بهترین استراتژی برای سرمایه گذاران بلند مدت در میان نوسانات چیست: پول نقد ، بدهی یا سهام؟

در میان زمینه های افزایش نرخ و عدم اطمینان کلان ، سرمایه گذاران چه کاری باید انجام دهند؟آیا آنها باید با سهام خود بچسبند ، یا به سمت دارایی های با درآمد ثابت تر حرکت کنند یا حتی پول نقد داشته باشند؟بیایید ببینیم متخصصان مختلف چه می گویند:

سال 2022 با توجه به اینكه معیارهای 4 درصد سود را به دست آورد ، به یك یادداشت مثبت برای بازار پایان یافت. با این حال ، در یک سال از جنگ روسیه و اوکراین ، افزایش تورم ، افزایش نرخ تهاجمی توسط بانکهای مرکزی جهانی ، نگرانی های مربوط به رشد جهانی و موارد دیگر ، یک حرکت آسان نبوده است.

پیش بینی می شود نوسانات در سال 2023 ادامه یابد ، بیشتر کارشناسان معتقدند ، به ویژه در نیمه اول سال. بیشتر تحلیلگران بازار رشد خاموش در معیارهای سال 2023 را می بینند زیرا پویایی تورم ماکروها نامشخص هستند و احتمالاً همچنان در حرکت بازار در سال 2023 تأثیر می گذارد. خطرات درآمدی و ارزیابی های بالا در بازار نیز بر احساسات بازار تأثیر می گذارد. نکته مهم دیگر که باید در نظر داشته باشید این است که چرخه افزایش نرخ بهره هنوز تمام نشده است. در حالی که پیاده روی ها به اندازه سال 2022 شیب دار نخواهد بود ، افزایش سرعت هنوز هم تا زمانی که تورم تحت کنترل باشد ، ادامه خواهد یافت.

داستانهای گرایش همه را می بینند

115 ٪ از 52 هفته ای پایین ، سهام فلزی تاریخ رکورد را تنظیم می کند.

"شکار جادوگر طولانی": 8 حزب سیاسی برای نخست وزیر مودی می نویسند.

"قربانی نیست ، عزیزم": چرا کریس راک به آن پاسخ نداد.

معامله مگا بلوک در شرکتهای آدانی که در گاو نر عقب مانده اند.

در میان این زمینه از افزایش نرخ و عدم اطمینان کلان ، سرمایه گذاران چه کاری باید انجام دهند؟آیا آنها باید با سهام خود بچسبند ، یا به سمت دارایی های با درآمد ثابت تر حرکت کنند یا حتی پول نقد داشته باشند؟بیایید ببینیم متخصصان مختلف چه می گویند:

AMAR RANU ، رئیس - محصولات سرمایه گذاری و مشاوره ، سهام و کارگزاران سهام Anand Rathi پیشنهاد می کند که سرمایه گذاران بلند مدت از طریق مسیر MF به سهام خود بپردازند.

"هند یک بازار رو به رشد است و از این رو ، فرصتی از نظر بازار سهام بسیار زیاد است ؛ با این حال ، سفر خطی نخواهد بود و با مجموعه ای از نوسانات خود همراه خواهد بود. در زمینه وضعیت جهانی ، هند استنسبت به همسالان بهتر است و از این رو ، احتمال ایجاد ثروت در هند در مدت زمان متوسط تا طولانی است. "

وی به سرمایه گذاران بلند مدت توصیه کرد که به طور عمده از طریق مسیر صندوق متقابل به سهام خود بپردازند زیرا تنوع و مدیریت حرفه ای را ارائه می دهد. با توجه به زمینه تولید ناخالص داخلی اسمی دو رقمی ، می توان انتظار داشت 13-15 درصد بازده در میان میان مدت تا بلند مدت با ترکیبی از صندوق های چند کلاه متنوع ، صندوق های میانی درپوش و صندوق های کوچک کلاهبرداری داشته باشد. با این حال ، وی هشدار داد كه در كل سفر ثروت ایجاد ثروت ، باید به تخصیص دارایی توجه داشت كه باید مطابق با مشخصات ریسک مشتری باشد و براساس آن ، باید به بدهی نیز اختصاص داد. وی افزود: در صورت وجود هرگونه اعتصاب فرصت های جالب سرمایه گذاری در آینده ، بخشی از پول نقد ممکن است برای تخصیص تاکتیکی مورد استفاده قرار گیرد.

در همین حال ، Deepak Jasani ، رئیس تحقیقات خرده فروشی ، اوراق بهادار HDFC توصیه می کند: در مقطع فعلی ، اگر سرمایه گذاران به دلیل رشد ارزش دارای اضافه وزن باشند ، آنها به خوبی می توانند بخش سهام خود را اصلاح کنند و پول نقد جمع کنند. آنها همچنین می توانند پول نقد را در بدهی مستقر کنند که در حال حاضر بازده خوبی دارد.

برای سرمایه گذاران که در سهام خود سرمایه گذاری می کنند ، هر زمان به اندازه کافی خوب است که بتوانند از آن استفاده کنند ، اگرچه یک خرید مبهم برای آنها توصیه می شود. آنها همچنین ممکن است اوراق بهادار سهام خود را مرور کرده و سودهای خود را از سهام که در طی دو سال گذشته بسیار بهتر عمل کرده اند ، بدست آورند و پس از تصحیح مناسب ، مقداری پول برای استقرار جمع کنند. به همین ترتیب ، آنها می توانند پس از بررسی دلایل عدم عملکرد ، از سهام (صرف نظر از سود یا ضرر) که در این اوقات خوب انجام نشده اند ، به دنبال خروج از سهام باشند.

اطلاعات بیشتر از این بخش همه را ببینید

IDBI Bank Sealersons FD در تاریخ 31 مارس پایان می یابد.

چگونه Archite Gupta از Clear اظهارنامه های مالیاتی خود را ثبت می کند

نحوه استفاده از برهنه های رفتاری برای افزایش پس انداز بازنشستگی

چگونه می توان در این زمانهای بسیار گیج کننده سرمایه گذاری کرد

با توجه به نرخ های جذاب در ابزارهای با درآمد ثابت ، اکنون زمان مناسبی برای اختصاص مبلغ مناسب در یک نمونه کارها بدهی به مدت 3-7 سال است.

"سرمایه گذاران باید به طور مرتب تعادل در تخصیص دارایی و همچنین بررسی های نمونه کارها را انجام دهند. این امر به آنها امکان می دهد تا وقتی بازارها در یک سطح بالا قرار دارند ، سود خود را رزرو کنند و در صورت کم بودن ارزش گذاری ، پول را در سهام مستقر کنند. با بررسی نمونه کارها ، آنها می توانند سازگار باشندمتخصصان را غیر عملکرد و انتخاب سهام با کیفیت بهتر انتخاب می کنند.

Sunil Damania ، مدیر ارشد سرمایه گذاری ، Marketsmojo معتقد است که نگه داشتن پول نقد بدترین استراتژی ممکن است. چرا؟زیرا نمی تواند تورم طولانی مدت را به خود اختصاص دهد. از طرف دیگر ، اگر سرمایه گذاری در یک بانک FD کمتر از نرخ تورم باشد. در نتیجه ، ارزش بالغ پول به مراتب کمتر از نرخ تورم است که معنی ندارد ، کارشناس بازار را توضیح داد.

او سرمایه گذاری در حقوق صاحبان سهام را پیشنهاد می کند."از نظر تاریخی ، بازارهای سهام هند به طور متوسط 13-14 درصد بازده داده شده است. این بازده ها غیر خطی است. برخی از سالها بازده مثبتی ایجاد کرده اند ، در حالی که برخی دیگر بازده منفی ایجاد کرده اند. با این حال ، در طی یک دوره 5 ساله ، سهام دارای پتانسیل استبرای بهتر از بدهی و پول نقد. در نتیجه ، سرمایه گذاری در بورس سهام حس زیادی می کند. "

وی در ادامه خاطرنشان كرد كه از نظر رشد جهانی ، هندوستان یك چیز مهم بوده است. یکی از دلایل اصلی مقاومت و پیشگیری از دولت مرکزی در حمایت از اصلاحات و اقدامات برای تقویت اقتصاد هند است. در نتیجه ، هند در پنج تا ده سال آینده بسیار مهم خواهد بود و از این رو او توصیه می کند برای طولانی مدت در بازار سهام سرمایه گذاری کنید.

سهام نهادی کوتاک خاطرنشان کرد: به طور کلی ، بازده پایین در کلاسهای دارایی (اوراق بهادار ، سهام ، املاک و مستغلات) در دوره ای از نرخ بهره بالاتر در مقایسه با بازده بسیار بالا در دوره ای از نرخ های کم مصرف مشاهده می شود.

"ارزیابی های گران قیمت بازار هند و سهام" رشد "خطرات برای عملکرد بازار را ایجاد می کند. ما انتظار داریم که در چند برابر سهام" رشد "رتبه بندی شود زیرا بازار با (1) نرخ بالا" تا سال 2023 و (1) آشتی می دهد ((1))2) شتاب محدود در رشد اقتصادی ".

در همین حال ، در گزارشی اخیر ، خانه کارگزاری جهانی گلدمن ساکس خاطرنشان کرد: به دلیل قیمت مجدد اخیر سهام و اوراق قرضه ، فرصت های تجدید شده ای را برای نمونه کارها سنتی 60/40 ارائه داده است ، با پیشرفت های بالقوه در هنگام جستجوی گزینه های دیگر.

"تعدیل رژیم تورمی بالاتر دردناک بوده است ، با این که نمونه کارها سنتی 60/40 در سال 2022 بازده ضعیف را ارائه می دهد. جریان نقدی ، "توصیه می کند.

کارگزاری به سرمایه گذاران توصیه کرد که با تمرکز بر کیفیت ، سودآوری و موقعیت یابی خاص ، در جستجوی سهام عدالت خود در جستجوی بازتاب رقابت های بین دارایی های تجدید پذیر ، تنظیم کنند. در درآمد ثابت ، این پیشنهاد را برای اضافه کردن ریسک سرمایه گذاری مجدد نشان می دهد. گلدمن همچنین پیشنهاد کرد که قرار گرفتن در معرض موجود را با سرمایه گذاری های جایگزین برای دسترسی به منابع منحصر به فرد بازده ، متنوع کند.

همه اخبار تجاری ، اخبار بازار ، شکستن رویدادهای خبری و آخرین به روزرسانی های اخبار مربوط به نعناع زنده را بگیرید. برای دریافت به روزرسانی های روزانه بازار ، برنامه News Mint را بارگیری کنید.