سرمایه گذاران پرتفوی کم خطر بیشترین ضرر را متحمل می شوند

داده های جدید نشان می دهد که سرمایه گذاران DIY که در یک نمونه کارها با ریسک کم و آماده خریداری شده اند ، ضررهای بالاتری نسبت به آنچه که در استراتژی های با ریسک بالاتر سرمایه گذاری شده اند ، مشاهده کرده اند.

24 اکتبر 2022

اوراق بهادار کم خطر بازده منفی را از ابتدای سال ثبت کرده است

براساس داده های ارائه دهنده پول خسته کننده ، سرمایه گذاران با اوراق بهادار کم خطر در سال 2022 ضررهای زیادی را متحمل می شوند.

پرتفوی های آماده با سرمایه گذاران تازه کار و DIY محبوب هستند زیرا آنها سرمایه گذاری های متنوع متنوع را در یک صندوق ترکیب می کنند. آنها معمولاً به دسته های مختلف ریسک تقسیم می شوند و توسط ارائه دهنده اداره می شوند ، اما سرمایه گذاران می توانند به راحتی سرمایه گذاری های خود را روی این سکو پیگیری کنند.

با این حال ، سرمایه گذاران پرتفوی آماده امسال زمان سختی را پشت سر گذاشته اند. تمام اوراق بهادار سرمایه گذاری آماده از ابتدای سال 2022 بازده منفی را ثبت کرده اند. اما این افراد ایمن هستند که بیشترین ضرر را متحمل شده اند.

پرتفوی کم خطر در معرض خطر بالا

هشت اوراق بهادار یا بودجه در ده پایین با عملکرد امسال دارای ریسک کم یا متوسط بوده است.

هشت مورد از ده بودجه بدترین عملکرد در سال 2022 خود را به عنوان ریسک پایین یا متوسط بازاریابی می کنند.

میانگین نمونه کارها در معرض خطر کم به رو ز-12. 7 ٪ به روز بازگشت ، در حالی که میانگین نمونه کارها پرخطر متوسط بازد ه-11. 7 ٪ را مشاهده کرده است.

هالی مكا ، مدیرعامل پول خسته كننده می گوید: "عوامل زیادی در پشت این تعداد عملکرد وجود دارد.""از عدم تحقق گزینه های اخلاقی مورد انتظار که سوخت های فسیلی را حذف می کند ، تحول در بازارهای اوراق قرضه و به ویژه اوراق قرضه انگلیس ، و همچنین رویکردی که با توجه به یک دلار قوی آمریکا انجام می شود."

داده های خسته کننده پول عملکرد 33 پرتفوی سرمایه گذاری آماده پیشرو را از ده ارائه دهنده اصلی صنعت ، از جمله AJ Bell ، Hargreaves Lansdown ، Vanguard ، Moneybag و Nutmeg ارزیابی کرد.

از بین 10 مورد برتر برتر ، تنها سه نفر در معرض خطر کم بودند در حالی که پنج نفر در معرض خطر بودند. Moneybox با گزینه سرمایه گذاری "محتاطانه" خود (کم خطر) ک ه-3. 42 ٪ سال به روز بازگشت ، در صدر جدول قرار گرفت.

پیشنهاد "پرماجرا" AJ Bell ، (پرخطر) ، خیلی عقب نبود و به رو ز-3. 52 ٪ بازگشت. گزینه متعادل با خطر متوسط این پلتفر م-4. 92 ٪ بازگشت و آن را به سومین مجری برتر در لیست تبدیل کرد.

سایر استراتژی های پرخطر در این لیست شامل صندوق پرماجرا HSBC با بازگش ت-9. 13 ٪ بود. صندوق حقوق صاحبان سهام 100 ٪ Vanguard Lifestrateg y-9. 62 ٪ بازگشت. صندوق پرماجرا Moneybox 9. 94 ٪ و صندوق سرمایه گذاری Natwest 5 - ریسک بال ا-10. 39 ٪ بازگشت.

اوراق بهادار کم خطر کدام بدترین عملکرد بود؟

پیشنهادات ماجراجویانه و پرخطر Wealthify بدترین مجری بود ک ه-21. 40 ٪ در سال به روز بازگشت.

صندوق چند شاخص 1 و صندوق 2 Santander DA ، به ترتیب با سطح ریسک پایین و متوسط ، -20. 84 ٪ و-18. 37 ٪ بازگشت.

تمام وجوه دیگر موجود در این لیست ، اوراق بهادار متوسط یا کم خطر را اداره می کند. صندوق پرماجرا پرخطر Wealthify با بازگش ت-14. 51 ٪ بهترین بدترین ها بود.

مکئه می گوید: "اگرچه نه ماه به اندازه کافی طولانی نیست تا از هر نتیجه گیری در مورد اعتبار عملکرد یک ارائه دهنده حمایت کند ، اما به اندازه کافی طولانی است که دوباره توضیحات و موقعیت یابی اوراق بهادار" آماده "را برای سرمایه گذاران تازه وارد زیر سوال می برد.""گرفتن تعادل مناسب بین سادگی ، بلکه مسلح کردن افراد با انتظارات مناسب در مورد سفر مورد نظر آنها بسیار دشوار است."