متنوع سازی نمونه کارها

متنوع سازی نمونه کارها به انتخاب کلاسهای مختلف دارایی برای به حداکثر رساندن بازده و به حداقل رساندن مشخصات ریسک اشاره دارد.

• هر سرمایه گذار مشخصات ریسک خود را دارد ، اما این احتمال وجود دارد که وی امنیت سرمایه گذاری مربوطه را که مطابق با مشخصات ریسک وی باشد ، نداشته باشد.
• این زمانی است که یک سرمایه گذار یک دسته از دارایی ها را انتخاب می کند تا ریسک و بازپرداخت خود را با اوراق بهادار برابر کند - مجموعه ای از اوراق بهادار که سرمایه گذار برای سرمایه گذاری در آن انتخاب کرده است.
• از دیدگاه غیرحرفه ای ، خرید یک امنیت برای مطابقت با خواسته های یک سرمایه گذار امکان پذیر نیست. متنوع سازی نمونه کارها تشکیل نمونه کارها است که با خواسته ها مطابقت دارد.

فهرست مطالب

شما می توانید از این تصویر در وب سایت ، الگوهای و غیره خود استفاده کنید ، لطفاً پیوند انتساب را در اختیار ما قرار دهید که چگونه می توان انتساب را ارائه داد؟لینک مقاله برای لینک پیوند برای مثال: منبع: تنوع پرفروش (wallstreetmojo. com)

چرا تنوع در نمونه کارها؟

شخصی (آقای الف) را در نظر بگیرید که فقط یک ایده اساسی در مورد امور مالی دارد و قصد دارد پس انداز بازنشستگی خود را سرمایه گذاری کند. از آنجا که این سرمایه گذاری برای بازنشستگی وی است ، وی قصد دارد با ریسک بسیار کم سرمایه گذاری کند ، و او می خواهد نمونه کارها خود را به همراه تورم رشد کند. این شخص از مشخصات بسیار کم خطر محسوب می شود.

از طرف دیگر ، یک سرمایه گذار (آقای ب) را در نظر بگیرید که قصد دارد 10 ٪ از پول خود را در دارایی های بسیار پرخطر سرمایه گذاری کند. از طرف دیگر ، او ممکن است بخواهد سرمایه گذاری کند به گونه ای که بازده ها را همان بازارها بدست می آورد.

کلاس های دارایی برای تنوع نمونه کارها

برای دانستن اینکه پول خود را از کجا قرار دهید ، باید در مورد نوع مختلف دارایی های مختلف دارایی های مختلف دارایی ، منابع متعلق به افراد ، شرکت ها یا دولت هایی باشد که انتظار می رود جریان های نقدی آینده را در طی یک دوره طولانی تولید کنند. به طور گسترده سه نوع توزیع دارایی وجود دارد: 1. بر اساس قابلیت تبدیل (دارایی های فعلی و غیر جاری) ، 2. وجود فیزیکی (دارایی های ملموس و نامشهود) ، 3. استفاده (دارایی های عملیاتی و غیر عامل) بیشتر بخوانید. به دلیل رشد فناوری و در دسترس بودن محصولات مختلف مالی ، تعداد بی نهایت روش هایی وجود دارد که می توانم نمونه کارها خود را متنوع کنم. برای پایین نگه داشتن دشواری مفاهیم ، اجازه دهید چند کلاس دارایی را در نظر بگیریم.

شماره 1 - سهام

همانطور که می دانیم ، سهام نمایانگر مالکیت بخشی از شرکت است - که با برخی تعهدات و مزایا همراه است. این می گوید که سرمایه گذار (صاحب سهام) به جز مالکیت در شرکت واجد شرایط نیست. اگر شرکت پایین بیاید ، ارزش سرمایه گذاری کاهش می یابد و بالعکس.

بنابراین ، مالک از خطرات شرکت در امان نخواهد بود. بدون اطلاعات مناسب ، ارزیابی خطر شرکت غیرممکن است. این باعث می شود سهام به یک دارایی خطرناک تبدیل شود. اگر شخصی در آنها سرمایه گذاری کند ، باید از خطرات مورد نظر خود آگاه باشد و باید مایل به این خطرات باشد.

شماره 2-اوراق قرضه: خزانه داری و غیرقانونی

جدا از دارایی های موجود برای تنوع نمونه کارها ، باید در مورد خطر سیستماتیک و غیر سیستماتیک بدانید.

• ریسک سیستماتیک ریسکی است که در بازار وجود دارد. نمی توان خود را با بازده بالا در برابر بازار محافظت کرد. اگر او به اندازه کافی متنوع باشد ، بازده و خطرات بازار را خواهد داشت. این امر باعث می شود ریسک سیستماتیک ریسک سیستماتیک سیستماتیک به عنوان ریسکی که ذاتی در کل بازار یا کل بخش بازار باشد ، تعریف می شود زیرا اقتصاد را به عنوان یک کل تحت تأثیر قرار می دهد و نمی تواند متنوع باشد و بنابراین به عنوان "خطر غیرقابل انکار" یا "بازار" نیز شناخته می شودخطر "یا حتی" خطر نوسانات ". بیشتر یک خطر غیرقابل اجتناب را بخوانید.
• خطر غیر سیستماتیک برعکس این است. اگر شخصی کل بازار را خریداری کند ، این خطر صفر است. بنابراین می توان از این خطر استفاده کرد تا اندازه گیری نمونه کارها فرد خطرناک باشد. این خطر را می توان با تنوع کافی کاهش داد.

عناصر متنوع سازی نمونه کارها

برای متنوع سازی یک نمونه کارها ، باید اقدامات مربوط به نرخ بازده ، نحوه تغییر قیمت ها و سایر متغیرهای آماری را انجام داد.

شما می توانید از این تصویر در وب سایت ، الگوهای و غیره خود استفاده کنید ، لطفاً پیوند انتساب را در اختیار ما قرار دهید که چگونه می توان انتساب را ارائه داد؟لینک مقاله برای لینک پیوند برای مثال: منبع: تنوع پرفروش (wallstreetmojo. com)

بگذارید به نمودار فوق نگاه کنیم ، که ایده ای در مورد کل موضوع تنوع نمونه کارها ارائه می دهد. امن ترین شرط سرمایه گذاری در منطقه ای پر از سبز است. سرمایه گذاری بد سرمایه گذاری به رنگ زرد است.

• بدون ریسک-اوراق قرضه دولت ایالات متحده یا آلمان.
• ریسک پایین سهام شرکت هایی که به خوبی تسویه می شوند و جریان نقدی ثابتی دارند جریان نقدی جریان نقدی مقدار وجه نقد یا معادل نقدی تولید و مصرف شده توسط یک شرکت در یک دوره معین است. ثابت می کند که پیش نیازی برای تجزیه و تحلیل قدرت، سودآوری، و زمینه بهبود کسب و کار است. بیشتر بخوانید. به عنوان مثال، شرکت های فعال در صنایع انرژی، فولاد و صنایع آب و برق.
• ریسک متوسط - شرکت هایی که به خوبی تسویه حساب می کنند، اما خطراتی وجود دارد که شرکت با آن مواجه است. این شرکت ممکن است بزرگ یا کوچک باشد - اپل یا آمازون نمونه خوبی خواهند بود.
• ریسک بالا شرکت هایی که احتمال رشد بالایی دارند اما از طرف دیگر نسبت به بقیه به ورشکستگی نزدیک تر هستند. شرکت هایی مانند تسلا در این مکان هستند.

روزانه هزاران شرکت معامله می شوند، اما خرید هر یک از اینها مشخصات ریسک سرمایه گذار را تکمیل نمی کند.

سرمایه گذاری را فرض کنید که می خواهد بازدهی بازار داشته باشد (او می خواهد ریسک غیرسیستماتیک خود را به صفر برساند). او می تواند سعی کند بازده و نمایه ریسک را با مجموعه ای از سهام و اوراق قرضه یا با مجموعه ای از سهام (خرید همه سهام به عنوان بازار) تکرار کند.

چگونه سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنیم؟

• ثروت را پخش کنید. در یک مکان سرمایه گذاری نکنید. به دنبال پورتفولیویی باشید که ریسک آن با بازده مطابقت داشته باشد. جزئیات زیادی در مورد اینکه بخش های مختلف چیست، چگونه با هم مرتبط هستند و چگونه هر یک از آنها بر پورتفولیو تأثیر می گذارند، وجود دارد.
• در جایی سرمایه گذاری نکنید که ریسک و بازده با هم مطابقت ندارند. هیچ ناهار رایگان در آنجا وجود ندارد.
• سرمایه گذاری در صندوق های شاخص یا اوراق قرضه را در نظر بگیرید. صندوق های سرمایه گذاری مشترک صندوق های سرمایه گذاری مشترک یک محصول سرمایه گذاری حرفه ای مدیریت شده است که در آن مجموعه ای از پول از گروهی از سرمایه گذاران در دارایی هایی مانند سهام، اوراق قرضه، و غیره و صندوق های اوراق قرضه سرمایه گذاری می شود. صندوق سرمایه گذاری که در اوراق قرضه و سایر اوراق بدهی سرمایه گذاری می کند، سود سهام را به صورت دوره ای پرداخت می کند و تاریخ سررسید ندارد. با سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق بهادار دولتی، اوراق قرضه، اوراق قرضه، جریانی از درآمد ایجاد می کند. بیشتر بخوانید تنوع پرتفوی را برای شما انجام می دهد. لازم نیست تاریخچه امور مالی را مطالعه کنید تا ببینید چگونه سهام را متنوع کنید و آنها را بخرید. به جزئیات یک صندوق شاخص نگاه کنید و به شاخص اعتماد کنید. شاخص هایی مانند S& P 500 و DJIA، در بیشتر موارد، کل بازار را منعکس می کنند. علاوه بر این، برخی از صندوق ها با کارمزدی بسیار ناچیز (و گاهی صفر) بازدهی این شاخص ها را دنبال می کنند و سعی می کنند با آن ها مطابقت داشته باشند. چنین صندوقی را انتخاب کنید و در آن سرمایه گذاری کنید.
• از کشور و بازار خود دور شوید. سرمایه گذاری در مکانهای مختلف به تنوع کمک می کند.
• خرید و هلدینگ و نگه داشتن اصطلاح "خرید و نگه داشتن" به استراتژی سرمایه گذاری یک سرمایه گذار اشاره دارد که در آن اوراق بهادار را برای مدت طولانی نگه می دارند و نادیده گرفتن فراز و نشیب های موجود در قیمت بازار در یک دوره کوتاه. سرمایه گذاری فعالسعی کنید ببینید که چه معنایی دارد. سرمایه گذاری در موردی که کمترین فرصت و هزینه واقعی را دارد.
• بدانید انواع مختلف دارایی های مالی دارایی های مالی دارایی های مالی دارایی های سرمایه گذاری هستند که ارزش آنها را از ادعای قراردادی از آنچه آنها نشان می دهند ، استخراج می کنند. معادل نقدی و نقدی ، حساب های دریافتنی ، سپرده های ثابت ، سهام عدالت ، بدهی ها/اوراق قرضه ، سهام ترجیحی ، صندوق های متقابل ، منافع شرکت های تابعه ، همکاران و سرمایه گذاری های مشترک ، قراردادهای بیمه ، حقوق و تعهدات تحت اجاره نامه ، پرداخت های مبتنی بر سهم ، مشتقات ، مشتقات ، مشتقات ، مشتقاتو برنامه های مزایای کارکنان همه نمونه دارایی های مالی هستند. بیشتر موارد موجود را بخوانید. تقریباً انواع سرمایه گذاری های کافی برای متناسب با هر مشخصات ریسک وجود دارد. نقطه تنوع بسیار قدیمی است. دانستن در مورد این امر به شما کمک می کند ، اما فرد نیازی به بیرون رفتن ندارد و خودشان تنوع را انجام می دهند. از بودجه متنوع مطلع شوید و انتخاب کنید.
• از حباب دارایی مراقب باشید - با پیروی از مقررات دولت و سایر مقررات.

مزایای تنوع

• با تنوع در نمونه کارها بالاترین بازده را برای کمترین ریسک دریافت خواهید کرد.
• این یکی از بهترین دفاع ها در برابر حباب و بحران های مالی مالی "بحران مالی" است که به وضعیتی اشاره دارد که در آن دارایی های کلیدی مالی بازار کاهش شدید ارزش بازار را در یک دوره نسبتاً کوتاه تجربه می کند ، یا وقتی که مشاغل پیشرو قادر نیستندبرای پرداخت بدهی عظیم خود ، یا هنگامی که موسسات تأمین مالی با یک بحران نقدینگی روبرو هستند و قادر به بازگشت پول به سپرده گذاران نیستند ، که همه آنها باعث وحشت در بازارهای سرمایه و در بین سرمایه گذاران می شود. بیشتر بخوانید.
• تنوع سرمایه گذاری می تواند به محافظت از سرمایه شما کمک کند ، به ویژه برای سرمایه گذاران که برای چیزهای مهم صرفه جویی می کنند - مانند بازنشستگی یا ازدواج.
• با تنوع ، وابستگی به یک کلاس دارایی کاهش می یابد.
• این نمونه کارها یک جوجه تیغی خواهد بود که به یک استراتژی سرمایه گذاری اشاره می کند که از معامله گران در برابر ضررهای احتمالی به دلیل نوسانات قیمت پیش بینی نشده در یک دارایی بیشتر در برابر خطرات محافظت می کند.

مضرات تنوع

• فقط ریسک خطرات غیر سیستماتیک غیر سیستماتیک ریسک سیستماتیک به ریسکی اشاره دارد که در یک شرکت یا صنعت خاص ایجاد می شود و ممکن است برای سایر صنایع یا اقتصاد به طور کلی کاربرد نداشته باشد. دو نوع ریسک غیر سیستماتیک وجود دارد: ریسک تجاری و ریسک مالی. خواندن بیشتر می تواند متنوع باشد. خطرات سیستماتیک نمی توانند متنوع باشند.
• به دلیل تعداد دارایی های موجود در یک نمونه کارها ، تنوع بیش از حد بسیار گران است. هرچه تعداد دارایی ها بیشتر باشد ، هزینه مدیریت نمونه کارها نیز بیشتر می شود.
• هرچه بیشتر متنوع باشید ، در بهترین شرکتهایی که بازده خوبی دارند (بلکه با ریسک بسیار خوبی نیز) سرمایه گذاری می شود.
• روند تنوع بسیار پیچیده است ، و بسیاری از افراد برای تنوع تلاش خود را دشوار می کنند. بهترین راه این است که مبلغ کمی برای انجام آن به کسی پرداخت کنید.
• روشهای متنوع سازی سفارشی ممکن است بسیار گران باشد.
• ردیابی یک نمونه کارها در هنگام متنوع بودن آسان نیست. فقط تغییر خالص کنترل می شود. هر سهام را نمی توان به صورت جداگانه ردیابی کرد.
• به دلیل هزینه های زیاد ، احتمال تنوع زیر متوسط وجود دارد.

محدودیت های تنوع نمونه کارها

• خطر بازار نمی تواند متنوع باشد. تصادفات مانند 2009 و 2001 همیشه می تواند اتفاق بیفتد ، و تنوع بخشیدن از سرمایه گذاران در برابر آنها محافظت نمی کند.
• سیاست های دولت نقش زیادی در حرکت بازار دارد و نمی تواند متنوع باشد.
• تنوع به طور کلی برای سرمایه گذاران بلند مدت است. تنوع در تجارت کمکی نخواهد کرد.

نتیجه

در کلمات ، متنوع سازی یک مفهوم بسیار ساده است. یکی به دنبال خواسته های خود است و سعی می کند با آنها مطابقت داشته باشد. از دهه 1970 ، هنگامی که پیشتاز اولین صندوق فهرست صندوق های فهرست صندوق های فهرست صندوق های شاخص صندوق های منفعل است که سرمایه گذاری در اوراق بهادار منتخب است. بیشتر بخوانید ، فهرست بندی یکی از مهمترین سنجهای تنوع است. هنگامی که کسی نرخ بازده را با بازار مقایسه می کند ، تعیین اینکه بازار کجاست دشوار است. از آنجا که هیچ بازاری تضمین نمی کند که تمام دارایی ها گنجانده شوند. اما تنوع این روزها چنان متداول است که تعداد افرادی که در دارایی های منفرد سرمایه گذاری می کنند تقریباً صفر است.

مقالات توصیه شده

این راهنمایی برای تنوع نمونه کارها و تعریف آن بوده است. در اینجا ما در مورد چگونگی متنوع سازی نمونه کارها سرمایه گذاری شما به همراه نوع کلاسهای دارایی که برای تنوع بخشیدن به نمونه کارها استفاده می شود ، بحث می کنیم. شما می توانید در مورد سرمایه گذاری از مقالات زیر اطلاعات بیشتری کسب کنید -