درک نحوه ساخت یک سبد سرمایه گذاری خوب

شما همیشه آن را می خوانید: سلامتی ثروت است. یکی از راه های حفظ سلامتی خوب غذا خوردن است. این بدان معناست که داشتن یک رژیم غذایی متعادل و مغذی و درک آنچه در بدن خود قرار می دهیم. مشابه سرمایه گذاری ، دستیابی به بهزیستی مالی شما را ملزم می کند یک سبد سرمایه گذاری بسازید که برای شما مفید باشد - موردی که متناسب با اهداف مالی شما باشد و تحمل ریسک را بر عهده دارد.

ما در مورد فرآیند ساخت یک سبد سرمایه گذاری انعطاف پذیر نوشتیم ، و همچنین اینکه چرا Reksa Dana (صندوق های متقابل) وسایل نقلیه خوبی برای سرمایه گذاران خرده فروشی اندونزی برای صرفه جویی معنادار هستند. بنابراین ما می خواهیم از این فرصت استفاده کنیم تا عمیق تر و باز کردن نحوه ساخت اوراق بهادار مقاوم برای شما با استفاده از Reksa Dana به عنوان بلوک های ساختمانی استفاده کنیم.

برای نشان دادن یافته های خود ، بیایید ویژگی های ریسک و بازگشت کلاس های دارایی های فردی را در بازار سرمایه اندونزی مشاهده کنیم.

‍ نگاه به بازده کلاس دارایی

آنچه ما در مدت زمان طولانی تری پیدا کردیم ، از ژوئن 2005 تا دسامبر 2022 (~16. 5 سال) به شرح زیر بود:

1. سهام و اوراق قرضه اندونزی به ترتیب بازده مشابهی را در 10. 8 ٪ و 10. 2 ٪ بازده ناخالص در سال ارائه می دهد. اگرچه با کمال تعجب ، اوراق قرضه اندونزی در طولانی مدت عملکرد کمی بهتر از سهام اندونزیایی داشته است.
2. سپرده های بانکی 1 ماهه به طور متوسط 6. 4 ٪ بازده ناخالص در سال ، اما بهترین بازده تنظیم شده در ریسک را به دست می آورد. وت
3. سهام اندونزی بیشترین نوسانات را با 19. 0 ٪ دارد و کمترین بازده تنظیم شده در معرض خطر را نیز ارائه می دهد.

داده های تاریخی به ما این امکان را می دهد تا برای هر کلاس دارایی ، خطر و ویژگی های مختلف بازگشت را ببینیم ، اما همچنین یک معیار برای درک اینکه سرمایه گذاران با این بازده ها در طول طولانی مدت چه می توانند به دست آورند.

صندوق های ساختمانی بر اساس کلاس های دارایی

با سه کلاس دارایی موجود: 1) اوراق بهادار اندونزی ، 2) سهام اندونزی و 3) سپرده های زمانی اندونزی ، ما می توانیم انواع مختلفی از Reksa Dana را بسازیم که هر یک نمایانگر یک استراتژی صندوق متفاوت است.

فرض کنید ما سه استراتژی مختلف صندوق متقابل داریم یا Reksa Dana در زیر نشان داده شده است. دو صندوق متعادل ما بین درآمد ثابت و حقوق صاحبان سهام متفاوت است ، با صندوق متعادل محافظه کارانه بیشتر به سمت درآمد ثابت (70 ٪) و صندوق متعادل تهاجمی بیشتر به سمت سهام (70 ٪). اطلاعات بیشتر در این مورد در زیر

اوراق بهادار ساختمان با توجه به پروفایل های ریسک با استفاده از وجوه

با استفاده از سه صندوق بلوک ساختمان در بالا ، ما طیف وسیعی از اوراق بهادار را برای پروفایل های مختلف ریسک سرمایه گذار بهینه کرده ایم. به عنوان مثال ، یک مشخصات ریسک پذیر حاوی تخصیص بزرگتر به سپرده های زمانی است ، در حالی که یک نمونه کارها تهاجمی حاوی تخصیص بزرگتر به سهام است. برای هر مشخصات ریسک شامل تعدادی صندوق متقابل است و در هر صندوق متقابل شامل کلاس دارایی است. این مهم است که ما هر صندوق را با کلاس دارایی تجزیه کنیم تا واقعاً محتوای یک نمونه کارها را درک کنیم. این شبیه به تجزیه یک کاسه برنج و گوشت گاو است و طبقه بندی محتویات با ارزش غذایی.

سپس ما نحوه عملکرد اوراق بهادار را در همان دوره زمانی انجام دادیم. برای سبد خرید ریسک ، ما می توانیم بازده کمی بالاتر ایجاد کنیم اما با نوسانات کمی بالاتر به دلیل ترکیب اوراق قرضه و حقوق صاحبان سهام. از طرف دیگر ، یک نمونه کارها تهاجمی می تواند بازده مشابهی را به JCI ایجاد کند اما با نوسانات کمتری. در عمل ، ما تخصیص دارایی تاکتیکی را در هر صندوق انجام می دهیم و سهام و اوراق قرضه خاصی را انتخاب می کنیم تا از این معیار بهتر عمل کنیم.

نتیجه

در Simpan ، ما دوست داریم در مورد چگونگی ایجاد اوراق بهادار بهتر برای مشتریان خود فکر کنیم. در این مقاله ، ما می خواستیم نحوه استفاده از دارایی های مختلف را در بازار اندونزی برای ساخت اوراق بهادار از طریق وجوه نشان دهیم. این امر در درجه اول به این دلیل است که وجوه متقابل (یا Reksa Dana) به شما و من اجازه می دهد تا فوراً در یک نمونه کارها متنوع ساخته شده توسط مدیران صندوق های متخصص سرمایه گذاری کنیم. به زودی با Simpan ، شما قادر خواهید بود با استفاده از وجوه بلوک ساختمانی که ارائه می دهیم ، اوراق بهادار سرمایه گذاری را با توجه به مشخصات ریسک خود بسازید. ما به طور مداوم تلاش می کنیم تا وجوه متناسب با تکمیل نمونه کارها خود را برای ارائه بهترین تجربه سرمایه گذاری برای شما ایجاد و مدیریت کنیم.

غذا برای فکر کردن

بیایید فرض کنیم که شما تصمیم گرفته اید که یک نمونه کار را با وجوه متقابل شروع کنید ، چگونه می توانید در مورد آن پیش بروید؟آیا می توانید تمام پول خود را در روز اول از طریق روش سرمایه گذاری با ارزش سرمایه گذاری کنید ، یا ترجیح می دهید هر ماه از طریق روش متوسط هزینه دلار (DCA) در یک بخش ثابت سرمایه گذاری کنید؟

میانگین هزینه دلار (DCA) همچنین می تواند بازده سرمایه گذاران را افزایش دهد. در اینجا ، ما یک استراتژی خرید و نگهدارنده را از ژوئن 2005 فرض می کنیم. DCA می تواند متوسط هزینه یک سرمایه گذار را کاهش داده و بازده را برای سرمایه گذاری در نوسانات در بازار افزایش دهد. در مورد افکار ما در مورد DCA در بازار سهام اندونزی در ارتباط باشید.

نویسنده بنیانگذار سیمپان است. جولیان بیش از 6 سال تجربه در سهام خصوصی و سرمایه گذاری دارد و هم اکنون در کمیته سرمایه گذاری مدیریت دارایی آسیاستراست قرار دارد. جولیان مدرک کارشناسی ارشد را از دانشکده اقتصاد و علوم سیاسی لندن و مدرک لیسانس از دانشگاه Exeter کسب کرد.