ارزیابی نگرش شما نسبت به ریسک سرمایه گذاری

هنگام انجام هر نوع سرمایه گذاری، مهم است که بدانید با چه سطحی از ریسک راحت هستید. سرمایه گذاری ها می توانند کاهش یا افزایش پیدا کنند. آیا آمادگی دارید که بخش بزرگ، متوسط یا کوچکی از پول خود را برای سرمایه گذاری به خطر بیندازید؟آیا از ریسک های حساب شده به امید تضمین بازدهی بالاتر در بلندمدت خوشحال هستید یا ترجیح می دهید کمی ایمن تر بازی کنید؟

در GWM، ما می توانیم به شما کمک کنیم تا موقعیت مالی خود را بهتر بشناسید و سطح ریسکی را که باید هنگام سرمایه گذاری انجام دهید، ارزیابی کنید. افراد مختلف نگرش های متفاوتی نسبت به ریسک دارند و مهم است که سطح خود را درک کنید تا بتوانید پورتفولیوی مناسب را متناسب با این موضوع انتخاب کنید. فقط شما می توانید قضاوت کنید که در چه سطحی از ریسک راحت هستید، اما کارشناسان ما اینجا هستند تا راهنمایی و پشتیبانی لازم را ارائه دهند تا اطمینان حاصل کنند که در بهترین موقعیت برای تصمیم گیری هستید.

ایجاد رویکرد خود برای ریسک سرمایه گذاری

ایجاد نگرش شما نسبت به ریسک و سطح ریسکی که برای شرایط شما مناسب است، بخش مهمی از فرآیند ما در GWM است. ریسکی که شما متحمل می شوید ذاتاً با اهداف شما مرتبط است، بنابراین ما با در نظر گرفتن موارد زیر، سطح ریسکی را که برای دستیابی به اهداف شما برای هر سرمایه گذاری باید انجام دهیم، ارزیابی خواهیم کرد:

• دانش و تجربه
• ظرفیت از دست دادن
• تحمل ریسک سرمایه گذاری
• نیاز به ریسک
• میل به ریسک

دانش و تجربه

یکی از عواملی که ما در نظر می گیریم دانش و تجربه ای است که شما در سرمایه گذاری پول خود دارید. این بر میزان اعتماد به نفس شما در هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری و میزان عصبی بودن شما در زمان نوسانات زیاد بازار تأثیر می گذارد.

ظرفیت از دست دادن

جنبه دیگری که ما در نظر می گیریم ظرفیت شما برای ضرر است. این یک ارزیابی کلی از وضعیت مالی شخصی شما و تأثیری است که ضرر و زیان می تواند بر استاندارد زندگی شما داشته باشد.

در زیر توضیح می دهد که چگونه ما این را طبقه بندی می کنیم.

• بالا - تمایل دارید که سرمایه مازاد قابل توجهی داشته باشید یا سطح بالایی از درآمد تضمین شده داشته باشید، و استاندارد زندگی شما تحت تأثیر زیان های سرمایه گذاری شما قرار نمی گیرد و احساس شما تغییر نمی کند.
• متوسط - شما تمایل دارید که انعطاف کافی برای سرمایه یا درآمد داشته باشید تا با نوسانات معقول بازار سازگار شوید. تأثیر ضررها ممکن است به این معنی باشد که برخی تغییرات کوتاه مدت در هزینه های غیرضروری در رابطه با استاندارد زندگی شما مورد نیاز است و در حالی که نوسانات بازار ادامه دارد، احساس ناراحتی خواهید کرد.
• کم - شما تمایل دارید که به سرمایه یا درآمد خود وابستگی زیادی داشته باشید که فقط ممکن است هزینه های مورد نظر را برآورده کند. با توجه به تأثیر خسارات ، ممکن است تغییرات عمده ای برای هزینه ها لازم باشد و شما در خارج از منطقه راحتی خود احساس می کنید.

تحمل ریسک سرمایه گذاری

نتیجه ارزیابی تحمل ریسک سرمایه گذاری شما این است که شما را با یکی از پرتفوی های ما مطابقت دهید تا سبد تحمل شما را تعیین کنید. این بالاترین سبد ریسک است که می توانید بدون احساس ناراحتی در آن نگه دارید. هنگام توصیه نمونه کارها که در واقع باید سرمایه گذاری کنید ، رویکرد ما استفاده از نمونه کارها است که اهداف شما را در پایین ترین سطح ریسک برآورده می کند. این بدان معناست که در شرایط عادی بازار ، نمونه کارها تحمل شما به طور کلی نمونه کارها نیست که اگر یک سبد ریسک پایین تر نیازهای شما را برآورده کند ، برای شما توصیه خواهیم کرد.

نیاز به ریسک

نیاز شما به ریسک سرمایه گذاری یک عامل بسیار مهم در تعیین نمونه کارها است که باید در آن سرمایه گذاری کنید. این سطح ریسکی است که برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خود واقعاً باید از آن استفاده کنید. اغلب پایین تر است ، اما گاهی اوقات می تواند از تحمل ریسک شما بالاتر باشد. ما این را به طور مرتب به عنوان بخشی از خدمات در حال انجام خود ارزیابی خواهیم کرد و سبد هدف را در صورت لزوم تنظیم می کنیم.

میل به ریسک

همزمان با ارزیابی عوامل فوق ، شما نیز به احتمال زیاد در مورد دیدگاه های شخصی خود در این زمینه تأمل می کنید. مشاور شما در مورد تمایل شما به ریسک با شما صحبت خواهد کرد زیرا این می تواند بر توصیه های ما و اینکه در نتیجه با سرمایه گذاری های خود احساس راحتی می کند ، تأثیر بگذارد.

لطفاً توجه داشته باشید: ارزش سرمایه گذاری و هر گونه درآمد از آنها می تواند سقوط کند و ممکن است کمتر از سرمایه گذاری خود بازگردید. درمان مالیاتی به شرایط فردی هر مشتری بستگی دارد و ممکن است در آینده تغییر کند. نه عملکرد گذشته شبیه سازی شده و نه واقعی ، شاخص های قابل اعتماد عملکرد آینده نیستند. اطلاعات فقط به عنوان نمونه ارائه می شود و توصیه ای برای پیگیری یک استراتژی خاص نیست.