نحوه سرمایه گذاری در سهام اپل

اپل در سال 2021 بیش از 360 میلیارد دلار فروش تولید کرد و آن را به بزرگترین شرکت در جهان با کلاه بازار تبدیل کرد. این که آیا شما از دستگاه اپل استفاده می کنید یا خیر ، می توانید با خرید سهام آن از ثروت شرکت بهره مند شوید و این راهنمای جامع به شما در انجام این کار کمک می کند.

ارباب

• 0 ٪ کمیسیون سهام ایالات متحده
• برداشت سریع
• FCA ، ASIC ، CYSEC تنظیم شده است
• دارایی 2000+

68 ٪ حساب های CFD خرده فروشی پول خود را از دست می دهند

نمای کلی

• اپل بزرگترین شرکت جهان با سرمایه گذاری در بازار است
• موقعیت آن در اقتصاد جهانی آن را به یک گزینه سرمایه گذاری خوب تبدیل می کند
• قبل از سرمایه گذاری در اپل ، باید این روند را یاد بگیرید تا اطمینان حاصل کنید که یک سرمایه گذاری سودآور دریافت کرده اید

معرفی

در اول آوریل 1976 ، استیو جابز ، استیو وزنیاک و رونالد وین به ترتیب 25 ، 21 و 41 ساله ، شرکت رایانه اپل را راه اندازی کردند. این برنامه فروش رایانه Apple I ، اولین میکرو رایانه DIY در یک بود. وزنیاک کامپیوتر را برای خودش طراحی و ساخت. مشاغل این ایده را برای طراحی مجدد ، کپی و فروش رایانه به ارمغان آورد. و وین توافق نامه مشارکت خود و کتابچه راهنمای اپل اول را نوشت.

بعد از نزدیک به نیم دهه ، سه بنیانگذار دیگر این شرکت را اداره نمی کنند. با این حال ، اپل رشد کرده است که به بزرگترین شرکت فناوری جهان بر اساس درآمد و از همه مهمتر بزرگترین شرکت در جهان با سرمایه گذاری در بازار تبدیل شده است. به عنوان یک تجارت با عملکرد بالا ، سهام اپل برای بسیاری از سرمایه گذاران به یک جایزه تبدیل شده است. برای دیدن راهنمای جامع ما برای سرمایه گذاری در اپل ، به خواندن این مقاله ادامه دهید.

اپل: یک مرور کلی

شرکت اپل (قبلاً شرکت رایانه اپل) یک شرکت چند ملیتی مستقر در ایالات متحده است. این شرکت الکترونیک مصرفی ، رایانه های شخصی و نرم افزار را طراحی و به فروش می رساند.

این شرکت پس از تأسیس برای فروش رایانه شخصی Apple I Wozniak ، اولین محصول خود را توسعه داد-Apple II ، یکی از اولین میکرو رایانه های تولید شده بسیار موفق. این شرکت بعداً MacIntosh را توسعه داد و چندین ویژگی نوآورانه مانند ماوس یکپارچه ، رابط کاربری گرافیکی (GUI) ، انتشارات دسک تاپ و شبکه های محلی را معرفی کرد.

در سال 2022 ، اپل اولین شرکت عمومی آمریکایی شد که بیش از 3 تریلیون دلار ارزش داشت. این شرکت از سال 2021 154،000 کارمند تمام وقت دارد و آن را به یکی از بزرگترین شرکت های جهان تبدیل کرده است. این فروشگاه در بسیاری از کشورها فروشگاه های خرده فروشی را اداره می کند و در سال 2020 برنامه خود را برای گسترش تولید به هند اعلام کرد و وابستگی بیش از حد به چین را کاهش می دهد. درآمد سالانه جهانی اپل برای سال مالی 2021 365. 8 میلیارد دلار بود.

اپل در دسامبر 1980 به یک شرکت بازرگانی عمومی تبدیل شد و با 22 دلار در هر سهم معامله شد. سهام بیش از 900 درصد افزایش یافته است و در سال 2019 به تمام مدت 237. 64 دلار رسیده و در حال حاضر با 138. 38 دلار معامله می شود.

در حالی که سهام اپل همیشه به مرور زمان بی ثبات بوده است ، انتظار می رود که این روند در آینده نیز ادامه یابد ، این بدان معنی است که سرمایه گذاران باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در سهام اپل ، اهداف سرمایه گذاری خود را با دقت در نظر بگیرند.

راهنمای گام به گام برای سرمایه گذاری در اپل

اپل نه تنها در نرم افزار و توسعه سخت افزار بلکه بازاریابی نیز یک مبتکر واقعی است. در حالی که این دانش رایج است که سرمایه گذاری در اپل یک تصمیم مالی سالم است ، سرمایه گذاران باید درک کنند که این رویه است. این که آیا شما یک حرفه ای هستید و چه یک سرمایه گذار جدید که در حال تلاش برای حرکت در بورس سهام هستید ، در اینجا یک راهنمای بی پروا برای سرمایه گذاری در سهام اپل وجود دارد:

1. یک تحلیل اساسی انجام دهید

تجزیه و تحلیل بنیادی سهام اپل به شما امکان می دهد با بررسی بیانیه درآمد اپل ، ترازنامه ، بیانیه جریان نقدی و سایر اسناد اساسی ، سلامت مالی و تجاری آن را درک کنید. این اسناد به شما کمک می کند تا ارزش ذاتی شرکت را ارزیابی کنید ، آن را با قیمت سهام فعلی مقایسه کنید و تعیین کنید که آیا این یک سرمایه گذاری خوب است یا خیر. برای انجام تجزیه و تحلیل اساسی ، این کار را انجام دهید:

نسبت های مالی شرکت را بررسی کنید

مگر در مواردی که شما با تجربه یک تحلیلگر مالی متخصص ، از طریق اسناد مالی اپل از سال 1976 ، هنگامی که این شرکت تأسیس شد ، می توانید یک فرایند بسیار دلهره آور و وقت گیر باشید. یک رویکرد بهتر برای به دست آوردن یک مرور کلی در مورد صورتهای مالی اپل ، استفاده از تجزیه و تحلیل نسبت مالی است. نسبت های بسیاری وجود دارد که تحلیلگران مالی و سرمایه گذاران سهام از جمله:

• درآمد هر سهم (EPS): این با کم کردن سود سهام از درآمد خالص و تقسیم پاسخ توسط میانگین سهام ممتاز ، یعنی درآمد برای هر سهم = (درآمد خالص - سود سهام) / (سهام برجسته) محاسبه می شود. سرمایه گذاران حداقل 5 سال در یک شرکت با EPS فزاینده سرمایه گذاری می کنند.
• نسبت قیمت به درآمد (PE): این با تقسیم آخرین قیمت بسته شدن سهام شرکت با جدیدترین درآمد آن برای هر سهم محاسبه می شود. اگر ارزش نهایی در مقایسه با سایر شرکت های یک بخش نسبتاً کم باشد ، سرمایه گذاران می توانند این را به عنوان یک چراغ سبز در نظر بگیرند.
• بدهی به حقوق صاحبان سهام: نسبت بدهی به سهام یک شرکت بیانگر میزان بدهی یک شرکت با کل سهام خود است. این با تقسیم بدهی بر اساس سهام کل سهامداران محاسبه می شود. شرکت هایی با نسبت بدهی به سهام کمتر از 1 سرمایه گذاری ایمن هستند.
• نسبت فعلی: این با تقسیم دارایی های فعلی شرکت بر اساس بدهی های آن اندازه گیری می شود. اگر ارزش نسبت کمتر از یک باشد ، شرکت بدهی های بلند مدت بیشتری نسبت به دارایی دارد. از این رو ، سرمایه گذاران همیشه باید به سمت شرکت هایی با نسبت فعلی بیشتر از یک تکیه دهند.
• سود سهام: سود سهام با تقسیم سود سهام سالانه بر اساس قیمت سهم محاسبه می شود. پاسخ با 100 ضرب شده و به عنوان درصد بیان می شود. در حالی که بیشتر شرکت ها سود سهام را به سرمایه گذاران می پردازند ، دیگران ، مانند سیستم عامل های متا ، درآمد خود را برای رشد دوباره سرمایه گذاری می کنند. سرمایه گذاران باید اطمینان حاصل کنند که سود سهام شرکت قبل از سرمایه گذاری پول سخت درآمد خود به طور مداوم در حال افزایش است.

سرمایه گذاران می توانند سایر نسبت های مالی را برای تعیین وضعیت سلامت مالی یک شرکت مطالعه کنند. خوشبختانه ، لازم نیست خودتان تمام این محاسبات را انجام دهید. این اطلاعات به صورت آنلاین در دسترس است و می توانید نتایج حاصل از چندین منبع را برای رسیدن به نتیجه گیری خود مقایسه کنید.

در مورد شرکت تحقیق کنید

پس از بررسی تمام نسبت های مالی لازم ، باید تحقیق کنید تا بفهمید شرکت چه کاری انجام می دهد. نسبت های مالی به شما در درک عملکرد گذشته کمک می کند ، اما تحقیقات شما بینشی را در مورد آنچه این شرکت در حال حاضر انجام می دهد و برنامه های آن برای آینده به شما می دهد. هنگام ارزیابی یک شرکت ، برخی از عوامل لازم برای در نظر گرفتن موارد زیر را شامل می شود.

• محصولات و خدمات: این شرکت در حال حاضر چه چیزی را به عموم مردم ارائه می دهد؟محصولات و خدمات آنها چگونه نیازهای فوری و آینده افراد را برآورده می کند؟به عنوان مثال ، اپل بیش از 20 محصول و خدمات را ارائه می دهد ، اما بیش از 49 ٪ از درآمد خود در سه ماهه سوم سال 2022 از فروش آیفون است. شما باید اطمینان حاصل کنید که این شرکت محصولاتی را دارد که تقاضا را برآورده می کند و قبل از خرید سهام خود ، درآمد را افزایش می دهد.
• مدیریت: افراد پشت یک شرکت یک روش عالی برای تعیین اینکه آیا شما باید در شرکت سرمایه گذاری کنید یا خیر ، هستند. اولین مجموعه ای از افراد که بررسی می کنند بنیانگذاران و هیئت مدیره هستند. برای شرکتی مانند اپل ، بنیانگذاران آن مخترعین و بازرگانان موفقی هستند و اگرچه دیگر این شرکت را مدیریت نمی کنند ، اما پایه خوبی را ایجاد کرده اند. شما همچنین باید توانایی های مدیریتی افراد در هیئت مدیره اپل را بررسی کنید تا اطمینان حاصل شود که آنها می توانند کلاه بازار شرکت را رشد دهند.
• سرمایه گذاران: سرمایه گذاران موفق می دانند که خرید سهام قمار نیست. شما باید با این اعتقاد که شرکت موفق خواهد شد ، به سر بروید. اگر یک شرکت سهام خود را در نمونه کارها سرمایه گذاران برتر داشته باشد ، این یک نشانه خوب برای شما است. سرمایه گذاران برتر اپل شامل مدیرعامل آن ، تیم کوک ، سابق VPOTUS ، ال گور ، گروه پیشتاز ، شرکت BlackRock و Berkshire Hathaway هستند.
• چشم انداز و مأموریت: سهام برای بالغ شدن زمان می برد. بنابراین قبل از سرمایه گذاری در یک شرکت ، باید اطمینان حاصل کنید که آنها در یک دوره مشخص برنامه های خاصی برای دستیابی به شاهکارهای خاص دارند. بهترین راه برای شناخت مأموریت و چشم انداز اپل ، بررسی وب سایت آن است.

پرچم های قرمز را بررسی کنید

به عنوان بخشی از تحلیل اساسی خود ، باید پرچم های قرمز را بررسی کنید که می تواند سرمایه گذاری در یک شرکت را به یک تصمیم مالی اشتباه تبدیل کند. بدهی این شرکت یکی از بزرگترین پرچم های قرمز برای هر سرمایه گذار است. سایر پرچم های قرمز شامل تعصب شخصی مانند اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک و FOMO است.

رقبا

با خرید سهام اپل ، شرط می بندید که آنها بهتر از سایر شرکت های صنعت خود عمل می کنند. از این رو ، شما باید تأیید کنید که آنها برای دستیابی به این هدف در لوله ها کار کرده اند و می توانید از متریک زیر استفاده کنید:

• نقطه فروش منحصر به فرد: شرکت با سایر شرکت ها در همان صنعت تفاوت دارد؟چه راه حل منحصر به فردی به مشتریانی ارائه می دهد که می تواند آن را مورد علاقه قرار دهد؟
• رضایت مشتری: تحت تأثیر قرار دادن مشتریان شما راهی مطمئن برای دریافت بازاریابی رایگان در دنیای امروز است. مردم درباره یک شرکت چه می گویند؟آیا مردم از تجربه خود با شرکت خوشحال یا ناامید هستند؟
• ارزش برند: این به نحوه درک عمومی شرکت اشاره دارد و به عواملی مانند روابط با افراد ، ثبت اختراعات ، وفاداری مشتری و غیره بستگی دارد.

1. تصمیم سرمایه گذاری خود را بگیرید

پس از تجزیه و تحلیل اساسی خود ، شما باید در مورد اینکه سهم یک شرکت ارزش خرید دارد یا خیر ، نظر قوی داشته باشید. اکنون تمرکز از این مسئله تغییر کرده است که آیا این شرکت سودآوری دارد که آیا ارزش سرمایه گذاری در آن را دارد یا خیر. عواملی که می توانند به شما در کمک به تصمیم خود برای سرمایه گذاری در اپل کمک کنند شامل موارد زیر است:

• ریسک سرمایه گذاری: دو نوع سرمایه گذار وجود دارد. سرمایه گذاران تهاجمی (تحمل ریسک) و محافظه کاران (ریسک پذیری). سهام اپل بی ثبات است و آن را به یک سرمایه گذاری پرخطر تبدیل می کند. از این رو ، از سرمایه گذاران تهاجمی طرفداری می کند. سرمایه گذاران محافظه کار می توانند در اوراق بهادار سهام مانند صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای (ETF) سرمایه گذاری کنند تا ریسک درگیر را کاهش دهند.
• متنوع سازی نمونه کارها: دارایی های پرخطر مانند سهام اپل و ارزهای رمزنگاری باید درصد کمتری از سبد سرمایه گذاری شما را داشته باشد. تنوع به معنای این نیست که شما باید در هر کلاس دارایی سرمایه گذاری کنید. درعوض ، اگر سرمایه گذاری در کلاسهای دارایی سودآور مانند سهام ، اوراق قرضه و املاک و مستغلات را در نظر بگیرید ، کمک می کند.
• وضعیت مالی: قبل از سرمایه گذاری در اپل ، باید وضعیت مالی خود را ارزیابی کنید - بدهی ، دارایی ، هزینه ، پس انداز و غیره. این تجزیه و تحلیل به شما کمک می کند تا بدانید که چقدر می توانید از سرمایه گذاری استفاده کنید.
• بازده سرمایه گذاری: سهام قبل از تولید سود ، مدت زیادی طول می کشد. از این رو ، شما باید مایل باشید صبر کنید. دوره انتظار شما تا حد زیادی به سن شما بستگی دارد. Generation X و Baby Boomers باید از سرمایه گذاری های پرخطر مانند اپل جلوگیری کنند و در دارایی های ایمن تر مانند اوراق قرضه و معادل های نقدی سرمایه گذاری کنند.
• رویکرد سرمایه گذاری: رویکرد سرمایه گذاری شما به نحوه برنامه ریزی برای ورود به بازار اشاره دارد. شما می توانید برای آزمایش آبها روی بیت ها سرمایه گذاری کنید یا تمام پول خود را به طور هم زمان وارد کنید. اگر در بیت ها سرمایه گذاری کنید ، بهترین استراتژی میانگین هزینه دلار است.

1. یک کارگزار سهام پیدا کنید

شما نمی توانید سهام اپل را مستقیماً از شرکت خریداری کنید ، اما می توانید با یک شرکت کارگزاری شریک شوید. با گزینه های مختلف ، انتخاب کارگزار سهام برای استفاده بسیار مهم است. به دنبال یک کارگزار متناسب با نیازهای شما باشید و بدون شکستن بانک ، خدمات لازم را به شما ارائه می دهد. در اینجا چند عامل در نظر گرفته شده است:

• اعتبار: در مورد کارگزاران بالقوه خود تحقیق کنید تا ببینید چه مدت در بورس سهام بوده اند و چه عملکرد خوبی دارند. فناوری پیدا کردن بررسی از افرادی که با آن کارگزار کار کرده اند ، آسان شده است. این بررسی ها را بخوانید تا ببینید که آنها قبلاً به خوبی به مشتریان خدمت کرده اند.
• تجربه: اگر شروع می کنید ، بهتر است با کسی که مدتی در صنعت بوده است همکاری کنید و می داند چگونه بهترین کمک به سرمایه گذاران جدید را دارد. اگر برای بازنشستگی ، شهریه فرزندانتان یا هر چیز دیگری سرمایه گذاری می کنید ، اطمینان حاصل کنید که یک کارگزار پیدا می کنید که شما و اهداف سرمایه گذاری خود را درک می کند.
• حداقل تعادل: همه کارگزاران سهام حداقل مانده ای دارند که سرمایه گذاران باید با آنها سرمایه گذاری کنند. این مقدار جهانی نیست و بین کارگزاران متفاوت است. به عنوان یک سرمایه گذار ، شما باید یک کارگزار با حداقل تعادل پیدا کنید که می توانید بدون شکستن بانک یا اختلال در بودجه ماهانه خود ، به راحتی از پس آن برآید.
• در دسترس بودن: یک کارگزار سهام خوب باید همیشه برای مشتریان خود در دسترس باشد. آنها باید بتوانند به سؤالات شما پاسخ دهند و راهنمایی کنند. یکی دیگر از عوامل در دسترس بودن سهولت دسترسی به پول شما است. چه زود می توانید وجوه موجود را به بانک خود برداشت کنید؟چه زود کارگزار را پردازش معاملات می کند؟
• تخصص: یک کارگزار خبره نه تنها به شما در پیمایش سرمایه گذاری های پیچیده کمک می کند ، بلکه آنها همچنین توضیح می دهند که چگونه این سرمایه گذاری ها می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند. یک کارگزار خوب می تواند به شما در دسترسی به ابزارهای مختلف مالی و فرصت های سرمایه گذاری کمک کند.

پس از انتخاب یک کارگزار ، می توانید برای باز کردن و تأمین اعتبار حساب کارگزاری خود پیش بروید. باز کردن یک حساب فقط چند دقیقه طول می کشد ، اگرچه ممکن است تأیید حساب بیشتر طول بکشد. حساب را با پولی که می خواهید سهام خریداری کنید ، تأمین کنید.

سرانجام ، شما می توانید یکی از سهامداران اپل شوید. با دانش سرمایه گذاری مناسب ، یک کارگزار خوب و مبلغ مناسب در حساب خود ، می توانید به خرید سهام بپردازید. قبل از اقدام به سرمایه گذاری ، باید به یاد داشته باشید که قیمت سهام در حال نوسان است و ترجیح می دهید قبل از ورود به بازار قیمت معقول پیدا کنید. دو گزینه برای سرمایه گذاران وجود دارد:

• سفارش بازار: قرار دادن سفارش بازار به معنای خرید سهام برای قیمت فعلی آنها در زمان خرید است. به عنوان یک دارایی فرار ، قیمت ممکن است هنگام پردازش کمی متفاوت باشد ، اما تفاوت آن ناچیز خواهد بود.
• سفارش محدود: قرار دادن یک سفارش محدود به معنای انتظار تا رسیدن قیمت قبل از خرید سهام است. اگر انتظار دارید که قیمت سهام پایین تر از ارزش فعلی خود باشد ، می توانید با کارگزار سهام خود یک سفارش محدود را تنظیم کنید تا با رسیدن قیمت به آستانه مورد انتظار شما ، تجارت انجام شود.

1. سرمایه گذاری خود را پیگیری کنید

اپل یک گزینه سرمایه گذاری عالی است ، اما ردیابی سرمایه گذاری شما برای اطمینان از عملکرد خوب آن ضروری است. روش های مختلفی برای ردیابی عملکرد اپل وجود دارد. برخی از آنها موارد زیر را شامل می شوند:

• بیانیه کارگزاری: بسته به نوع حسابی که دارید ، می توانید بیانیه کارگزاری خود را بصورت آنلاین یا آفلاین مشاهده کنید. ممکن است لازم باشد برای دیدن این اظهارات به وب سایت کارگزاری که حساب شما را نگه می دارد و وارد سیستم می شوید ، بروید.
• وب سایت مالی: راه دیگر برای ردیابی سرمایه گذاری شما از طریق یک وب سایت مالی مانند Yahoo یا Google Finance است. این سایت ها با نشان دادن نمودارهایی از نحوه عملکرد سهام اپل در مقایسه با سایر سهام ، اوراق قرضه و سایر دارایی ها ، به شما ایده می دهند که با گذشت زمان پول خود را بدست آورده اید یا از دست داده اید.

آیا باید سهام اپل بخرم؟

گفته می شود گذشته اغلب بهترین پیش بینی کننده آینده است. با نگاهی به سوابق اپل مبنی بر اولین شرکتی که به یک علامت درآمد جدید تریلیون دلاری برخورد کرد ، ممکن است خوش بینی ای وجود داشته باشد که اپل می تواند فراتر از 3 تریلیون دلار صعود کند و 4 تریلیون دلار به آن برخورد کند.

اما خوش بینی دلیل کافی برای یک سرمایه گذار هوشمند برای خرید سهام یک شرکت نیست. در مورد چگونگی استفاده دولت فعلی اپل از منابع شرکت ، استراتژی بازاریابی آن برای محصول فعلی و برنامه های نوآوری در آینده استفاده کنید.

اگر یک شرکت در حال درآمدزایی ، رشد و نوآوری باشد ، احتمالاً آن شرکت سرمایه گذاری خوبی است. اگرچه اپل به ارتفاعات قبلاً دیده نشده در دنیای فناوری افزایش یافته است ، اما هنوز هم جایی برای رشد حتی بیشتر دارد. رویکرد سرمایه گذاری خود را انتخاب کنید ، بهترین زمان برای ورود به بازار و مدیریت ریسک را پیدا کنید.