خطر و بازگشت چه می گوید؟

بارگذاری. ستاره پر شده

количество зарере یابد rese.

در این دوره ، شما با بررسی اصول سرمایه گذاری ، از جمله تجارت بازده و ریسک هنگام تشکیل نمونه کارها ، مدل های قیمت گذاری دارایی مانند مدل قیمت گذاری دارایی سرمایه (CAPM) و مدل 3 عاملی و کارآمد ، شروع خواهید کرد. فرضیه بازار. شما با دو مؤلفه بازده سهام-سود سهام و سود سرمایه-آشنا می شوید و یاد می گیرید که چگونه هر یک از آنها مالیات می گیرند و مشوق های ارائه شده به سرمایه گذاران از مالیات سود سرمایه مبتنی بر تحقق. شما تصمیمات سرمایه گذاری (و تعصبات رفتاری) شرکت کنندگان در برنامه های بازنشستگی تعریف شده (DC) مانند برنامه های 401 (k) در ایالات متحده را بررسی خواهید کرد و در مورد شواهد مربوط به عملکرد سرمایه گذاران انفرادی در اوراق بهادار سهام خود می آموزید. این دوره با بحث در مورد شواهد در مورد عملکرد صندوق های متقابل با مدیریت فعال نتیجه می گیرد. شما در مورد هزینه هایی که توسط صندوق های متقابل و شواهد مربوط به رابطه بین هزینه های شارژ شده و عملکرد صندوق به سرمایه گذاران پرداخت می شود ، می آموزید. بخش هایی از اوراق بهادار وجوه متقابل که احتمالاً بیشتر از آن بهتر عمل می کنند و نمونه هایی از استراتژی های طراحی شده برای "کسب آلفا" نیز معرفی می شوند. زبان آموزان از گذراندن این دوره استقبال می کنند حتی اگر آنها "سرمایه گذاری I: اصول ارزیابی عملکرد" را تکمیل نکرده اند ، زیرا اولین ماژول شامل بررسی اصول سرمایه گذاری و تجزیه و تحلیل رگرسیون برای سرعت بخشیدن به همه است. همچنین ، این دوره شامل چندین ویژگی نوآورانه است ، از جمله معرفی خلاقانه خارج از استودیو و به دنبال آن ماژول "سریع" در 60 "شمارش معکوس که برجسته می شود در هر ماژول ، چهار قسمت مصاحبه" دانشکده تمرکز "با اساتید پیشرو برجسته است. در امور مالی ، و خلاصه ای از هر ماژول انجام شده با کمک انیمیشن ها! این دوره بخشی از IMBA است که توسط دانشگاه ایلینویز ارائه شده است ، یک MBA آنلاین انعطاف پذیر و کاملاً معتبر با قیمت فوق العاده رقابتی. برای اطلاعات بیشتر ، لطفاً به صفحه منابع در این دوره و onlinemba. illinois. edu مراجعه کنید.

по* чае تز

سهام ، بازارهای مالی ، استراتژی سرمایه گذاری ، سرمایه گذاری

рецензии

ستاره پر شده 5 ستاره 83،70 ٪ 4 ستاره 11،97 ٪ 3 ستاره 2 ستاره 1 ستاره ستاره پر شده

من می توانستم این دوره را قبل از رکود سال 2009 می شناسم تا یک سرمایه گذار بهتر و آموزش عالی آن از امور مالی رفتاری باشد. این به من کمک کرد تا تعصب شخصی در سرمایه گذاری را شناسایی کنم.

ستاره پر شده

پروفسور ویزبنر شگفت انگیز است! کاملاً باهوش ، در عین حال مفاهیم پیچیده را به گونه ای فرو می برد که هرگز آن را متوجه نمی شوید. این یک کلاس برای سرمایه گذاری است!

ماژول 1: اصول و ترکیب بازده

در ماژول 1 ، ما به طور خلاصه اصول سرمایه گذاری ، از جمله تجارت بازده و ریسک را هنگام تشکیل نمونه کارها ، مدل های قیمت گذاری دارایی مانند مدل قیمت گذاری دارایی سرمایه (CAPM) و مدل 3 عاملی و بازار کارآمد مرور خواهیم کرد. فرضیه. ما همچنین در مورد دو مؤلفه بازده سهام - سود سهام (نقدی دریافت شده) و سود سرمایه (تغییر قیمت از زمان خرید) بحث خواهیم کرد.

пр رو

کالج تجارت Gies ، دانشگاه ایلینویز

текст Видео

در این ویدئو ، من قصد دارم خلاصه ای از ماژول 1 از اولین دوره سرمایه گذاری خود را در Coursera ارائه دهم. اگر دوره اول را طی کردید ، این یک بررسی سریع خواهد بود. اگر دوره اول را طی نکرده اید ، منتظر چه چیزی هستید؟اما اگر شما فقط می خواستید یک نگاه دزدکی را بدست آورید ، نگاهی گذرا به آنچه در آن ماژول اول انجام دادیم ، این هدف این فیلم است. بیایید فقط با نگاه کردن به برخی از اصول اولیه بازده و ریسک ، فقط با نگاهی به تاریخی ، شروع کنیم ، چه بازده متوسط برای انواع مختلف اوراق بهادار بوده است. در اینجا ، با نگاهی به این بازده های سالانه ، از سال 1927 تا 2014 ، شما می توانید صورتحساب خزانه داری ایالات متحده ، صورتحساب خزانه داری یک ماهه را به صورت سالانه مشاهده کنید ، آنها به طور متوسط حدود 3. 5 درصد اوراق قرضه 10 ساله ، بنابراین حدود 5. 3 درصد ، کمی بالاتر استبازگشت ، منعکس کننده خطرات مربوط به مدت زمان طولانی تر برای مدت زمان طولانی تر است. بازار سهام ایالات متحده به طور متوسط حدود 12 درصد بیش از 1927-2014 بود. بدیهی است ، نسبت به بازگشت صورتحساب خزانه داری ایالات متحده یا اوراق خزانه ایالات متحده ، نوسانات بسیار بیشتری نسبت به بازگشت آن است. سپس سهام کوچک ایالات متحده ، سهام در پایین یک دهم از نظر اندازه یک شرکت سرمایه گذاری در بازار ، آنها به طور متوسط 19 درصد در سال بوده اند. شما می توانید حدود هفت درصد اختلاف نسبت به بازار سهام را به طور کلی مشاهده کنید ، اما تقریباً دو برابر انحراف استاندارد یا نوسانات است. شما می توانید به مدل های قیمت گذاری دارایی فکر کنید که سعی می کند به ما حس کند ، سلام ، تفاوت هفت درصد در اینجا سهام کوچک در مقابل بازار به طور کلی. این حساب چیست؟آیا این به دلیل خطرناک بودن سهام کوچک است یا اینکه فقط به این معنی است که سهام کوچک کم ارزش بوده است ، یا فقط از نظر تاریخی یک سرمایه گذاری عالی بوده است؟پس از آن البته شما این حق بیمه بازار سهام را می بینید ، بازده بازار سهام ایالات متحده نسبت به صورتحساب خزانه داری حدود هشت درصد در سال است. سوالچرا بازده بالاتر به طور متوسط برای سهام کوچک نسبت به بازار سهام به طور کلی؟در اینجا من فقط یک نمودار از بازگشت بازار سهام ایالات متحده از سال 1927 تا 2014 انجام دادم ، که توسط الماس های تیره نشان داده شده است. سهام کوچک ایالات متحده ، از نظر اندازه ، که توسط مربع های خاکستری سبک تر نشان داده شده است ، Decile پایین. بیایید فقط یک خط را در اینجا قرار دهیم تا صفر را نشان دهیم. می بینید که به طور متوسط ، این مربع های خاکستری بالاتر از مثلث های تیره تر هستند که نشان دهنده بازده متوسط بالاتر برای سهام کوچک نسبت به بازار سهام است. اما جالب اینجاست که وقتی اوقات بد است می توانید ببینید. در اینجا بازده منفی بورس وجود دارد ، این الماس های تاریک ، معمولاً در آن زمان های بد ،

سهام کوچک بدتر می شود. مربع های خاکستری روشن همیشه پایین تر هستند. شاید این یک سرنخ کمی به ما بدهد که چرا می بینیم که به طور متوسط این بازده بالاتر را به اندازه کوچک دریافت می کنیم. شاید در مواقع بد ارتباطی داشته باشد ، به نظر می رسد سهام کوچک از بازار بدتر عمل می کند ، بنابراین وقتی پایین می آییم ما را لگد می زند. بیایید فقط به اصول بازگشت و ریسک برگردیم و سپس در نهایت به مدل های قیمت گذاری دارایی مانند CAPM بسازیم که در فیلم های بعدی نیز بررسی خواهیم کرد. بیایید فقط با یک مثال ساده شروع کنیم که در آن سهام بزرگی با میانگین بازده 8 درصد در سال داریم ، انحراف استاندارد با 25 درصد. سپس صورتحساب خزانه داری ، یک دارایی بدون ریسک که در آن فقط 3 درصد در سال به ما می دهند و هیچ نوسانات ندارد. با تعریف ، همبستگی صفر بین این دو. بیایید به این خط تخصیص سرمایه نگاه کنیم یا اساساً ، این تجارت ریسک بازده است. اگر 100 درصد در دارایی بدون ریسک باشیم ، بازده سه درصدی با نوسانات صفر داریم. اگر در سهام بزرگ 100 درصد باشیم ، میانگین بازده هشت درصد با انحراف استاندارد 25 درصد داریم. شیب این خط نشان دهنده آنچه که نسبت معروف شارپ در اینجا نامیده می شود. این فرمول را برای نسبت شارپ ، شیب آن خط ، به یاد داشته باشید ، در صورت تمایل می توانید آن را به عنوان پاداش به نوسانات نیز بنامید ، صرفاً بازده اضافی دارایی (بیش از نرخ ریسک) است. این معیار ، دارایی ایمن است. بازگشت اضافی دارایی ، تقسیم بر نوسانات آن ، انحراف استاندارد آن چیست. اگر ما بیشتر از ریسک دوست داریم ، می توانید در اینجا به گسترش این خط تخصیص سرمایه فکر کنید ، این پاداش به ریسک معاملات با اجازه وام گرفتن ، و اگر بتوانیم با این نرخ بدون ریسک سه درصد وام بگیریم ، پس فرصت های سرمایه گذاری بیشتری داریممانند این نکته در اینجا جایی که مانند 200 دلار در سهام بزرگ سرمایه گذاری می کند ، جایی که 100 مورد از سرمایه خود ما و 100 مورد از وام با سه درصد است. در این حالت ، ما میانگین بازده بالاتر 13 درصد بازده متوسط را کسب می کنیم ، اما در اینجا با نوسانات بسیار بالاتر 50 درصد انحراف استاندارد در اینجا می آید. این یک مثال ساده بود که نشان دهنده بازگشت به تجارت در معرض خطر است ، جایی که ما فقط یک دارایی خطرناک و یک دارایی بدون ریسک داریم. ما همچنین در ماژول 1 دوره اول در ثروت معرفی شده ، دو دارایی خطرناک داریم.

این مثال در اینجا واقعاً شروع به ساختن اصول می کند که به توسعه مدل قیمت گذاری دارایی سرمایه می روند و درس های بصری بسیار خوبی دارند که حتی می توانند تصمیم گیری در مورد نمونه کارها مالی ما را راهنمایی کنند. بیایید بگوییم که ما سهام بزرگی داریم که میانگین بازده هشت درصد ، انحراف استاندارد 25 درصد و سپس سهام کوچک ، میانگین بازده 15 درصد ، انحراف استاندارد 50 درصد ، همبستگی بین این دو 0. 4 است. بدیهی است ، این یک نمونه است ، شما می توانید فرضیات مختلفی را ارائه دهید و آنها بازده متفاوتی به تجارت نوسانات ایجاد می کنند ، اما همان نکات اساسی اعمال می شود. در اینجا ما یک مرز پرتفوی داریم. با توجه به این فرضیات در مورد سهام بزرگ و سهام کوچک ، این همه بازگشت به امکانات نوسانات را به ما می دهد. این منحنی واقعاً فقط در هنگام تغییر مخلوط نمونه کارها بین سهام های بزرگ و کوچک ، همه بازگشت به امکانات نوسانات را ردیابی می کند. خوب ، اگر 25 درصد کوچک ، 75 درصد بزرگ یا 75 درصد بزرگ ، 25 درصد کوچک باشد. خوب ، اگر 99 درصد بزرگ باشد ، یک درصد کوچک یا 99 درصد کوچک ، یک درصد بزرگ باشد. تمام این امکانات را در نظر بگیرید و سپس بازده مورد انتظار و انحراف استاندارد را در تمام این امکانات در اینجا نمودار کنید ، این منحنی را دریافت می کنید. این منحنی چندین نکته جالب دارد ، یکی این است که ترکیبی از سهام کوچک و بزرگ حداقل واریانس را می دهد؟در واقع در این مثال معلوم می شود ، این 94 درصد سهام بزرگ ، شش درصد سهام کوچک بود. باز هم ، در ماژول 1 دوره اول من ، ما به این عمق رسیدیم. ما در واقع می توانید آنچه را که نمونه کارها با استفاده از برنامه Solver Optimizer که با افزودنیهای داده در مایکروسافت اکسل دریافت می کنید ، حداقل واریانس را حل کنید ، به طوری که حداقل نقطه واریانس در واقع بسیار مهم است. ما می توانیم یک خط را از این طریق ترسیم کنیم ، در اینجا ، ترکیبات نمونه کارها بالاتر از این نمونه کارها حداقل واریانس در اینجا ، اینها مرزی کارآمد برای یک سطح خاص از نوسانات نامیده می شوند ، یک انحراف استاندارد در اینجا ، پرتفوی هایی که بالاترین بازده را به ما می دهند چیست؟با توجه به اینکه ما فقط در سهام های کوچک و بزرگ سرمایه گذاری می کنیم ، این در اینجا در مرز کارآمد تسلیم می شود. دارایی ها ، ترکیبات نمونه کارها در زیر این خط سبز ، همان چیزی است که دارایی های حاکم نامیده می شود. اینها دارایی برای سطح معینی از نوسانات ، سطح معینی از انحراف استاندارد است ، ترکیب دیگری از سهام کوچک و بزرگ با همان انحراف استاندارد وجود دارد که بازده بالاتری می دهد. از این رو،

ترکیب اصلی نمونه کارها حاکم است. نمونه ای در این مورد 100 درصد سبد سهام بزرگ بود. صد درصدی سهام بزرگ سهام ، نزدیکترین حداقل واریانس آن ، که 94 درصد بزرگ بود ، اما 100 درصد نمونه کارها بزرگ دارای انحراف استاندارد 25 درصد و بازده متوسط هشت درصد است. به نظر می رسد یک نمونه کارها که 88 درصد بزرگ ، 12 درصد کوچک است ، دارای همان انحراف استاندارد 25 است ، اما بازده مورد انتظار 8. 8 درصد است. این نشان می دهد که 100 درصد سبد سهام بزرگ در همان انحراف استاندارد حاکم است و 88 درصد بزرگ ، 12 درصد نمونه کارها کوچک بازده بالاتری از 0. 8 درصد در سال را به شما می دهد. دارایی های حاکم ، می توانید از آنها به عنوان ناکارآمد یاد کنید. اگر یک نمونه کارها دیگری وجود داشته باشد که با همان انحراف استاندارد بازده بالاتری داشته باشد ، ترکیب نمونه کارها ناکارآمد است. بیایید یک برنامه در دنیای واقعی از این کار انجام دهیم. این زمان برای شروع واقعاً توجه است زیرا این نکته ای است که به معنای واقعی کلمه می تواند هزاران و هزاران دلار برای شما صرفه جویی کند ، و شما آن را به صورت رایگان دریافت می کنید. چه چیز دیگری می توانی بخواهی؟به معنای واقعی کلمه ، این می تواند نکته ای باشد که می تواند با اشاره به یک دارایی تحت سلطه پتانسیل در دنیای واقعی ، ده ها هزار دلار را پس انداز کند. من این را در دوره اول در ماژول 1 آورده ام که ارزش تکرار مجدد را دارد. بیایید بگوییم که شما یک صندوق شاخص S& P 500 دارید و نسبت هزینه سالانه 0. 05 درصد ، پنج امتیاز پایه در سال دارد. یک صندوق شاخص S& P 500 دیگر وجود دارد. باز هم ، S& P 500 شاخص 500 شرکت بزرگ آمریکایی است. نسبت هزینه سالانه 0. 4 درصد دارد ، بنابراین هر یک از این صندوق های متقابل S& P 500 را دنبال می کنند. آنها دقیقاً یکسان هستند به جز یک نسبت هزینه 0. 4 درصد در سال یا 40 امتیاز پایه ، و 0. 05 درصد دیگر در هرسال یا پنج امتیاز پایه. به هر حال ، وجوه متقابل در آنجا با چنین نسبت هزینه های پایین برای صندوق های شاخص ارائه شده توسط خانواده های صندوق های اصلی وجود دارد. فقط برای سادگی برای مثال ، فرض کنیم S& P 500 10 درصد بازده در سال دارد. چه تفاوتی در ثروت که با سرمایه گذاری در این دو صندوق جمع می کنید ، پس از 10 سال ، پس از 20 سال ، پس از 40 سال ، پس از 20 سال ، صندوق A و صندوق B را جمع می کنید؟بعد از 10 سال و بعد از 20 ، بعد از 40 ، چه تفاوتی دارد؟ما قبلاً این مثال را انجام دادیم ، بنابراین نیازی به نوشتن دوباره آن نیست. اگر به صندوق A نگاه کنیم ، فقط این نسبت هزینه پنج امتیاز پایه در سال را دارد ، بنابراین ما به جای 10 درصد ، با 9. 95 درصد ، در حال ترکیب هستیم ، بنابراین شما آن را جمع می کنید ،

سرمایه گذاری دلار پس از 10 سال ، پس از هزینه ها 2. 58 دلار است. در جایی که برای صندوق B ، جایی که نسبت هزینه 0. 4 درصد در سال است ، بنابراین در مقایسه با 10 درصد 9. 6 درصد جمع می شود. این 1 دلار به 2. 50 دلار رشد می کند ، بنابراین شما با سرمایه گذاری در صندوق A بیش از صندوق B. در 20 سال ثروت بالاتر می توانید این اختلاف عاملی از 6. 6 درصد ثروت بالاتر در صندوق A از صندوق B باشد ، پس از 40 سال ، این 1. 136 استنسبت سرگرمی A برای تأمین اعتبار B. بنابراین اگر با سرمایه گذاری در صندوق A ، در پایان 40 سال 13. 6 درصد ترازو بالاتر داشته باشید و آنها دقیقاً یکسان هستند ، هر دو در S& P 500 سرمایه گذاری می کنند ، فقط صندوق A نسبت هزینه بالاتری دارد. اگر مانده نهایی شما 1 میلیون دلار باشد ، با سرمایه گذاری در صندوق B ، با سرمایه گذاری در صندوق A. 1،136،000 دلار خواهید داشت. ممکن است بگویید این تفاوت 13. 6 یک معامله بزرگ است یا این یک معامله بزرگ نیست. اما اگر 136،000 را نمی خواهید ، می توانید آن را برای من ارسال کنید ، خوشحال می شوم که آن را از دست خود بردارم. بیایید یک مثال دیگر را در نظر بگیریم و به عنوان مثال ای مانند این خواهیم رسید یا در مورد تفاوت بین صندوق های مدیریت شده فعال و صندوق های فهرست بعداً در دوره و شواهد عملکرد وجوه با مدیریت فعال صحبت خواهیم کرد. بیایید فرض کنیم که ما این صندوق را با این هزینه سالانه 0. 05 درصد فقط پنج امتیاز پایه در سال داریم و این صندوق ها در بازار وجود دارد. اکنون صندوق B ، به جای اینکه یک صندوق شاخص S& P 500 باشد ، یک صندوق بزرگ درپوش بزرگ مدیریت شده است. این هزینه سالانه 1. 25 درصد در سال است. این یک صندوق متقابل است که در آن مدیر در تلاش است تا بازار را شکست دهد ، همچنین در بین سهام های بزرگ نیز انتخاب می کند ، بنابراین ، این هزینه بالاتر شاید این نیز از طریق یک مشاور مالی یا کارگزار خریداری شده باشد ، که ممکن است هزینه هایی را نیز به ترکیب اضافه کند. بنابراین ، ما این هزینه فرضیه 1. 25 درصد را در اینجا فقط یک مثال داریم. بیایید فرض کنیم S& P 500 و صندوق بزرگ CAP هر سال 10 درصد بازده دارند. من اساساً فرض می کنم صندوق بزرگ کلاه S& P 500 را شکست نمی دهد ، هر کدام 10 درصد بازده در سال دارند. ما به آن باز می گردیم ، آیا این یک فرض خوب است که وقتی در مورد وجوه متقابل در ماژول 4 این دوره صحبت می کنیم ، درست کنیم یا نه. حال بیایید تفاوت ثروت را که بعد از 10 سال ، 20 سال ، 40 سال و دوباره ظهور می کند ، ببینیم ، ما این مثال را در دوره اول انجام دادیم ، بنابراین نیازی به نوشتن دوباره آن نیست. اما می توانید در اینجا مشاهده کنید که اختلافات کاملاً چشمگیر است. پس از 10 سال ، دوباره بودجه A ، سرمایه گذاری 1 دلاری به 2. 58 دلار افزایش می یابد زیرا ما در سال 9. 95 درصد در سال بر خلاف 10.

برای صندوق B از طرف دیگر ، با نسبت هزینه 1. 25 درصدی ، اکنون در حال بازده 8. 75 درصد هستیم. این فقط به 2. 31 دلار رشد می کند. صندوق A در پایان روز 11. 6 درصد ثروت بیشتری نسبت به صندوق B در حساب شما پس از یک دوره 10 ساله دارد. هنگامی که به 20 سال می روید ، تفاوت در ثروت ، اگر یک صندوق در مقابل صندوق B داشته باشید ، تقریباً 25 درصد بیشتر درآمد. اگر بعد از 40 سال از صندوق A استفاده کنید ، حساب بازنشستگی شما 55. 1 درصد ثروت بیشتر از آن با استفاده از صندوق A نسبت به صندوق B. خواهد داشت. این عامل WOW در اینجا وجود دارد. این چیزی است که باید مورد توجه قرار گیرد و ما دوباره به این نکته رسیدیم و به یاد داشته باشید ، هزینه هایی که می پردازید پول برای وجوه متقابل یا مشاوران مختلف است ، این پولی است که مستقیماً از جیب شما خارج می شود ، بنابراین باید مطمئن باشید که هستیدبرخی از مزایا از آن. در این حالت ، ما فرض می کنیم که هر دو وجوه بازده یکسانی دارند ، این هزینه بالاتر اساساً بازدهی را که از صندوق دریافت می کنید ، کاهش می دهد و این فقط با گذشت زمان ترکیب می شود و منجر به این تفاوت های چشمگیر در تجمع ثروت می شود. حال بیایید برخی از نکات کلیدی از این فیلم را در ماژول 1 اولین دوره سرمایه گذاری من خلاصه کنیم. در طی 80 سال گذشته ، بازار سهام ایالات متحده به طور متوسط حدود هشت درصد در سال از قبض خزانه داری پیشی گرفته است. این همان چیزی است که ما آن را حق بیمه بازار سهام می نامیم. همچنین ، سهام کوچک با حاشیه قابل توجهی از بازار کلی فراتر رفته است. حال سؤال جالب این است که آیا ما این تفاوت را به سهام کوچک خطرناک تر می کنیم یا اینکه فقط به این معنی است که سهام کوچک از لحاظ تاریخی کم ارزش بوده و اگر سرمایه گذاری خوبی بوده است؟تشکیل نمونه کارها عاقلانه می تواند خطر را کاهش دهد. بنابراین شما می خواهید به همبستگی و عملکرد در بین دارایی ها و به ویژه ، دارایی هایی که در هنگام انجام بسیاری از دارایی های دیگر به خوبی انجام می شود ، توجه کنید و به ویژه در سبد کلی شما بخشی را تضمین می کنند. ریسک ریسک تخصیص دارایی شما را تعیین می کند. تقسیم شما بین سهام و اوراق قرضه چیست؟خوب ، این بستگی به تحمل شما در برابر خطر دارد. اگر ریسک دوست داشتن دارید ، مایل هستید سهام بیشتری را در نمونه کارها خود بدست آورید ، اگر می ترسید روی ترک های پیاده رو قدم بگذارید ، احتمالاً می خواهید بیشتر به سمت اوراق قرضه کج شوید. سرانجام ، باید از دارایی های مسلط جلوگیری کرد و نمونه ای عالی از آن این است که اگر شما یک صندوق متقابل دارید که همان هدف را دنبال می کند ، مانند سرمایه گذاری در S& P 500 و شما فقط به دلیل یک صندوق تفاوت بیشتری نسبت به دیگری دارید، اگر آنها همان کار را انجام می دهند ،

• صندوق را با هزینه کمتری انتخاب کنید و ما نمونه هایی از این که چقدر هزینه های بالاتر منجر به وخامت و عملکرد آن زمان مرکب می شود ، پرداختیم.
• کاتالوگ ما را بررسی کنید
• به صورت رایگان بپیوندید و توصیه ها ، به روزرسانی ها و پیشنهادات شخصی را دریافت کنید.
• شروع
• کاسه کورسرا
• چیز جدیدی یاد بگیرید
• یک زبان خارجی بیاموزید
• حسابداری مطالعه
• هجی کد را مطالعه کنید
• نوشتن کپی را مطالعه کنید

مدیریت پرسنل را مطالعه کنید

روابط عمومی را مطالعه کنید

• ریاست جمهوری در زمینه علوم داده ها از دانشگاه کلرادو در بولدر
• کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی ، دانشگاه ایلینویز
• ریاست جمهوری در زمینه علوم رایانه از دانشگاه ایلینویز
• دادستان در مورد داده های کاربردی در مورد داده ها در دانشگاه میشیگان
• مباحث محبوب
• گواهینامه های محبوب
• تجزیه و تحلیل داده های گوگل
• بازاریابی دیجیتال و تجارت الکترونیکی از Google
• این خودکار با استفاده از پایتون از Google
• این پشتیبانی از Google است

مدیریت پروژه گوگل

• طراحی UX از Google
• تحلیلگر داده از IBM
• علوم داده IBM
• حسابداری از "Intuit"
• Fronteter-Developer (متا)
• مقالات توصیه شده
• راهنمای کامل در مورد چگونگی تبدیل شدن به تحلیلگر داده ها
• با دریافت گواهی امنیت سایبری از طریق نردبان شغلی حرکت کنید
• صدور گواهینامه تجزیه و تحلیل داده ها
• نحوه شروع کار در زمینه تجزیه و تحلیل داده ها

پس از گذراندن صدور گواهینامه توسط SQL ، به حرفه خود در داده ها وارد شوید

• نحوه دریافت گواهی PMP را پیدا کنید
• با صدور گواهینامه CAPM کار را شروع کنید
• درک نقش و مسئولیت های استاد اسکرام
• با تصویب گواهینامه PMI ، پتانسیل خود را گسترش دهید
• آنچه شما باید در مورد گواهینامه Comptia A+ بدانید
• کورس
• درباره پروژه
• چه چیزی ارائه می دهیم
• مدیریت
• حرفه
• کاتالوگ
• Coursra Plus
• گواهینامه های حرفه ای
• گواهینامه های MasterTrack®
• درجه
• برای سازمان ها