هفت استراتژی برای کمک به مدیریت نوسانات و ریسک

برای برخی از سرمایه گذاران ، افت بازار مانند برخورد غافلگیرانه با یک شیر گرسنه است: این یک مبارزه غریزی یا پاسخ پرواز را به وجود می آورد. در حقیقت ، امور مالی رفتاری نشان می دهد که در لحظه های پریشانی-مانند در هنگام آشفتگی در بازار-، فشار بر روند تصمیم گیری حاکم است. این می تواند حتی سرمایه گذاران باتجربه را که باید چشم انداز بلند مدت داشته باشند ، تنها بر روی خطرات درک شده مرتبط با تلاطم کوتاه مدت بازار متمرکز کند. در اقتصاد رفتاری ، این شرط "گریز از دست دادن میوپیک" نامیده می شود. نتیجه؟اضطراب یا حتی در موارد شدیدتر ، فروش وحشت.

اگر در سهام سرمایه گذاری کرده اید ، در مورد نوسانات می دانید - این ماهیت بازارها در حال افزایش و سقوط است. اما مهم است که نوسانات از خطر جدا شود. نوسانات به سادگی میزان تغییر قیمت را در یک دوره زمانی معین توصیف می کند. از طرف دیگر ، خطر بسته به متن ، می تواند به معنای چند چیز مختلف باشد. این به احتمال از دست دادن مقداری یا تمام پول شما به طور دائم اشاره دارد. همچنین می تواند به خطر کمبود اهداف سرمایه گذاری شما یا تورم کم تحرک اشاره کند.

خبر خوب در مورد نوسانات و خطر این است که هر دو قابل مدیریت هستند. در اینجا چندین استراتژی وجود دارد که می توانید برای کاهش نوسانات و کاهش ریسک اجرا کنید.

نمونه کارها خود را متنوع کنید

یک نمونه کارها به خوبی متنوع که حاوی ترکیبی گسترده از سهام ، اوراق قرضه و پول نقد احتمالاً نسبت به یک نمونه کارها که تنها در چند سرمایه گذاری متمرکز شده است ، بی ثبات خواهد بود. در یک نمونه کارها متنوع ، ضرر و زیان در یک منطقه با سود در مناطق دیگر جبران می شود. به عنوان مثال ، اوراق قرضه و سهام اغلب در جهت های مخالف حرکت می کنند. از طرف دیگر ، در یک سبد متمرکز فقط سهام ، هر دو ضرر و سود می توانند تأثیر بیشتری داشته باشند. بنابراین اگر می خواهید سطح نوسانات موجود در نمونه کارها خود را کاهش دهید ، تنوع یکی از کلیدها است.

میانگین هزینه دلار به بازار

رویکرد دیگری که می تواند به سهولت نگرانی در مورد نوسانات کمک کند ، میانگین هزینه دلار (DCA) است. این استراتژی شامل سرمایه گذاری یک مبلغ از پیش تعیین شده در یک برنامه تعیین شده-به عنوان مثال ، هر ماه یا هر سه ماهه-بدون توجه به شرایط بازار است. نیازی به نگرانی در مورد افزایش قیمت ها یا پایین آمدن نیست ، زیرا این فرایند مکانیکی احساسات را از بین می برد. وقتی قیمت ها پایین تر است ، به طور طبیعی بیشتر خریداری خواهید کرد و در صورت افزایش قیمت ها کمتر است.

تعادل خطر و پاداش

نحوه تخصیص دارایی ها در بین سهام ، اوراق بهادار ، پول نقد و سایر دسته دارایی ها ، پایه و اساس نتیجه سرمایه گذاری شما را ایجاد می کند. برای بسیاری از سرمایه گذاران ، تخصیص دارایی پیش از انتخاب اوراق بهادار فردی است. بیش از هر چیز ، این تخصیص دارایی شماست که مشخصات خطر/پاداش نمونه کارها را تعیین می کند ، و می توانید با تعیین نسبت هدف کلاسهای دارایی مختلف ، آن پروفایل را کالیبره کنید. چگونه مدل تخصیص دارایی خود را تعیین می کنید؟شما باید اهداف ، جدول زمانی ، سطح راحتی خود را با نوسانات و تحمل خود در نظر بگیرید. مثل همیشه ، به خاطر داشته باشید که هرچه خطر پایین تر باشد ، بازده مورد انتظار کمتر است.

به عنوان مثال ، یک نمونه کارها که کاملاً به سهام سوداگرانه و رشد محور اختصاص یافته است ، بسیار تهاجمی تلقی می شود. این پتانسیل برای دستاوردهای بزرگ ، اما همچنین پتانسیل خسارات بزرگ است. و از دیدگاه سرد و تحلیلی ، پتانسیل سود ممکن است سطح خطر را توجیه نکند.

یک نمونه کارها که کاملاً به GICS یا اوراق قرضه دولت فدرال اختصاص یافته است ، بسیار محافظه کارانه در نظر گرفته می شود: کم خطر و بازده کم. اما اگر بازده آنقدر کم باشد که حتی با تورم همگام نباشید ، قدرت خرید پس انداز شما به طور پیوسته کاهش می یابد.

بیشتر سرمایه گذاران بلند مدت یک مدل تخصیص دارایی متعادل تر را انتخاب می کنند: بخش بزرگی برای سهام ، که ممکن است به بخش هایی برای سهام داخلی ، ایالات متحده و خارجی در بخش های مختلفی تقسیم شود. بخش بزرگی برای درآمد ثابت ؛تخصیص کوچکتر برای پول نقد ؛و شاید تخصیص های کوچک اضافی به دسته های ویژه یا مضامین مانند املاک و مستغلات یا فلزات گرانبها.

گله را دنبال نکنید

یکی از راه های کاهش بالقوه ریسک نمونه کارها ، جلوگیری از ذهنی گله است. هنگامی که شما یک نمونه کارها را بر اساس چشم انداز بلند مدت دارید ، کمتر نیاز به پاسخگویی به رویدادهای کوتاه مدت وجود دارد. با توجه به امور مالی رفتاری ، رفتار گله ممکن است یک دام روانی باشد. به عنوان مثال ، بر اساس اخبار منفی اقتصادی ، برخی از سرمایه گذاران تصمیم به فروش دارند. دیگران از این روند فریب خورده و از این پرونده پیروی می کنند ، و ناگهان اصلاح عمده ای وجود دارد که جمعیت زیادی از سرمایه گذاران سهام خود را حذف می کنند. به جای اینکه گله را دنبال کنید ، سرمایه گذاران اغلب بهتر از این دوره می مانند و به سادگی منتظر بهبودی قیمت ها هستند. وقتی بدبینی غالب می شود ، سخت نشستن سخت است ، اما چنین پاسخ منطقی می تواند درد قفل شدن را در یک از دست دادن دائمی از بین ببرد. به همین ترتیب ، در دوره های سرخوشی در بازار ، به دنبال این گله می تواند مردم را به سمت افزودن سرمایه گذاری های بیش از حد و متعاقباً گران قیمت سوق دهد.

برای دریافت نکات معاملاتی ، به روزرسانی های خدمات و پیشنهادات از طریق ایمیل ثبت نام کنید.

سعی نکنید بازار را به پایان برسانید

بازارها ذاتاً غیرقابل پیش بینی هستند ، و غیرممکن است که به طور صحیح با هر منظم ، بهترین زمان برای خرید یا فروش حدس بزنید. ادعای قدیمی اعمال می شود: "زمان آن است که در بازار ، نه زمان بازار ، ثروت ایجاد کند."

از نوسانات بازار استفاده کنید

در صورت استفاده از رویکرد منطقی و نظم و انضباط ، می توان از آب و جریان طبیعی قیمت بازار و ترس یا حرص و آز جمعیت ، فرصت هایی ایجاد کرد.

با صرف وقت برای درک سلامت اساسی یک شرکت ، می توانید قیمت هدف را برای سهام آن تعیین کنید. سپس ، اگر یک روحیه بازار بدبین قیمت زیر هدف را هدایت می کند ، شما فرصتی برای خرید آن سهام در حالی که به طور مؤثر در فروش است ، دارید. اگر یک خلق و خوی سرخوشی قیمت را بالاتر از هدف شما قرار می دهد ، فرصتی برای فروش و سودآوری دارید. نکته اصلی موفقیت با این رویکرد این است که مبتنی بر یک برنامه منطقی و پیش مجموعه است.

نوسانات بازار همچنین فرصت هایی را برای معامله گران فنی ایجاد می کند که داده های بازار را برای الگوهای مشاهده می کنند که ممکن است نشان دهنده خرید یا فروش سیگنال باشد. این یک رویکرد پیچیده تر برای سرمایه گذاران با تجربه و با تجربه است. باز هم ، رشته برای جلوگیری از احساسات و تصمیم گیری منطقی ، کلید موفقیت برای معامله گران فنی است.

احساسات خود را کنترل کنید

یادآوری این نکته حائز اهمیت است که نوسانات بازار نتیجه طبیعی جنگ بی امان بین گاوها و خرس ها است و سرمایه گذاری مستلزم فرض درجه ای از ریسک است. بنابراین روی اهداف خود تمرکز کنید و اجازه ندهید که نوسانات کوتاه مدت برنامه های سرمایه گذاری بلند مدت شما را از بین ببرد. در نظر بگیرید که هلدینگ های خود را تغییر دهید ، اما قبل از ایجاد تغییرات اساسی ، دو بار فکر کنید. احساسات خود را کنترل کنید و به یاد داشته باشید که غلبه بر تعصبات رفتاری در قله ها و دره های بازار در تصمیم گیری های عاقلانه سرمایه گذاری بسیار مهم است. به خود یادآوری کنید که هیچ دلیلی برای ریختن سهام با اصول خوب وجود ندارد زیرا سایر سرمایه گذاران تصمیم به خروج از بازار گرفته اند. از این گذشته ، هیچ شکارچی وحشی شما را تعقیب نمی کند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد نوسانات ، مقاله ما را در مورد موارد نوسانات بخوانید: چرا باید VIX را تماشا کنید.

منابع:

ردیف ، ناتان."امور مالی رفتاری: ناهنجاری ها."سرمایه گذاریhttps://www. investopedia. com/university/behavioral_finance/behavioral3. asp

بعدی را بخوانید

• اهمیت تعیین اهداف مالی
• RRSP بیش از TFSA به عنوان انتخاب پیش فرض - تجزیه و تحلیل نرخ مالیات حاشیه ای و متوسط
• سود سرمایه در نمونه کارها شما
• غلبه بر عامل ترس
• چهار ستون برنامه ریزی مالیات بر سرمایه گذاری
• به روزرسانی اقتصادی: افزایش نرخ بهره BOC ژانویه
• نگران رکود اقتصادی هستید؟این چیزی است که شما باید بدانید
• ده کار با بازپرداخت مالیاتی 2022 خود انجام دهید