خلاصه مالی

نتایج FY-2022 نتایج: درآمد خالص را با 283. 1 میلیون یورو و 80 ٪ نسبت پرداخت هزینه ثبت کنید

گردش مالی: 1،812 میلیون یورو ، افزایش +13. 4 ٪ در FX و محیط ثابت و +15. 6 ٪ بر اساس گزارش

• حق بیمه اعتباری تجارت با 14. 4 ٪ رشد توسط فعالیت مشتری بالا در محیط تورمی هنوز هم رشد می کند
• حفظ مشتری در رکورد بالا (92. 9 ٪) ؛قیمت پایین (-3. 0)) مطابق با 9m-2022
• درآمدهای اطلاعات کسب و کار با 11. 6 ٪ در FX ثابت و +13. 1 ٪ در دامنه کامل. Factoring با +10. 0 ٪

نسبت ضرر خالص در 36. 0 ٪ ، با 2. 7 PPT ؛نسبت خالص ترکیبی در 64. 9 ٪ ، +0. 3 PPT در مقابل 2021 (10. 4 پوند به استثنای تأثیر طرح های دولت 2021)

• نسبت ضرر ناخالص 9. 8 PPT در 31. 2 ٪ ، به عنوان عادی سازی محیط خطر ادامه دارد
• نسبت هزینه خالص با 2. 5 ppts در 28. 8 ٪ کاهش می یابد و منعکس کننده ادامه اهرم عملیاتی مثبت و کمیسیون های بیمه اتکایی بالا است
• Q4-22 نسبت ترکیب خالص در 68. 2 ٪ در ادامه نسبت ضرر کم

درآمد خالص (سهم گروه) 283. 1 میلیون یورو ، که از این طریق 54. 7 میلیون یورو در Q4-22 است. ROATE سالانه 1 از 15. 6 ٪

• درآمد هر سهم به 1. 89 یورو رسید

COFACE همچنان توسط یک ترازنامه جامد پشتیبانی می شود:

• نسبت پرداخت بدهی در~201 ٪ 2 ، بالاتر از انتهای فوقانی محدوده هدف (155 ٪ تا 175 ٪)
• پیشنهاد توزیع سود سهام 3 به ازای هر سهم 1. 52 یورو که نشان دهنده نسبت پرداخت 80 ٪ است

کسب REL8ED ، یک بوتیک تجزیه و تحلیل داده ها در آمریکای شمالی

_{*مگر در مواردی که در غیر این صورت مشخص شده باشد ، مقایسه های تغییر در 31 مارس 2021 به نتایج مراجعه می کنند.}

Xavier Durand ، مدیر اجرایی Coface ، اظهار داشت:

وی گفت: "اقتصاد جهانی در پایان سال 2022 در معرض خطرات بسیاری قرار گرفت ، اما از تحولات مثبت غیر منتظره مانند بازگشایی اقتصاد چین و درجه حرارت فوق العاده بالا در آغاز زمستان در اروپا بهره مند شد. این آب و هوا خفیف و منحنی تقاضا باعث کاهش مصرف گاز طبیعی و کاهش هزینه های انرژی برای مشاغل و خانواده ها می شود. با این حال ، این خبرهای خوب باعث افزایش مداوم انتظار در تعداد شکست های تجاری نشد. در این محیط پیچیده ، COFACE به نتایج رکورد دست یافت ، با درآمد خالص 26 ٪ به 283 میلیون یورو ، مربوط به بازده سالانه از سهام ملموس 15. 6 ٪. نرخ حفظ و نمره مروج خالص ما نیز به سطح رکورد رسیده است. این عملکرد بدون تعهد همه کارمندان COFACE برای خدمت به مشتریان ما امکان پذیر نبود. 2023 آخرین سال ساخت و ساز برای رهبری برنامه استراتژیک است. ما یا قبلاً به دست آورده ایم یا در حال فراتر از همه اهداف تعیین شده در این طرح هستیم. در این سال جدید همچنین کاربرد استانداردهای جدید حسابداری را مشاهده خواهیم کرد ، که کاربرد آن تلاش های قابل توجهی از طرف تیم های ما دارد اما استراتژی یا اندازه گیری عملکرد ما را تغییر نخواهد داد. با تشکر از ترازنامه بسیار محکم ما ، ما توزیع 80 ٪ 3 از درآمد خالص خود را به سهامداران در جلسه عمومی ، مطابق با اهداف برنامه استراتژیک خود پیشنهاد خواهیم کرد."

_{1 بازده به طور متوسط عدالت ملموس. 2 این نسبت تخمین زده شده یک محاسبه اولیه است که طبق تفسیر COFACE از مقررات Solvency II و استفاده از مدل داخلی جزئی انجام می شود. محاسبه نهایی ممکن است با این محاسبه اولیه متفاوت باشد. نسبت تخمین زده شده حلالیت حسابرسی نمی شود. 3 پیشنهاد توزیع به جلسه سالانه سهامداران عمومی ارسال می شود که در تاریخ 16 مه 2023 برگزار می شود.}

ارقام کلیدی در 31 دسامبر 2022

حجم معاملات

در سال 2022 ، COFACE گردش مالی تلفیقی 1812. 0 میلیون یورو را در مقایسه با 2021 در FX ثابت و محیط ثابت کرد. بر اساس گزارش (در FX و محیط فعلی) ، گردش مالی 15. 6 ٪ افزایش یافته است. درآمد حاصل از فعالیت های بیمه (از جمله پیوند و ریسک منفرد) در FX و محیط ثابت (و 16. 4 ٪ در FX فعلی) در مقایسه با سال 2021 افزایش یافته است. نرخ نگهداری به سطح رکورد 92. 9 ٪ رسیده است که نسبت به سال گذشته 1. 2 ٪ افزایش یافته است. مشاغل جدید در مجموع 110 میلیون یورو ، 19 میلیون یورو در مقایسه با سال 2021 در یک بازار به طور فزاینده رقابتی کاهش یافته است. رشد فعالیت های مشتری Coface تأثیر مثبتی از 13. 8 ٪ در طول سال 2022 داشته است. این رکورد افزایش در طول سال نشان دهنده مقیاس بهبود اقتصادی و تورم اخیر است ، اما سرعت رشد اکنون در حال کند شدن است. اثر قیمت در طول سا ل-3. 0 ٪ منفی باقی مانده است ، مطابق ب ا-3. 0 ٪ سقوط در 9 m-2022. این بیشتر به دلیل تجربه قبلی از دست دادن بسیار کم است. درآمدهای سایر فعالیت ها در مقایسه با سال 2021 8. 3 ٪ افزایش یافته است ، هنوز هم با روند متضاد در مشاغل مختلف. گردش مالی از فاکتورسازی 10. 0 ٪ افزایش یافته است ، عمدتا به دلیل افزایش حجم مجدداً در لهستان. درآمدهای اطلاعات کسب و کار در حال رشد است ، افزایش +11. 6 ٪ (در مقابل +18. 4 ٪ در سال 2021). درآمد و درآمد کمیسیون (هزینه های جمع آوری) با کاهش ادعاهایی که بازیابی می شوند تحت تأثیر قرار گرفت و-23. 0 ٪ کاهش یافت در حالی که کمیسیون ها 8. 6 ٪ افزایش داشتند.

_{1 همچنین تأثیر دامنه را حذف می کند}

در اروپای شمالی ، گردش مالی با 11. 3 ٪ در FX ثابت (3/12 درصد در FX فعلی) افزایش یافته است. بیمه اعتبار تجارت از افزایش فعالیت مشتری و نرخ حفظ بالایی بهره مند شد. گردش مالی فاکتورسازی با 5. 0 ٪ افزایش یافته است. در اروپای غربی ، گردش مالی به لطف نرخ حفظ بالا و فعالیت مشتری قوی و همچنین بهبود در تجارت جدید ، در FX ثابت (6 /13 ٪ در FX فعلی) 12. 7 ٪ افزایش یافته است. در اروپای مرکزی و شرقی ، گردش مالی به دلیل حفظ بالا و رشد در بیمه اعتبار تجارت ناشی از فعالیت مشتری ، 4/13 درصد و در FX فعلی 14. 3 ٪ افزایش یافته است. گردش مالی فاکتورسازی همچنان به طور قابل توجهی افزایش می یابد و 32. 2 ٪ افزایش می یابد. در مدیترانه و آفریقا ، منطقه ای که توسط ایتالیا و اسپانیا رانده می شود ، گردش مالی +13. 8 ٪ و در FX فعلی 11. 9 ٪ رشد کرد. این به دلیل سطح بالای مشاغل جدید و حفظ قوی بود. درآمدهای حاصل از خدمات 20. 7 ٪ افزایش یافته است. در آمریکای شمالی ، گردش مالی 9. 3 ٪ در FX ثابت و 22. 2 ٪ افزایش یافته است ، همانطور که گزارش شده است ، ناشی از فعالیت مشتری بالا و اثر FX مثبت ، که تا حدی با بازپرداخت حق بیمه جبران می شوند. در آمریکای لاتین ، گردش مالی در FX ثابت 29. 0 ٪ در FX فعلی افزایش یافته است ، که توسط حفظ قوی و همچنین رشد فعالیت مشتری با افزایش قیمت کالاها افزایش می یابد. در آسیا و اقیانوسیه ، گردش مالی +14. 6 ٪ در FX ثابت و 22. 8 ٪ در FX فعلی افزایش یافته است. این رشد با حفظ بالا و افزایش فعالیت مشتری و همچنین اثر ارز مثبت انجام شد.

نتایج

نسبت ترکیبینسبت ترکیبی ، خالص بیمه اتکایی ، برای سال 64. 9 ٪ بود ، 3/0 PPT در مقایسه با 2021 (و 10. 4 PPT به استثنای تأثیر طرح های دولت 2021). نسبت ترکیبی ، خالص بیمه اتکایی ، برای Q4-22 در 68. 2 ٪ قرار داشت که با 14. 8 PPTS نسبت به سال گذشته کاهش یافته است ، اما 8. 6 PPT در مقابل Q3-22 افزایش یافته است.

(i) نسبت ضرر نسبت ضرر ناخالص برای سال 2022 31. 2 ٪ بود ، که نشان دهنده افزایش 9. 8 PPT در مقایسه با سال قبل است. این نشان دهنده افزایش فرکانس مطالبات از زمان H1-21 است ، با تعداد ادعاهایی که اکنون نزدیک به سطح از پیش از پیش پرداخت شده است ، و بازده مطالبات نسبتاً بزرگ ، که با این وجود پایین تر از حد متوسط است. COFACE مقررات خود را در رابطه با قرار گرفتن در معرض باقیمانده در روسیه افزایش داد. سیاست رزرو این گروه بدون تغییر باقی مانده است. مدیریت دقیق ادعاهای گذشته باعث می شود COFACE بتواند 51. 6 PPT بازپرداخت را ثبت کند. نرخ تأمین برای سال تحصیلی 2022 80. 2 ٪ بود ، که همچنان بالا و معادل سال 2020 است. این نشان دهنده پیش بینی COFACE از عدم اطمینان اقتصادی ، مقررات مربوط به روسیه و افزایش احتمالی تعداد شکست های بزرگ تجارت است. نسبت ضرر خالص به 36. 0 ٪ افزایش یافت ، افزایش 2. 7 PPT در طول سال (و از 12. 8 PPT به استثنای تأثیر طرح های دولت 2021).

(ب) نسبت هزینه COFACE از سیاست دقیق مدیریت هزینه خود پیروی می کند. در طول سال کامل 2022 ، هزینه ها در FX و محیط ثابت 12. 6 ٪ افزایش یافته و در FX فعلی 15. 0 ٪. این افزایش در هزینه ها با وجود سرمایه گذاری های مداوم در منابع انسانی و فناوری ، پایین تر از رشد گردش مالی بود. نسبت هزینه قبل از بیمه اتکایی 5 /33 ٪ بود که نسبت به سال گذشته 0. 4 PPT افزایش یافته است. نسبت هزینه بیمه اتکایی در سال 2022 28. 8 ٪ بود ، به لطف مدیریت دقیق هزینه در یک محیط تورمی و کمیسیون های بیمه اتکایی بالاتر ، بهبود 2. 5 PPTS در سال گذشته.

نتیجه مالیدرآمد خالص مالی برای سال 2022 40. 2 میلیون یورو ، در مقایسه با سال 2021 با 2. 0 میلیون یورو کاهش یافته است. این رقم شامل 17. 7 میلیون یورو در سود سرمایه تحقق یافته و نتایج محافظت مثبت و همچنین اثر منفی 15. 8 میلیون یورو (از جمله 13. 3 میلیون یوروبه IAS 29 - Hyperinflation). این عملکرد در برابر یک پس زمینه بازار مخصوصاً آشفته حاصل شد ، در درجه اول به دلیل اثربخشی سیاست های محافظت. درآمد فعلی نمونه کارها (یعنی به استثنای سود سرمایه ، استهلاک و تأثیر FX) در سال 2022 44. 6 میلیون یورو (در مقایسه با 33. 1 میلیون یورو در سال 2021) بود. بازده حسابداری 1 ، به استثنای سود سرمایه و استهلاک ، در FY-2022 1. 5 ٪ بود ، در مقایسه با سال قبل (1. 1 ٪) ، عمدتا به دلیل نرخ سرمایه گذاری بیشتر.

درآمد عملیاتی و درآمد خالصدرآمد عملیاتی برای سال 2022 413. 5 میلیون یورو ، 32. 2 ٪ افزایش یافته است ، عمدتا به دلیل رشد درآمد و نسبت ضرر هنوز هم. نرخ مالیات مؤثر 26 ٪ بود ، در مقایسه با 23 ٪ در سال 2021. در کل ، درآمد خالص (سهم گروه) در 283. 1 میلیون یورو قرار داشت که در مقایسه با 2021 26. 5 ٪ افزایش یافته است که از این تعداد 54. 7 میلیون یورو در Q4-22 است.

حقوق صاحبان سهام

در 31 دسامبر 2022 ، سهام سهامداران گروه در 1،960. 5 میلیون یورو ، 180. 6 میلیون یورو ی ا-8. 4 ٪ (در مقایسه با 2،141. 0 میلیون یورو در 31 دسامبر 2021) بود. این تغییر عمدتا به دلیل درآمد خالص مثبت 283. 1 میلیون یورو ، پرداخت سود سهام (-224. 8 میلیون یورو) و سقوط سود سرمایه غیر واقعی (-264. 9 میلیون یورو) بود. بازده سالانه به طور متوسط سهام ملموس (ROATE) در سال 2022 15. 6 ٪ بود ، که عمدتاً به دلیل بهبود درآمد زیرنویس بود. نسبت پرداخت بدهی به 201 ٪ 2 رسیده است ، که نشان دهنده افزایش 5 PPT در مقایسه با FY-21 است. بسیار بالاتر از انتهای فوقانی محدوده هدف (155 ٪ -175 ٪) است. COFACE نسبت پرداخت 80 ٪ 3 را به سهامداران در جلسه سالانه سهامداران ، مطابق با سیاست مدیریت سرمایه خود ، مطابق با سود سهام 1. 52 یورو برای هر سهم ، پیشنهاد می کند.

چشم انداز

پایان سال 2022 نشان داد که بدترین سناریو هرگز اطمینان حاصل نمی شود. برخی از خطرات سیاسی و اقتصادی که بر اقتصاد جهانی وزن داشتند ، بهتر از حد انتظار می روند ، به عنوان مثال بازگشایی اقتصاد چین و کاهش فشار بر بازارهای انرژی به دلیل درجه حرارت فوق العاده بالا در اروپا. این دما از نیاز به کاهش انتشار CO2 ما به ما یادآوری می کند. COFACE به عنوان یک شرکت مسئول ، نقشه راه خود را تا سال 2050 با اهداف پنج ساله برای کاهش انتشار گازهای گلخانه ای خود تنظیم کرده است. با این حال ، در میان مدت ، سطح بدهی های عمومی و افزایش شدید آن در طی سه سال گذشته دولت ها را برای انجام اقدامات گسترده در اقتصاد ، محدودیت های کمی را ترک می کند. تأمین مالی انتقال انرژی و بازسازی نیروهای دفاعی که قبلاً نادیده گرفته شده بود ، بخش بزرگی از هزینه ها را به خود اختصاص می دهد و توانایی واکنش در صورت وجود شوک خارجی جدید را محدود می کند. سرانجام ، نرخ بهره و قیمت انرژی برای مدتی بیشتر از گذشته های اخیر باقی خواهد ماند و بر حاشیه ها و قدرت مالی بسیاری از مشاغل تأثیر می گذارد. کاهش فعلی تورم باید سرعت رشد حق بیمه برای COFACE را کند کند ، زیرا این موارد بیشتر به گردش مالی دارندگان آن فهرست بندی می شوند. COFACE همچنان انتظار عادی سازی بیشتر در محیط خطر را دارد و بر این اساس آماده شده است.

_{1 بازده کتاب به طور متوسط به استثنای شرکتهای تابعه غیر تثبیت محاسبه می شود. 2 این نسبت تخمین زده شده یک محاسبه اولیه است که طبق تفسیر COFACE از مقررات مربوط به پرداخت بدهی و استفاده از مدل داخلی جزئی انجام می شود. محاسبه نهایی ممکن است با این محاسبه اولیه متفاوت باشد. نسبت تخمین زده شده حلالیت حسابرسی نمی شود. 3 پیشنهاد توزیع به جلسه سالانه سهامداران عمومی ارسال می شود که در تاریخ 17 مه 2022 برگزار می شود.}