بهترین باند ETF برای خرید هم اکنون

بازار اوراق بهادار در سال 2022 تلاش کرد ، اما سرمایه گذاران با دید طولانی مدت باید این ETF های اوراق قرضه را در نظر بگیرند تا اوراق بهادار خود را متعادل کنند.

(اعتبار تصویر: گتی تصاویر) آخرین به روز شده 27 فوریه 2023

بهترین ETF های باند پس از چند سال تقریباً به مد بازگشتند.

وقتی وال استریت در حال رونق و کلید بودنرخ بهرهدر فدرال رزرو نزدیک به صفر بود ، بسیاری از سرمایه گذاران با خوشحالی 100 ٪ از نمونه کارها خود را به سهام اختصاص می دادند. و سپس ، در سال 2022 ، نوسانات شدید باعث ضررهای قابل توجهی (و در برخی موارد ، تنظیم رکورد) در بازار اوراق قرضه شد.

اما صندوق های اوراق قرضه بخش اصلی هر نمونه کارها هستند. لارنس گیلوم ، استراتژیست با درآمد ثابت در کارگزار مستقل LPL Financial می گوید: "ما هنوز فکر می کنیم که اوراق قرضه با کیفیت بالا نقش مهمی در اوراق بهادار دارد ، زیرا آنها نشان داده اند که بهترین تنوع در معرض خطر سهام عدالت است.""و بهتر است قبل از نیاز ، آن محافظت از نمونه کارها را انجام دهیم."

اوراق قرضه اوراق بهادار بدهی است ، جایی که شما در حال سرمایه گذاری در وعده وام گیرنده برای بازپرداخت ارزش اصلی آن وام به علاوه بهره هستید. اوراق قرضه توسط شهرداری های محلی ، خزانه داری ایالات متحده ، دولت های خارجی ، شرکت هایی که به دنبال سرمایه و سایر نهادهای مشابه هستند صادر می شود. با افزایش نرخ بهره معیار ، هزینه های وام برای همه این موسسات نیز بالا می رود - مانند نرخ بازده اوراق آنها. و اوراق قرضه ETF صندوق های مبادله ای است که در این اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند.

برای روشن شدن ، بیشتر سرمایه گذاران هرگز نباید از سهام خودداری کنند. در دراز مدت ، سرمایه گذاری های سهام عدالت راهی مؤثر برای رشد پول شما است و هر نمونه کارها متنوع باید در کلاسهای مختلف دارایی جستجو کند. اما طی سالها به طور فزاینده ای آشکار شده است که اوراق قرضه یک دارایی بسیار مهم برای نگه داشتن است - و ممکن است بسیاری از سرمایه گذاران فاقد قرار گرفتن در معرض دارایی خود باشند.

اگر به دنبال تنوع یا تغییر شکل مجدد نمونه کارها خود هستید ، این بهترین ETF های اوراق بهادار برای خرید هم اکنون هستند.

داده ها از 24 فوریه است. بازده SEC منعکس کننده سود حاصل از کسر هزینه های صندوق برای جدیدترین دوره 30 روزه است و یک اقدام استاندارد برای اوراق قرضه و صندوق های سهام ترجیحی است.

بیشتر کاوش کنید قبلی

پیشتاز کل اوراق قرضه ETF

• دسته صندوق: اوراق قرضه هسته متوسط
• دارایی تحت مدیریت: 87. 3 میلیارد دلار
• عملکرد ثانیه: 4. 2 ٪
• هزینه ها: 0. 03 ٪ یا 3 دلار سالانه برای هر 10،000 دلار سرمایه گذاری شده

پیشتاز کل اوراق قرضه ETF (BND (در برگه جدید افتتاح می شود) ، 71. 93 دلار) یک صندوق عظیم است که به عنوان بزرگترین اوراق قرضه اختصاصی ETF و همچنین یکی از 15 ETF بزرگ در لیست ایالات متحده از هر طعم و مزه قرار دارد. این امکان را برای سرمایه گذاران یک روش ساده و مؤثر برای قرار گرفتن در معرض بازار اوراق بهادار فراهم می کند.

BND با بیش از 10،000 اوراق بهادار جداگانه در نمونه کارها ، در معرض گسترده ای از اوراق بهادار آمریکایی در ایالات متحده آمریکا قرار می گیرد. میانگین مدت زمان اوراق قرضه در حال حاضر حدود 6. 5 سال است که آن را به یک صندوق اوراق قرضه "واسطه ای" تبدیل می کند که نه در تمرکز خود خیلی کوتاه مدت است و نه خیلی طولانی.

حدود 67 ٪ از نمونه کارها BND در حال حاضر به اوراق قرضه دولتی آمریكا مانند یادداشت های خزانه داری یا بدهی های وام "آژانس" كه توسط سرمایه گذاران با حمایت فدرال مانند فانی مای و فردی مک حمایت می شود ، اختصاص داده شده است. همچنین بدهی شرکتی در آنجا وجود دارد که حدود 26 ٪ از نمونه کارها را تشکیل می دهد ، اما این محدود به بیشترین وام دهندگان معتبر برای کاهش مشخصات ریسک یکی از بهترین ETF های اوراق قرضه وال استریت است.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

قبلی

ISHARES IBOXX درجه سرمایه گذاری اوراق قرضه شرکت ETF

• دسته صندوق: اوراق قرضه شرکت
• دارایی تحت مدیریت: 32. 9 میلیارد دلار
• عملکرد Sec: 5. 2 ٪
• هزینه ها: 0. 14 ٪

بدهی دولت آمریكا تقریباً به عنوان یك سرمایه گذاری در همان زمان سرمایه گذاری می شود ، زیرا عدم موفقیت وزارت خزانه داری آمریكا به این معنی است كه همه ما چیزهای بسیار بزرگتری برای نگرانی در مورد اظهارات كارگزاری سه ماهه خود داریم. با این حال ، همچنین در نتیجه این مشخصات ریسک پایین ، بازده متوسط تری را ارائه می دهد - به این معنی که برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند به جای آن روی بدهی شرکت ها تمرکز کنند.

با بیش از 2500 اوراق قرضه با کیفیت بالا ، ISHARES IBOXX GRANDENT GRANDATE BOND BOND ETF (LQD (در برگه جدید باز می شود) ، 105. 85 دلار) یکی از راه های اصلی برای انجام این کار است-بدون گرفتن وام های خطرناک برای شرکت های پرواز به شبانهبشراوراق قرضه موجود در این نمونه کارها شامل نام های برتر در وال استریت مانند Anheuser-Busch Inbev (Bud (باز در برگه جدید)) ، CVS Health (CVS (در برگه جدید)) و گلدمن ساکس (GS (در برگه جدید باز می شود)) بهچند نام

فقط بخاطر داشته باشید که تعصب این ETF ، مانند بسیاری از صندوق های اوراق بهادار شرکت ، به سمت شرکت های بانکی و دارایی است که در حال افزایش سرمایه برای تأمین بودجه عملیات خود هستند. حدود 25 ٪ از نمونه کارها در این بخش و به دنبال آن 16 ٪ درسهام اصلی مصرف کنندهو 12 ٪ دیگر از راه دور. اما وقتی این موارد را در برابر سایر بخش های خطرناک مانند Tech مقایسه می کنید ، واضح است که تمرکز LQD بر روی بنگاه های مستقر و پایدار با احتمال زیاد بازپرداخت بدهی های آنها است.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

قبلی

ISHARES IBOXX $ HILD BONDORE BOND ETF

• دسته صندوق: اوراق بهادار با بازده بالا
• دارایی تحت مدیریت: 13. 1 میلیارد دلار
• عملکرد Sec: 7. 9 ٪
• هزینه ها: 0. 48 ٪

البته ، اگر واقعاً خطر اضافه شده اوراق بهادار شرکت را در پی دستیابی به بازده بالاتر ندارید ، ممکن است بخواهید به اصطلاح اوراق قرضه "ناخواسته" نگاه کنید. این آشکارا وام به شرکتهایی است که به اندازه همسالان خود که توسط آژانس های اعتباری رتبه بندی سرمایه گذاری به آنها داده می شود ، به اندازه همسالان خود سازگار یا پایدار نیستند.

ISHARES IBOXX $ High Bone Bond Bond ETF (HYG (در برگه جدید باز می شود) ، 74. 17 دلار) یکی از بهترین ETF های اوراق بهادار برای سرمایه گذاران اوراق بهادار ناخواسته ، با کلاه بزرگ بازار و نقدینگی قوی است. همچنین عملکرد سخاوتمندانه ای را ارائه می دهد که بیش از چهار برابر شاخص S& P 500 است.

شما می توانید یک نمونه کارها از حدود 1200 اوراق قرضه را از طریق HYG خریداری کنید ، بنابراین اینگونه نیست که یک پیش فرض واحد شما را غرق کند. اما به خاطر داشته باشید که هر یک از این وام ها ریسک بالایی دارند ، زیرا آنها به شرکتهایی مانند اپراتور کازینو Caesars Entertainment (CZR (در برگه جدید باز می شوند)) یا شبکه ظرف ارائه دهنده تلویزیون ماهواره ای (ظرف (در برگه جدید)) گسترش می یابد)از مسیر آزمایشی و واقعی شماسهام تراشه آبی.

با این وجود ، اگر می خواهید در شکار خود برای درآمد ثابت تهاجمی تر باشید ، HYG یک سرمایه گذاری جذاب است.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

قبلی

اوراق قرضه شرکتی کوتاه مدت پیشتاز ETF

• دسته صندوق: اوراق قرضه کوتاه مدت
• دارایی تحت مدیریت: 40. 5 میلیارد دلار
• عملکرد Sec: 5. 0 ٪
• هزینه ها: 0. 04 ٪

راه دیگر برای بریدن بازار اوراق بهادار شرکت ، تمرکز روی "مدت" برای تنظیم مشخصات ریسک شماست. این اصطلاح به این امر اشاره دارد که چه مدت وام ها باید به دست بیایند. به طور کلی ، اوراق قرضه با مدت زمان طولانی تر خطر قابل توجهی بالاتری دارند زیرا پیش بینی آنچه در طی 10 یا 20 سال آینده اتفاق خواهد افتاد دشوار است ، در حالی که وام های کوتاه مدت فقط چند سال تمایل به خطر کمتری دارند. اوراق قرضه شرکتی کوتاه مدت Vanguard ETF (VCSH (در برگه جدید) ، 75. 18 دلار) بر روی آن استراتژی اخیر متمرکز شده است.

با عدم اطمینان در مورد نرخ بهره و ریسک ژئوپلیتیکی به لطف جنگ در اوکراین ، برخی از سرمایه گذاران به سادگی نمی دانند چه اتفاقی می افتد - و در نتیجه ، ترجیح می دهند روی مدت نزدیک تمرکز کنند.

VCSH با توجه به میانگین مدت زمان فقط 2. 7 سال در یک نمونه کارها نزدیک به 2400 اوراق قرضه ، یکی از بهترین ETF های اوراق بهادار برای این استراتژی است. علاوه بر این ، این وام های درجه یک سرمایه گذاری به شرکت هایی مانند غول هوافضا بوئینگ (BA (باز در برگه جدید)) و غول مالی بانک آمریکا (BAC (در برگه جدید باز می شود)) است. بدون داشتن "آشغال" در منابع و افق زمانی بسیار کوتاه ، سرمایه گذاران می توانند به ثبات این دارایی ها اعتماد به نفس داشته باشند.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

قبلی

ISHARES 20+ سال خزانه داری ETF

• دسته صندوق: دولت طولانی
• دارایی تحت مدیریت: 30. 0 میلیارد دلار
• عملکرد ثانیه: 3. 8 ٪
• هزینه ها: 0. 15 ٪

در حال دور شدن از شرکت ها ، برخی از سرمایه گذاران که به دنبال بهترین اوراق بهادار ETF هستند ، ممکن است بخواهند ماهیت سنگی از اوراق بهادار دولت ایالات متحده به عقب برگردند. اگر این استراتژی شماست ، آنگاه ISHARES 20+ سال Treasury Bond ETF (TLT (در برگه جدید باز می شود) ، 100. 97 دلار) شاید محبوب ترین روش برای انجام این کار باشد.

Shenanigans سقف بدهی توسط محافظه کاران مالی عادلانه به کنار ، دولت آمریکا یکی از وام گیرندگان مداوم روی کره زمین است و همیشه بدهی های خود را خوب می کند. اما با مدت زمان مؤثر 17. 3 سال یا به همین ترتیب در کل دارایی صندوق اوراق قرضه ، به دلیل عدم اطمینان اضافه شده توسط عنصر زمان ، قادر به حق بیمه بالاتر از وام های کوتاه مدت دولت است.

البته احتمال بیشتری برای تغییر نرخ بهره در اختلال در این صندوق در این جدول زمانی وجود دارد. اما با عملکردی که در حال حاضر بیش از دو برابر S& P 500 است و اطمینان بیشتری در پشت دارایی های خود دارد ، TLT برای ارائه سرمایه گذاران با درآمد ثابت چیزهای زیادی دارد.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

قبلی

ISHARES 1-3 سال اوراق بهادار خزانه داری ETF

• دسته صندوق: دولت کوتاه
• دارایی تحت مدیریت: 26. 3 میلیارد دلار
• عملکرد ثانیه: 4. 5 ٪
• هزینه ها: 0. 15 ٪

اگر واقعاً می خواهید با نمونه کارها با درآمد ثابت خود ریسک کم داشته باشید ، پس از آن به ISHARES 1-3 سال اوراق بهادار ETF (خجالتی (در برگه جدید باز می شود) ، 80. 94 دلار) نگاه کنید. این صندوق است که ، مشابه با هزینه قبلی ، توسط دولت ایالات متحده حمایت می شود. با این حال ، خجالتی در عوض بر روی پیشنهادات اوراق قرضه بسیار کوتاه مدت متمرکز شده است تا اطمینان بیشتری به آن اضافه شود.

با این حال ، عجیب است که در حال حاضر خجالتی در حال حاضر پرداختی بهتر از همسالان خود با اوراق بهادار خزانه داری طولانی تر ارائه می دهد. این به خاطرمنحنی عملکرد معکوسدر حال حاضر به لطف شرایط اقتصادی منحصر به فرد ما ، جایی که سرمایه گذاران پیش بینی می کنند که نرخ بهره بلند مدت هنوز از نظر تاریخی پایین خواهد بود حتی اگر در آینده نزدیک ما در نتیجه سیاست های فدرال رزرو با نرخ های بالاتری روبرو شویم.

این امر به بهترین های هر دو جهان ، با عملکرد بزرگ و مشخصات خطر سنگی برای خجالتی می افزاید.

و حتی اگر بازده ها کاهش یابد و اگر منحنی بازده عادی شود ، صندوق مانند این به همان اندازه در مورد حفظ سرمایه است که در مورد تولید یک روز پرداخت منظم است. در طولانی مدت ، خجالتی نوسانات بسیار کمتری نسبت به سهام می بیند و نسبت به سایر انواع صندوق های اوراق قرضه نیز پایدارتر است.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

قبلی

ISHARES کل کل بازار اوراق بهادار USD ETF

• دسته صندوق: اوراق قرضه هسته ای به علاوه
• دارایی تحت مدیریت: 20. 3 میلیارد دلار
• عملکرد ثانیه: 4. 4 ٪
• هزینه ها: 0. 06 ٪

اگر نمی توانید تصمیم بگیرید که چگونه عملکرد و خطر را در این طعم های مختلف اوراق قرضه تعادل برقرار کنید ، یا اگر به سردرد تصمیم گیری و مدیریت آن مخلوط علاقه ندارید ، در کل بازار اوراق قرضه USD ISHARES هسته اصلی ETF (IUSB (باز می شود) در نظر بگیرید. در برگه جدید) ، 45. 03 دلار).

این صندوق بسیار ساده است و کمی از همه چیز را در خود جای داده است-از اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده گرفته تا بدهی های درجه سرمایه گذاری از شرکت های تراشه آبی مانند JPMorgan Chase (JPM (در برگه جدید))) تا تعداد معدودی از اوراق قرضه ناخواسته که در معرض خطر بالاتر قرار دارند اما در معرض خطر بالاتر هستنددارایی های پاداش بالاتر. و همه این کارها را در یکی از کمترین ساختارهای هزینه در بین هر یک از اوراق بهادار ETF در این لیست انجام می دهد.

پایه و اساس صندوق IUSB بدهی دولت درجه سرمایه گذاری از جمله یادداشت های خزانه داری است که حدود 35 ٪ از نمونه کارها را تشکیل می دهد. اما همچنین 23 ٪ در اوراق بهادار تحت حمایت وام ، حدود 19 ٪ در شرکت های صنعتی و تعداد معدودی از اوراق قرضه ناخواسته و بدهی بازار نوظهور بر روی آن پاشیده شده است.

از بعضی جهات ، این صندوق پیچیده تر از سایرین است. اما در برخی دیگر ، رویکرد "همه چیز به جز آشپزخانه" به این معنی است که شما از برخی از ریسک اعتباری خاص که می تواند با انتخاب بخش باریک از بازار درآمد ثابت همراه باشد ، جلوگیری می کنید. برای سرمایه گذاران دستگیر ، این ممکن است یک رویکرد مقرون به صرفه در دراز مدت باشد.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

قبلی

Vanguard Total Bond Bond ETF

• دسته صندوق: حمایت از اوراق بهادار جهانی
• دارایی تحت مدیریت: 47. 1 میلیارد دلار
• عملکرد Sec: 2. 9 ٪
• هزینه ها: 0. 07 ٪

تاکنون ، ما واقعاً فقط در مورد بازار اوراق قرضه داخلی بحث کرده ایم. اما اگر علاقه مند هستید که به دنبال بدهی های شرکت های آمریکایی و دولتی فقط در ایالات متحده باشید ، پس اوراق قرضه بین المللی Vanguard Total ETF (BNDX (در برگه جدید) ، 47. 89 دلار) را در نظر بگیرید. همانطور که از نام آن پیداست ، این امکان را برای یک رویکرد جهانی به بازار درآمد ثابت فراهم می کند.

این اوراق قرضه برتر ETF در اوراق بهادار درجه سرمایه گذاری از سراسر جهان. از دولت های خارجی گرفته تا بانک های خارج از کشور و سهام مخابراتی ، طیف گسترده ای از صادرکنندگان را در بیش از 6،700 دارایی دریافت خواهید کرد.

اگر به دنبال یک نگه داشتن اوراق قرضه بلند مدت هستید ، BNDX ارزش دیدن دارد. اما توجه داشته باشید که این هر بازار دیگری استبجزایالات متحده ، بنابراین شما ممکن است بخواهید یکی از صندوق های قبلی را نیز در اختیار داشته باشید تا به خود یک رویکرد جامع به بازار اوراق قرضه بدهید.

مناطق برتر در بین صادرکنندگان شامل ژاپن (15 ٪) ، فرانسه (12 ٪) و آلمان (10 ٪) است. اما به خاطر داشته باشید که به دلیل مشخصات بسیار کم خطر از منابع BNDX و این واقعیت که نرخ در اروپا و ژاپن به طور کلی بسیار پایین تر از ایالات متحده است ، سرمایه گذاران اوراق قرضه زیادی پرداخت نمی شوند.

با این وجود ، عملکرد تقریباً دو برابر S& P 500 است.

محتوای حمایت شده (در برگه جدید باز می شود)

قبلی

Pimco Active Bond ETF

• دسته صندوق: اوراق قرضه هسته ای به علاوه
• دارایی تحت مدیریت: 3. 3 میلیارد دلار
• عملکرد ثانیه: 4. 7 ٪
• هزینه ها: 0. 56 ٪

PIMCO یکی از بزرگترین نام های موجود در بازار با درآمد ثابت است و به لطف مانور زیرکانه بنیانگذار خود بیل گروس ، در طی چند دهه گذشته نام خود را ایجاد می کند. از زمان تولد این شرکت در سال 1971 ، محیط نرخ بهره بسیار تغییر کرده است ، اما تنها چیزی که در مورد PIMCO یکسان است ، تمرکز آن بر روی سرمایه گذاری های تاکتیکی و فعال برای استفاده بیشتر از شرایط بازار است.

این همان چیزی است که باعث می شود PIMCO Active Bond ETF (باند (در برگه جدید باز می شود) ، 91. 32 دلار) نهایی و شاید جالب ترین انتخاب ما در این لیست از بهترین ETF های باند. این یک صندوق شاخص وانیل نیست ، که به طور منفعلانه با لیست ثابت اوراق بهادار مرتبط است ، بلکه در عوض یک سرمایه گذاری فعال و تاکتیکی است که بر اساس فرصت هایی که PIMCO می بیند ، تخصیص را تغییر می دهد.

این صندوق در حال حاضر دارای حدود 1100 اوراق قرضه مختلف با بلوغ متوسط 9. 2 سال است. آنها بیشتر در ایالات متحده هستند ، اما همچنین شامل چند پیشنهاد بین المللی است. اینها عمدتاً درجه سرمایه گذاری هستند و 50 ٪ دارایی در اوراق قرضه دارای سطح AAA سنگ سنگی است ، اما همچنین 20 ٪ دارایی در اوراق BBB وجود دارد که درست در مورد وضعیت "آشغال" هستند. و اینها بیشتر (38 ٪) در اوراق بهادار تحت حمایت وام هستند و به دنبال آن حدود 29 ٪ در شرکت ها هستند.

برای پیچیدگی این صندوق خوب و فعال ، بالاترین نسبت هزینه را در این لیست پرداخت خواهید کرد. اما اگر می خواهید فقط "آن را تنظیم کرده و آن را فراموش کنید" در یک پیوند واحد ، می توانید بدتر از این PIMCO ETF عمل کنید.