بهترین استراتژی های سرمایه گذاری

راجر وولنر نویسنده و مشاور مالی با بیش از 20 سال تجربه خدمات مالی است. او در مورد برنامه ریزی مالی برای WealthSimple و برای تعدادی از مشاوران مالی می نویسد. کار او در Investopedia ، Yahoo! منتشر شده است. امور مالی ، The Motley Fool ، Money. com ، اخبار ایالات متحده از جمله سایر نشریات. راجر صاحب وبلاگ مالی خود به نام "برنامه ریز مالی شیکاگو" است. وی دارای یک MBA از دانشگاه Marquette و مدرک لیسانس با تأکید بر امور مالی دانشگاه ویسکانسین-اووشوش است.

چرا محتوای ما رایگان است؟

محتوای ما توسط مشتریانی که خدمات مالی هوشمند ما را پرداخت می کنند امکان پذیر است. درباره ما بیشتر بدانید در اینجا.

هیچ استراتژی سرمایه گذاری با اندازه یک اندازه وجود ندارد-نیازها و اهداف همه متفاوت است. اما برخی از اصول اولیه وجود دارد که بیشتر سرمایه گذاران هنگام ساخت استراتژی سرمایه گذاری خود باید در نظر بگیرند. شما می توانید در هنگام سرمایه گذاری برنده و از دست بدهید ، اما بخش بزرگی از تعیین پیروزی و از دست دادن با اهداف کلی مالی شما تعیین می شود.

با توجه به ارزش های خود سرمایه گذاری کنید

بسیاری از وجوه و برخی از ETF ها رویکردهایی را شامل می شوند که از صفحه های سرمایه گذاری با مسئولیت اجتماعی (SRI) استفاده می کنند. دیگران ممکن است طبق اصول حلال سرمایه گذاری کنند. نمایش ESG در سالهای اخیر محبوبیت زیادی کسب کرده است. این صفحه نمایش ها بر اساس نمرات خود در برخورد با مسائل زیست محیطی ، مسئولیت اجتماعی و مدیریت شرکت ها ، شرکت ها را رتبه بندی می کنند. بسیاری از مطالعات نشان داده اند که شرکت هایی که دارای سوابق خوب در این مناطق هستند ، اغلب تمایل دارند از نظر مالی بهتر از شرکت هایی که در این زمینه ها با موضوعاتی روبرو هستند ، انجام دهند.

بهترین استراتژی های سرمایه گذاری چیست

اگرچه هیچ رویکردی با اندازه یک اندازه برای سرمایه گذاری وجود ندارد ، بهترین استراتژی های سرمایه گذاری مانند اهداف مالی شخصی شما ، افق زمانی شما (چه مدت می خواهید پول خود را در یک حساب سرمایه گذاری نگه دارید) ، یک سبد متنوع ، در نظر گرفته می شود. و تحمل ریسک شما

اهداف سرمایه گذاری خود را تعریف کنید

با این حال ، از نظر مالی بهترین استراتژی سرمایه گذاری ، روشی است که با اهداف شما ، بازه زمانی شما برای دستیابی به آن اهداف و تحمل شما برای ریسک مطابقت دارد. با ماهیت خود ، سرمایه گذاری یک گزاره بلند مدت است. اگر اهداف شما کوتاه مدت تر است-به معنای آن ، باید طی چند سال آینده از بازده استفاده کنید-یک حساب پس انداز یا بازار پول که علاقه ای به شما ارائه می دهد و تقریباً هیچ خطر نزولی ممکن است بهترین انتخاب باشد.

اهداف سرمایه گذاری شما باید با اهداف کلی مالی شما مطابقت داشته باشد. پولی که در نهایت سرمایه گذاری شما برای آن استفاده می شود چیست؟

برخی از اهداف معمولی ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• بازنشستگی شما
• صرفه جویی در آموزش فرزندان خود
• خرید خانه
• شروع یک تجارت

سرمایه گذاری همزمان برای چندین هدف غیر معمول نیست.

افق زمانی

اگر 30 سال دارید ، بازنشستگی در آینده 30 سال یا بیشتر است. همه چیز برابر است ، یک افق زمانی طولانی تر به شما امکان می دهد خطر بیشتری برای سرمایه گذاری داشته باشید زیرا وقت کافی برای ایجاد ضرر از اصلاحات بازار دارید که به ناچار با گذشت زمان اتفاق می افتد.

یک افق زمانی طولانی تر همچنین به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا از بزرگترین ابزار واحد موجود ، ترکیبی استفاده کنند. مطالعات بیشماری وجود دارد که مزایای شروع به صرفه جویی و سرمایه گذاری برای یک هدف بلند مدت مانند بازنشستگی را در اسرع وقت نشان می دهد. این به سرمایه گذار اجازه می دهد تا از "جادوی" ترکیب سودهای خود در طول زمان استفاده کند.

ریسک پذیری

تحمل ریسک توانایی شما در ضرر و زیان آب و هوایی در نمونه کارها است. در حالی که هیچ کس دوست ندارد پول خود را از دست بدهد ، سرمایه گذاران باید در نظر بگیرند که بورس سهام از زمان به موقع کاهش می یابد.

تحمل ریسک شما باید با افق زمانی اهدافی که می خواهید به دست آورید هماهنگ باشد. یک هدف بلند مدت مانند بازنشستگی به شما امکان می دهد تا از آنجا که زمان بهبودی از ضرر را دارید ، کمی بیشتر خطر کنید. یک هدف کوتاه مدت مانند خرید خانه در طی دو سال آینده امکان ریسک نزولی زیادی را فراهم نمی کند و سرمایه گذاری های شما که به این هدف گره خورده است باید این را منعکس کند.

تنوع

متنوع سازی یک مفهوم اصلی هنگام ساختن یک استراتژی سرمایه گذاری است. تنوع به این معنی است که نمونه کارها شما باید بین انواع یا سبک های مختلف سرمایه گذاری مانند سهام ، اوراق قرضه و پول نقد تقسیم شود. در این دسته بندی های گسترده ، تعدادی از سبک های زیر وجود دارد.

یکی از راه های متنوع سازی نمونه کارها خود ، سرمایه گذاری در سهام در ایالات متحده و همچنین افراد مستقر در خارج از ایالات متحده آمریکا است که روش دیگری برای متنوع سازی سرمایه گذاری در شرکت ها در اندازه های مختلف یا سرمایه گذاری در بازار است. CAP MARKET قیمت سهام سهام برابر است که تعداد سهام سهام شرکت برجسته است. درپوش بزرگ ، کلاه کوچک و کلاه میانی تقسیمات معمولی در بین سهام بر اساس اندازه است. نمونه هایی از سهام کلاه بزرگ ایالات متحده شامل بسیاری از نام های خانگی مانند اپل ، مایکروسافت و برکشایر هاتاوی وارن بوفه است.

راه دیگر برای متنوع سازی سرمایه گذاری در محصولات مختلف مالی است. سهام ، اوراق قرضه و پول نقد بر اساس عوامل مختلف اقتصادی واکنش نشان می دهند. به عنوان مثال ، قیمت یک اوراق با جهت نرخ بهره به طور معکوس حرکت می کند. اخبار مربوط به فدرال رزرو به طور بالقوه افزایش نرخ بهره به سرمایه گذاران اوراق قرضه آسیب می رساند ، همه چیز برابر است. از طرف دیگر ، اوراق قرضه از نظر حرکت قیمت خود در طول زمان نسبت به سهام ، بی ثبات تر هستند. همبستگی سهام درپوش بزرگ ایالات متحده با اوراق قرضه هم کم و هم کمی منفی است. این نوع تجزیه و تحلیل اغلب توسط سرمایه گذاران حرفه ای در ساخت یک نمونه کارها استفاده می شود.

برای سرمایه گذاران انفرادی ، استفاده از وسایل نقلیه سرمایه گذاری مدیریت شده مانند صندوق های متقابل یا ETF اغلب بیشتر از سرمایه گذاری مستقیم در سهام و اوراق بهادار است. این وجوه می تواند فرصتی برای سرمایه گذاری در مجموعه گسترده ای از سهام یا اوراق قرضه در صندوق در مقابل داشتن موقعیت متمرکز در تعداد کمی از دارایی ها فراهم کند. صندوق های متقابل و ETF وجود دارد که در کلیه کلاسهای دارایی ذکر شده در بالا و بسیاری دیگر سرمایه گذاری می کنند. استفاده از وجوه راهی آسان برای ساختن یک سبد متنوع برای حتی سرمایه گذاران کوچک است. تنوع درست در ساخته شده است.

هزینه های پایین

از نسبت های هزینه ای که توسط صندوق های متقابل و ETF ها به هزینه های سرمایه گذاری که توسط یک مشاور پرداخت می شود ، پرداخت می شود ، تمام هزینه ها از بازده خالص شما جلوگیری می کند.

یک مطالعه SEC به تأثیر سرمایه گذاری 100000 دلاری که به مدت 20 سال با هزینه سرمایه گذاری 0. 25 ٪ ، 0. 50 ٪ یا 1. 00 ٪ برگزار شد ، بررسی شد.

• در طی دوره 20 ساله ، نمونه کارها با 0. 50 ٪ هزینه دارای ارزش پایان یافته بود که 10،000 دلار پایین تر از همان نمونه کارها با 0. 25 ٪ در هزینه بود.
• نمونه کارها با 1. 00 ٪ در هزینه های سالانه دارای ارزش پایان یافته بود که 30،000 دلار پایین تر از نمونه کارها با هزینه سالانه 0. 25 ٪ بود.

منفعل در مقابل فعال

در مطبوعات مالی چیزهای زیادی نوشته شده است که آیا وجوه متقابل و ETF هایی که از یک استراتژی منفعل گره خورده به یک شاخص مانند S& P 500 یا مدیران صندوق که به طور فعال سعی در بهتر کردن یک شاخص دارند ، روش بهتری برای سرمایه گذاری هستند.

در بسیاری از موارد ، صندوق های شاخص و ETF از بسیاری از همسالان فعال خود که سعی در ضرب و شتم همان معیار بازار دارند ، بهتر عمل کرده اند. وجوه منفعل معمولاً نسبت به بودجه فعال هزینه و هزینه کمتری دارد. به گفته این ، شما نباید مدیریت فعال را از دست خارج کنید. شما همچنین ممکن است خرید ارزهای cyptocies مانند بیت کوین را در نظر بگیرید.

در اسرع وقت شروع کنید

همانطور که گفته می شود ، امروز بهترین روز برای شروع سرمایه گذاری است ، فردا دومین روزترین روز و غیره است. زمان یکی از بهترین دوستانی است که یک سرمایه گذار می تواند داشته باشد. این امر به ویژه برای سرمایه گذاران جوان که از سالها رشد مرکب برای سرمایه گذاری های خود بهره مند می شوند ، کاربرد دارد.

اگر کارفرمای شما یک برنامه 401 (k) ارائه می دهد ، به محض واجد شرایط بودن ، با هدف سرمایه گذاری حداقل به اندازه کافی برای به دست آوردن مسابقه کامل کارفرمای خود در صورت ارائه ، ثبت نام کنید. در هر صورت به همان اندازه که می توانید سرمایه گذاری کنید ، و سعی کنید هر سال تعویق حقوق خود را افزایش دهید.

همچنین ممکن است از ابزار Roundup Wealthsimple استفاده کنید ، که به شما امکان می دهد خریدها را جمع کنید و تفاوت بین تعادل گرد شده و میزان واقعی خرید را سرمایه گذاری کنید.

از یک شرکت معتبر استفاده کنید

شما می خواهید از یک متولی معتبر برای باز کردن حساب سرمایه گذاری خود استفاده کنید. اگر تصمیم دارید از یک مشاور مالی برای کمک به سرمایه گذاری خود استفاده کنید ، می خواهید مطمئن باشید که این شخص معتبر و دارای مجوز صحیح است. چک کارگزار توسط FINRA مکان مناسبی برای بررسی پیشینه یک مشاور آینده نگر است.

اجازه ندهید احساسات شما بهترین نتیجه را از شما کسب کند

سرمایه گذاری منطقه ای نیست که اجازه دهید احساسات شما تصمیمات شما را هدایت کند. سرمایه گذاری باید براساس یک برنامه باشد - یک استراتژی تعریف شده. بازارها بالا می روند و سقوط می کنند. گفته می شود که بازارها توسط دو احساس هدایت می شوند: ترس و حرص و آز.

ترس می تواند باعث شود که سهام خود را در پایین چرخه بازار بفروشید و ضرر و زیان رزرو کنید. همواره بازار بهبود می یابد و با بالا رفتن بازار در حاشیه گرفتار می شوید. نه تنها ضررهای واقعی را بر روی دارایی های خود متحمل شده اید ، بلکه فرصتی را برای بازیابی این دارایی ها از دست نخواهید داد.

حرص و آز می تواند به همان اندازه خطرناک باشد. با افزایش بازار ، شما ممکن است تمایلی به کاهش برخی از تخصیص خود به سهام نداشته باشید ، حتی اگر رشد بازار شما را به خوبی در مورد تخصیص هدف خود اختصاص داده است. در صورت تجربه بازگرداندن بازار ، خطر ضرر شما را افزایش می دهد.

آیا این همه صحبت در مورد سرمایه گذاری باعث شده شما مشتاق شروع کار باشید؟هنوز سؤالی دارید؟این طبیعی است ، و ما برای کمک به اینجا هستیم. WealthSimple به شما کمک می کند تا برای آینده مالی خود برنامه ریزی کنید و شما را با سرمایه گذاری و سرمایه گذاری ، همه با هزینه کم و با مشاوره مالی حرفه ای آشنا کنید. برای شروع کار در اینجا ثبت نام کنید.

آخرین به روز شده در 14 سپتامبر 2020

مطالب مقاله 7 دقیقه بخوانید

• با توجه به ارزش های خود سرمایه گذاری کنید
• اهداف سرمایه گذاری خود را تعریف کنید
• افق زمانی
• ریسک پذیری
• تنوع
• هزینه های پایین
• منفعل در مقابل فعال
• در اسرع وقت شروع کنید
• از یک شرکت معتبر استفاده کنید
• اجازه ندهید احساسات شما بهترین نتیجه را از شما کسب کند