فاکتورسازی معکوس

فاکتورسازی معکوس در ساده ترین خود است ، جایی که یک تأمین کننده در رابطه با مطالبات مطالبات خود (پول برای کالاها/خدمات ارائه شده) با فرایندی که توسط شرکت سفارش دهنده آغاز می شود ، تأمین مالی می کند. این شرکت به شرکت تأمین کننده اجازه می دهد تا شرایط مالی بهتری نسبت به آنچه در غیر این صورت قادر به دریافت وام دهنده است ، دریافت کند.

فاکتورسازی معکوس توضیح داد

قبل از ورود به اعماق فاکتورسازی معکوس ، ابتدا مهم است که تفاوت بین تخفیف فاکتور و فاکتورسازی را بدانید.

فاکتورسازی فروش واقعی مطالبات مطالبات است و تخفیف فاکتور زمانی است که یک شرکت قادر است فاکتورهای پرداخت نشده خود را به یک موسسه مالی بفروشد و وام دریافت کند ، و حساب های دریافتنی به عنوان وثیقه استفاده می شود. مشتری فاکتورهای پرداخت نشده را به یک سرمایه دار که گاهی اوقات کنترل فرآیند جمع آوری بدهی را حفظ می کند ، می فروشد ، در ازای هزینه ها و/یا نسبت ارزش برجسته.

فاکتورسازی معکوس باعث می شود تا تأمین کنندگان به موقع با هزینه ای که بین خرده فروشان بزرگ و بانک ها مراقبت می شود ، به موقع پرداخت شوند. با ورود به این مکانیزم تأمین مالی زنجیره تأمین ، این بدان معنی است که وقتی خریدار فاکتور ارسال شده از فروشنده را تأیید کرد. که یک حساب قابل پرداخت (AP) است ، سرمایه گذار فروشنده (در صورت درخواست) را با امور مالی که در برابر AP پیش بینی شده است ، ارائه می دهد. خریدار سپس در زمان توافق شده در فاکتور ارسال شده ، به سرمایه گذار پرداخت می کند.

نیاز به این سیستم در برخی از چرخه ها به دلیل تأخیر طولانی شرکت های بزرگ برای پرداخت تأمین کنندگان است. شرکت های بزرگ (مانند خرده فروشان) موافقت خواهند کرد که پولی را که به طلبکاران در تجارت بدهکار است ، به بانکی بپردازند و پس از آن بانک ها پولی را که فوراً به آنها بدهکار است ، به تأمین کنندگان می پردازند. این به جای انتظار 30-90 روز است که توسط خرده فروشان بزرگ مورد نیاز است.

چرا فاکتورسازی معکوس مهم است؟

تأمین کنندگان با بسیاری از شرکتها رابطه سختی دارند زیرا این خریداران شرایط پرداخت خود را دیکته می کنند. تأمین کنندگان همچنین نمی خواهند مدت زمان طولانی صبر کنند زیرا آنها معمولاً در حال رشد مشاغل با هزینه های بالای هزینه سرمایه هستند. برعکس ، تأمین کنندگان فرصت عظیمی را که در هنگام مواجهه با قرارداد خرید یکی از این نهادهای بزرگ به آنها ارائه می شود ، درک می کنند.

فاکتورسازی معکوس در صنعت خودرو آغاز شد ، زیرا به شرکت های خودرو اجازه می داد تا با شرکتهای کوچکتر خود کارآمدتر کار کنند. همچنین در صنایعی که تأخیر در پرداخت آن ترس اصلی یا سد راه برای تجارت است ، کمک می کند.

اندازه بازار فاکتورینگ معکوس نسبتاً اندک (حدود 3 ٪) به عنوان بخشی از کل بازار فاکتورسازی است. گروه AITE تخمین زده است که اندازه بازار برای فاکتورسازی معکوس بین 255-280 میلیارد دلار در سال 2015 بوده است.

مزایای فاکتورسازی معکوس چیست؟

فواید یک مرکز فاکتورسازی معکوس این است که معمولاً یک سیستم ساده تنظیم شده است و هزینه های کمتری برای تأمین کننده نیز وجود دارد. دلیل این امر به این دلیل است که سرمایه گذار در مقایسه با تأمین کننده کوچک ، ریسک اعتباری را برای شرکت های بزرگ در نظر گرفته است. سرمایه دار در پشت یک طرح همچنین ممکن است چند درصد از خط بودجه خود را برای پیوستن به طرح فاکتورسازی معکوس ، به تأمین کننده پرداخت کند.

در دسترس بودن فاکتورسازی معکوس به این معنی است که می تواند یک خط مالی را برای شرکت هایی که قبلاً غیرقابل دسترسی بودند فراهم کند. تأمین کنندگان در حال رشد قادر به دریافت سریعتر بودجه هستند ، بنابراین به رشد آنها کمک می کنند و از هرگونه وضعیت احتمالی ورشکستگی جلوگیری می کنند. همچنین توجه به این نکته حائز اهمیت است که فاکتورسازی معکوس ارزان تر از ترتیبات فاکتورسازی سنتی خواهد بود.

فاکتورسازی معکوس در جایی کار خواهد کرد که یک سرمایه گذار بین یک شرکت و تأمین کنندگان آن قرار دارد. در جایی که تعهد به تأمین بودجه فاکتورهای شرکت از تأمین کنندگان با سرعت بیشتری نسبت به یک شرکت وجود دارد. در تعویض تخفیف.

فاکتورسازی سنتی بر این اساس کار می کند که یک تجارت در مطالبات خود مالی دریافت می کند. برعکس ، فاکتورسازی معکوس (یا تأمین مالی زنجیره تأمین) راه حلی است که در آن خریدار با تأمین اعتبار مطالبات خود با استفاده از یک روش انعطاف پذیر و با نرخ بهره پایین تر از آنچه ارائه می شود ، به تأمین کنندگان خود کمک می کند. به عنوان بخشی از بازار ؛فاکتورسازی معکوس کمتر از 5 ٪ از بازار فاکتورسازی است.

این یک رابطه بسیار مفید است زیرا همه افراد در زنجیره ضرورت سرمایه گذار را درک می کنند و از آنجا که خریدار به تأمین کننده کمک می کند ، امیدوارم به معنای روابط طولانی مدت طولانی مدت و سودمندتر باشد.

انواع فاکتورسازی معکوس شامل موارد زیر است:

• جریان نقدی از تجارت یا وام
• امور مالی فاکتور
• تخفیف فاکتور
• فاکتور سازی
• دارایی ساختاری

فاکتورسازی معکوس: الزامات چیست؟

شرکت هایی که به دنبال فاکتورسازی معکوس هستند ، به طور کلی به صورت موردی مشاهده می شوند. به طور معمول ، یک سرمایه دار موارد زیر را در یک برنامه درخواست می کند:

• صورتهای مالی حسابرسی شده
• برنامه های تجاری کامل
• پیش بینی های مالی
• گزارش های اعتباری
• جزئیات و منابع مدیران
• اطلاعات مربوط به دارایی ها و بدهی ها

مزایای اصلی فاکتورینگ معکوس چیست؟

مسئولیت سرمایه گذار بر یک شرکت اعتباری بزرگ متمرکز است

این بدان معناست که یک تامین کننده نیازی به نگرانی در مورد فاکتورهای تقلبی ندارد

برای همه طرفین روشن است که بدانند چه زمانی پرداخت دریافت خواهد شد. بنابراین هیچ تاخیر طولانی یا غیر ضروری

هر گونه اختلاف را محدود می کند زیرا هر دو طرف فاکتور را توافق کرده اند

تقاضای جریان نقدی تامین کننده و مدیریت فاکتورها را کاهش می دهد

این یک رژیم معتبر است، بنابراین به محض اینکه هر دو طرف با یک فاکتور موافقت کردند - تامین کننده در یک رویداد عدم پرداخت بعدی محافظت می شود.

سرمایه گذار فقط یک طرف دارد که از آن پول دریافت کند - که معمولاً یک شرکت بزرگ است

روابط نزدیک بین خریداران و گروه های تامین کنندگان ایجاد می شود. به شرکت های جدید اجازه می دهد با شرکت های بزرگ کار کنند

کمتر مدیریت و تعقیب برای پرداخت وجود دارد

نرخ توافق شده در رابطه با کل صورتحساب، در مقایسه با سناریوی تخفیف استاندارد که در آن نرخ پیش پرداخت درصدی با جمع آوری مبلغ بیشتر در پرداخت وجود دارد، پیش رفته است.

مسئولیت و ریسک توسط شرکت خریدار (معمولا) بزرگتر به عهده می گیرد، بنابراین نرخ بهره کمتر است.