سرمایه گذاری رمزنگاری - راهنمای سرمایه گذار جدید

اکنون همه از بیت کوین BTC شنیده شده اند. این کشور جهان را به فناوری Ledger یا توزیع لجر توزیع کرده و به عنوان یک دارایی رمزنگاری ، مرکز جهان است. اما بیت کوین به سختی تنها است. در حقیقت ، کل کهکشان دارایی های رمزنگاری شده برای پشتیبانی از طیف گسترده ای از موارد استفاده و برنامه های متمرکز بر عمودی مانند مدیریت هویت ، ذخیره داده ها ، بازی ها ، بانکداری ، وام ، رسانه های اجتماعی و جریان ایجاد شده است.

از آنجا که بیت کوین صنعت را راه اندازی کرد ، تقریباً هر دارایی رمزنگاری دیگری به عنوان یک سکه Alt نامیده می شود. سکه های alt را می توان به چند روش مختلف طبقه بندی کرد.

توکن پروتکل

نشانه های پروتکل ، همچنین به عنوان نشانه های سطح 1 یا لایه پایه ، بومی یک blockchain هستند و برای عملکرد یک سکوی معین ضروری هستند. به عنوان مثال ، بیت کوین یک توکن پروتکل است ، نه تنها به این دلیل که کاربران از طریق شبکه می فرستند و دریافت می کنند ، بلکه به این دلیل است که معدنچیان (پردازنده های پرداخت) نیز به دلیل تأمین انرژی رایانه خود جبران می شوند.

یکی دیگر از نشانه های پروتکل ، Ethereum Eth تا کنون برجسته ترین و محبوب ترین و محبوب ترین کوئین است. این دومین سرمایه بزرگ 513 میلیارد دلار در بازار تنها بیت کوین (1. 04 تریلیون دلار) است. این کشور در سال 2015 توسط ویتالیک باترین ، که به دنبال ساخت یک بستر blockchain بود که می تواند هر نوع برنامه یا برنامه نرم افزاری را اجرا و اجرا کند ، ایجاد شده است. بیت کوین در ترکیب خود نسبتاً سفت و سخت است ، که از نظر طراحی است ، زیرا عملکرد بیشتری که توسط یک blockchain ارائه می شود نیز می تواند آسیب پذیری های امنیتی اضافی ایجاد کند.

اتریوم به روشی مشابه بیت کوین عمل می کند ، جایی که معدنچیان مقادیر قابل توجهی از قدرت رایانه را برای اضافه کردن معاملات به شبکه خرج می کنند.

گفته می شود ، بسیاری از blockchains برجسته دیگر با نشانه های پروتکل خود وجود دارد که برخی از بزرگترین آنها Solana Sol ، Algorand Algo ، Cardano ADA ، Binance Smart Chain ، Avalanche Aax ، EOS EOS و Polkadot Dot است.

اطلاعات بیشتر از مشاور Forbes

بهترین شرکت های بیمه مسافرتی

امی دانیس ویرایشگر

بهترین برنامه های بیمه مسافرتی Covid-19

امی دانیس ویرایشگر

نشانه های برنامه

اگر لایه پایه یک blockchain سیستم عامل باشد ، برنامه های غیر متمرکز (DAPP) برنامه هایی هستند که در بالای آنها اجرا می شوند. بسیاری از این برنامه ها دارای نشانه های خاص خود (معروف به نشانه های DAPP) هستند که در بسیاری از مبادلات نیز آزادانه معامله می شوند. DAPP Tokens برای اولین بار در سال 2017 و 2018 در طول شوق اولیه ارائه سکه (ICO) برجسته شد ، هنگامی که بسیاری از بنیانگذاران میلیون ها دلار - گاهی اوقات میلیارد ها دلار - از طریق فروش نشانه برای تأمین بودجه توسعه محصول جمع کردند. شایان ذکر است که اکثریت قریب به اتفاق این پروژه های ICO شکست خورده و ارزش دارایی های آنها به صفر رسیده است که این بازتابی از تازگی ، بیش از حد و هیجان فضا بود.

با این وجود ، امروزه هنوز ده ها نشانه DAPP وجود دارد که دارای سرمایه های بازار در صدها میلیون یا حتی میلیارد دلار است که شامل برنامه های کاربردی با ابزار واقعی و عملیات تجاری واقعی است که باعث ایجاد درآمد می شوند ، با عنوان های غیر متمرکز امور مالی (DEFI). برخی از برجسته ترین شامل Compute Comp ، Aave Aave ، Uniswap ، Sushiswap ، منحنی ، کیک پنکیکس و سازنده MKR است.

Defi یک اصطلاح چتر است که برای ضبط برنامه های مالی سنتی (مانند بانکداری یا وام) استفاده می شود که از طریق DAPP ها و قراردادهای هوشمند در یک blockchain تکرار می شوند ، که به طور خودکار قطعات قابل اجرا از کد هستند که در هنگام برآورده شدن شرایط خاص فعال می شوند. به قراردادهای هوشمند فکر کنید که انگار/سپس بیانیه های ساخته شده در blockchains. به عنوان مثال ، اگر قیمت به یک نقطه خاص رسید ، می توانید سفارش را در یک مبادله غیرمتمرکز برای خرید بیت کوین قرار دهید. امروز بیش از 270 میلیارد دلار در برنامه های blockchain و نشانه های Defi قفل شده است.

سرانجام ، برجسته کردن آخرین پیشرفت در نشانه های رمزنگاری ، غیرقانونی (NFTS) مهم است. یک مؤلفه اصلی پول یا رمزنگاری برای هر دارایی است که توسط هر سرمایه گذار یکسان باشد. آنها باید قارچ باشند. NFT ها دقیقاً برعکس این هستند. در حالی که آنها دقیقاً مانند هر پروتکل یا توکن DAPP در بالای blockchain ها فعالیت می کنند ، مجموعه ای از خصوصیات یا خصوصیات منحصر به فرد دارند که آنها را منحصر به فرد می کند. اگر بیت کوین اولین تکرار از ارزش دیجیتال کمیاب باشد ، NFT ها جانشینان طبیعی هستند.

استیک و درآمد منفعل

برای بسیاری از سرمایه گذاران ، قرار گرفتن در معرض قیمت بازار Spot برای اولین بار برای اولین بار در رمزنگاری خطرناک و/یا پرسود بوده است. با این حال ، با بالغ شدن صنعت ، ما شروع به دیدن راه هایی می کنیم که سرمایه گذاران می توانند درآمد منفعل را در دارایی های خود کسب کنند. این استراتژی می تواند به بالا بردن سود یا محافظت در برابر ریسک قیمت کمک کند.

دو راهبرد برتر عبارتند از: انبارداری و کشاورزی محصول. من هر کدام را به صورت جداگانه تقسیم می کنم.

شرط بندی

Staking عمل ارسال برخی دارایی های رمزنگاری شده به عنوان وثیقه برای مشارکت در عملیات یک بلاک چین است. به عنوان جبرانی برای قفل کردن دارایی ها، کاربران پاداش های منظمی را به روشی مشابه پرداخت بهره دریافت می کنند. Staking برای بلاک چین هایی که مکانیسم اجماع اثبات سهام (POS) را اجرا می کنند مفید است. این رویکردی متفاوت از اثبات کار (POW) است، که مکانیزم محاسباتی فشرده و گران قیمتی است که توسط بیت کوین، لایت کوین، بیت کوین کش و بسیاری دیگر از مماس های بلاک چین اصلی استفاده می شود.

اگرچه POW ثابت کرده است که در بیشتر موارد بسیار ایمن و مؤثر است، نگرانی های فزاینده ای در مورد مصرف انرژی و ردپای کربن مرتبط با آن وجود دارد. علاوه بر این، بلاک چین های POW دارای مشکلات مقیاس پذیری و توان عملیاتی هستند (بیت کوین فقط می تواند تعداد معدودی از تراکنش ها را در ثانیه پردازش کند)، در حالی که پلتفرم های POS می توانند صدها هزار تراکنش را در ثانیه انجام دهند.

پروتکل های قابل سهامدار برجسته عبارتند از اتریوم، سولانا، الگوراند، کاردانو، پولکادوت و تزوس XTZ.

لطفاً توجه داشته باشید که مکانیسم های اجماع POS یکسان نیستند و هر شبکه بلاک چین ممکن است از روش متفاوتی برای محاسبه پاداش ها استفاده کند، با در نظر گرفتن عوامل مختلفی مانند:

• حداقل شرایط شرط بندی
• دوره های قفل
• برنامه های پرداخت
• مقادیر پاداش

کشاورزی بازده

جدای از خرید توکن های DeFi، می توان آنها را از طریق فرآیندی به نام کشاورزی بازده به دست آورد. کشاورزی محصول را می توان به عنوان DeFi 2. 0 در نظر گرفت. پیش از این، زمانی که نقدینگی را به یک مبادله غیرمتمرکز یا پروتکل وام دهی می دادید، به سادگی کارمزد دریافت می کردید یا مقداری سود کسب می کردید. با این حال، در سال 2020، Compound روند جدیدی را آغاز کرد که به کاربران با توکن های حاکمیتی، در این مورد COMP، به عنوان یک برنامه تشویقی پاداش می داد.

مطابق با اخلاق غیرمتمرکز فضا، نشانه های حاکمیت مکانیزم هایی برای بنیانگذاران مربوطه هر پروتکل هستند تا کنترل پلتفرم را واگذار کرده و آن را به کاربران بسپارند. به نوبه خود، دارندگان توکن می توانند از سهام مالکیت خود برای پاداش های اضافی استفاده کنند یا به تصمیمات حاکمیتی که بین پروتکل ها متفاوت است رأی دهند.

سکه، سهام رمزنگاری و سایر اوراق بهادار رمزنگاری شده

هنگامی که Coinbase در آوریل 2021 با بزرگترین لیست مستقیم در تاریخ ایالات متحده ، به عموم مردم رفت ، بسیاری از سرمایه گذاران به دروغ معتقد بودند که این اولین فرصت آنها برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض رمزنگاری از طریق حساب های کارگزاری است. با این حال ، بسیاری از اوراق بهادار معامله عمومی وجود دارند که مدتی در معرض فضای رمزنگاری قرار گرفته اند. در یک مقاله چیزهای زیادی وجود دارد ، اما دو دسته اصلی برای به خاطر سپردن وجود دارد.

محصولات مبادله ای

ETP را می توان به عنوان یک لایه بسته بندی در اطراف دارایی یا گروهی از دارایی مانند بیت کوین و ارزهای رمزنگاری کرد ، که مانند یک امنیت در یک مبادله معامله می شود. صندوق های معامله شده مبادله (ETF) مانند STT STT SPDR S& P 500 Trust ETF ، رایج ترین شکل محصول مبادله ای است. مبادلات متداول که در آن می توان ETP های رمزنگاری را یافت ، شامل OTCQX توسط OTC Markets ، Nasdaq Nordic ، CME Group CME (برای آینده و گزینه های رمزنگاری) ، XETRA Deutsche Börse ، Swiss Six Exchange و بورس اوراق بهادار کانادا است. وجوه معامله شده در این مبادلات خارجی اغلب توسط اکثر کارگزاران تخفیف از جمله Fidelity ، Charles Schwab یا TD Ameritrade قابل دسترسی است (اگرچه پیشنهادات دقیق توسط ارائه دهنده متفاوت است).

بزرگترین ارائه دهنده ETP Grayscale است که Bitcoin Trust (GBTC) تاکنون بزرگترین صندوق صنعت در دسترس سرمایه گذاران توسط AUM (دارایی های تحت مدیریت) است - 14 میلیارد دلار از این نوشتار. گفته می شود ، در حالی که GBTC برای بخش اعظم وجود خود حق بیمه بزرگی داشته است ، بیش از یک سال با تخفیف دو رقمی معامله کرده است. در حقیقت ، تخفیف آن اکنون بالاتر از 40 ٪ است. Grayscale محصولات مشابه ساختاری را ردیابی می کند که دارایی های دیگری مانند Ether ، Litecoin ، Ethereum Classic ، Solana و حتی برخی از نشانگرهای متنوع را ردیابی می کند.

اما بازار Crypto ETP بسیار بیشتر از مقیاس خاکستری است. به عنوان مثال ، شش مبادله سوئیس سوئیس دارای فهرست قوی از ETP های رمزنگاری شده بیش از 40 تیک است که بیشترین حجم معاملات Wisdomtree Bitcoin (BTCW. SW) و 21Shares Ethereum ETP (AETH. SW) است. بورس اوراق بهادار تورنتو کانادا اولین Crypto ETF های آمریکای شمالی را در سه ماهه اول سال 2021 راه اندازی کرد: Purpose Bitcoin ETF (BTCC) - که در ماه اول خود تقریباً 1 میلیارد دلار افزایش یافت - Evolve Bitcoin ETF (EBIT) و CIGalaxy Bitcoin ETF (BTCX).

علاوه بر این ، اکتبر شاهد راه اندازی اولین ETF های بیت کوین ایالات متحده بود. با این حال ، آنها منعکس کننده قیمت نقطه بیت کوین نیستند ، بلکه قراردادهای آتی هستند که بر روی سیستم عامل هایی مانند بورس کالای شیکاگو تجارت می کنند. اولین کسی که در ماه اکتبر راه اندازی شد ، Proshares Bitcoin ETF (BITO) بود. با این حال ، سایر پیشنهادات شامل استراتژی Valkyrie Bitcoin ETF (BTF) و استراتژی Bitcoin Vaneck ETF (XBTF) است.

سهام پروکسی بیت کوین

همچنین لازم به ذکر برخی از سهام به عنوان پروکسی برای بیت کوین است. شرکت تحلیلی تجارت MicroStrategy MSTR با توجه به وضعیت خود به عنوان بزرگترین دارنده شرکت بیت کوین در جهان (132. 500 بیت کوین) به عنوان یک رهبر در فضا دیده می شود. با این حال ، همچنین بسیاری از شرکت های معدن بیت کوین با معامله عمومی (شرکت هایی که رایانه های پیچیده ای را اجرا می کنند برای اضافه کردن معاملات به شبکه بیت کوین استفاده می کنند) وجود دارند که در طول اجرای قیمت بیت کوین ، سطح چشمگیر مورد علاقه خود را مشاهده کرده اند. برخی از برجسته های برجسته در ایالات متحده شامل Holdings Digital Marathon و Blockchain Riot است.

نحوه خرید و نگه داشتن رمزنگاری

گذشته از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، بسیاری از شما در مورد مکانیک خاص سرمایه گذاری رمزنگاری سؤالاتی خواهید داشت. این تا حدودی برای صنعت جدید است زیرا گزینه های کمی برای خرید دارایی های رمزنگاری از حساب های سنتی کارگزاری یا مدیریت ثروت وجود دارد.

خوشبختانه ، هرگز خرید و فروش رمزنگاری ساده تر نبوده است. در اوایل بیت کوین ، خریداران مجبور بودند بدون هیچ گونه ضمانتی برای دریافت بیت کوین یا بازپرداخت خود ، در سراسر جهان پول را برای صرافی های تنظیم نشده سیم بگیرند. امروز ما ارائه دهندگان متنوعی داریم که به طول بسیار زیادی رفته اند تا محصولات آنها را آسان کند.

به عنوان مثال ، تنها در ایالات متحده ، طیف گسترده ای از مبادلات ایمن و تنظیم شده وجود دارد که روشهای ساده ای را برای مشتریان جدید ارائه می دهد. برخی از بزرگترین و پرکاربردترین آنها شامل Coinbase ، Kraken و Gemini است. هر یک از آنها به راحتی از وب سایت ها و برنامه های تلفن همراه استفاده می کنند.

علاوه بر این ، از آنجا که این فضا بسیاری از سیستم عامل های بومی غیر کریپتو و برنامه های مالی مانند Square ، Robinhood ، Revolut و PayPal را فعال کرده اند ، تجارت رمزنگاری را فعال کرده اند. فایده اضافه شده این سیستم عامل ها این است که اگر در حال حاضر مشتری خود هستید ، نیازی به انجام هرگونه سوار شدن اضافی ندارید.

پس از خرید رمزنگاری ، باید آن را ایمن نگه دارید. تقریباً تمام سیستم عامل های تنظیم شده توصیه شده برای خریداران بار اول ، کیف پول های نرم افزاری (مشابه برنامه های بانکی موبایل) را ارائه می دهند که از نظر منطقی ایمن هستند. شما می توانید اطمینان داشته باشید که آنها توسط توسعه دهندگان نرم افزار با تجربه و متخصصان امنیتی ساخته شده اند. امنیت این برنامه ها را می توان با انجام چند مرحله اساسی افزایش داد:

• انتخاب یک رمز عبور یا رمز عبور پیچیده و منحصر به فرد
• استفاده از احراز هویت دو عاملی (2FA) به عنوان چک دوم هنگام ورود به حساب خود.

برای موسسات ، مجموعه ای از میزهای OTC ، کارگزاران اصلی و ارائه دهندگان خدمات مانند Fidelity نیز وجود دارد که می توانند از نیازهای تجاری ، امنیت و گزارشگری برای آن خریداران پشتیبانی کنند.

سرانجام ، در اینجا چند سؤال مهم وجود دارد که باید از خود بپرسید زیرا آماده خرید Crypto هستید:

• چرا می خواهم رمزنگاری بخرم؟
• چه مدت قصد دارم رمزنگاری خود را نگه دارم؟
• چه نوع دارایی های رمزنگاری می خواهم بخرم؟
• چقدر رمزنگاری می خواهم بخرم؟
• آیا من هرگز قصد دارم در برابر رمزنگاری خود وام بگیرم؟
• آیا من علاقه مند به کسب درآمد منفعل در دارایی های خود مانند بهره یا هزینه های سهام هستم؟
• چقدر مسئولیت می خواهم برای امنیت رمزنگاری خود بر عهده بگیرم؟

Forbes یک نشریه اخبار با صلاحیت است ، نه یک مشاور سرمایه گذاری ، کارگزار ثبت شده یا مبادله ای و هیچ چیز در این انتشار نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری ، تحقیق یا خدمات مشاوره سرمایه گذاری تفسیر شود. سایت Forbes متناسب با یک سبد سرمایه گذاری فعلی یا آینده خواننده یا آینده خواننده آینده ، اهداف سرمایه گذاری یا سایر نیازهای آن تنظیم نشده است. محتوای ارائه شده در این انتشار فقط برای اهداف اطلاعاتی است. هیچ بخشی از این نشریه نباید به عنوان درخواست ، پیشنهاد ، نظر ، تأیید یا توصیه Forbes برای خرید یا فروش هرگونه امنیت ، سرمایه گذاری ، رمزنگاری یا کالای دیجیتال یا املاک در متاور تعبیر شود. قبل از تصمیم گیری مالی باید با مشاوران حقوقی و مالیاتی خود مشورت کنید.