می کنم.

اگر می خواهید ثروت مادام العمر بسازید ، این صندوق های ساده بهترین شانس موفقیت را ارائه می دهند.

Swissquote Bank Europe S. A هیچ مسئولیتی در قبال محتوای این گزارش نمی پذیرد و هیچ گونه ضمانتی در مورد صحت کامل بودن آن ندارد. این گزارش به عنوان مشاوره مالی یا توصیه ای برای هرگونه استراتژی سرمایه گذاری یا سرمایه گذاری نیست. این اطلاعات فقط برای اطلاعات عمومی تهیه شده است ، و به همین ترتیب ، نیازهای خاص ، اهداف سرمایه گذاری یا وضعیت مالی هر کاربر خاص مورد توجه قرار نگرفته است. نظرات بیان شده نظرات نویسنده است ، نه Swissquote Bank Europe و Swissquote Bank Europe هیچ گونه مسئولیتی در قبال ضرر و زیان ناشی از استفاده از این اطلاعات نمی پذیرند. این گزارش حاوی اطلاعاتی است که توسط شخص ثالث تولید شده است که توسط Swissquote Bank Europe پاداش داده شده است.

لطفاً توجه داشته باشید که ارزش سرمایه گذاری ها می تواند به پایین و بالا برود ، و ممکن است تمام پولی را که سرمایه گذاری می کنید بازگردانید. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست.< Pan> Swissquote Bank Europe S. A هیچ مسئولیتی در قبال محتوای این گزارش نمی پذیرد و هیچ گونه ضمانتی در مورد صحت آن در کامل بودن ندارد. این گزارش به عنوان مشاوره مالی یا توصیه ای برای هرگونه استراتژی سرمایه گذاری یا سرمایه گذاری نیست. این اطلاعات فقط برای اطلاعات عمومی تهیه شده است ، و به همین ترتیب ، نیازهای خاص ، اهداف سرمایه گذاری یا وضعیت مالی هر کاربر خاص مورد توجه قرار نگرفته است. نظرات بیان شده نظرات نویسنده است ، نه Swissquote Bank Europe و Swissquote Bank Europe هیچ گونه مسئولیتی در قبال ضرر و زیان ناشی از استفاده از این اطلاعات نمی پذیرند. این گزارش حاوی اطلاعاتی است که توسط شخص ثالث تولید شده است که توسط Swissquote Bank Europe پاداش داده شده است.