بهترین کارگزار سرمایه گذاران سوئیسی در سال 2023

من در مورد چندین کارگزار در این وبلاگ صحبت کرده ام. اما من هنوز به این سؤال پاسخ نداده ام که کدام یک بهترین کارگزار سوئیس است!

این مقاله به این سوال مهم پاسخ می دهد. چندین کارگزار سوئیس وجود دارد و بیشتر بانک های سوئیس خدمات کارگزار خود را دارند. اما برخی از کارگزاران بین المللی نیز در سوئیس موجود هستند.

اگر می خواهید در بازار سهام سرمایه گذاری کنید ، به یک حساب کارگزار نیاز دارید. بنابراین ، قبل از سرمایه گذاری ، باید یک حساب کارگزار را انتخاب کنید. شما باید با دقت انتخاب کنید زیرا تغییر کارگزاران نه آسان و نه رایگان است. بنابراین ، انتخاب بهترین کارگزار ممکن ضروری است.

در پایان این مقاله ، شما می دانید که از کدام کارگزار باید به عنوان یک سرمایه گذار منفعل سوئیسی در ETF استفاده کنید!

چگونه کارگزار را انتخاب کنیم؟

انتخاب کارگزار خیلی دشوار نیست ، اما این یک تصمیم بسیار مهم است.

احتمالاً سالها از آن استفاده خواهید کرد. همیشه می توانید به یک کارگزار جدید بروید. اما انتقال سهام خود به یک کارگزار جدید رایگان نیست و ساده نیست. بنابراین ، بهتر است مستقیماً با تصمیم درست شروع کنید. در حالت ایده آل ، شما می خواهید با بهترین کارگزار برای نیازهای خود شروع کنید.

ابتدا باید اطمینان حاصل کنید که فقط با یک کارگزار معتبر تجارت می کنید. شما سرمایه گذاری های خود را با این کارگزار واگذار خواهید کرد. بنابراین شما یک کارگزار با شهرت خوب و امنیت عالی می خواهید.

به طور عمده ، شما باید اطمینان حاصل کنید که کارگزار دارایی های شما را به طور جداگانه از نهاد حقوقی کارگزار نگه می دارد. اگر کارگزار به طور پیش فرض باشد ، هنوز هم می توانید دارایی های خود را از طریق نهاد ثانویه پس بگیرید. این جدایی به تفکیک دارایی گفته می شود ، کاری که هر کارگزار مناسب انجام خواهد داد.

دومین موردی که باید بررسی کنید این است که آیا کارگزار به شما امکان دسترسی به مبادلات مورد نیاز شما را می دهد. به عنوان مثال ، اگر می خواهید در سهام سوئیس تجارت کنید ، به بورس اوراق بهادار سوئیس (SWX) دسترسی خواهید داشت.

با توجه به مجموعه ای از قوانین بد ، در حال حاضر دسترسی به صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) از ایالات متحده آمریکا در حال حاضر چالش برانگیز است ، در واقع ، سرمایه گذاران اروپایی نمی توانند در حال حاضر در این صندوق ها سرمایه گذاری کنند.

و فقط کارگزاران تعاملی (در بین کارگزاران مقرون به صرفه) به سرمایه گذاران سوئیسی امکان دسترسی به این ETF های ایالات متحده را می دهند. بنابراین ، اگر می خواهید در این صندوق ها سرمایه گذاری کنید ، انتخاب شما بسیار محدود است.

سرانجام ، شما باید به قیمت معاملات نگاه کنید. قیمت اصلی ترین کارگزاران سوئیس است. آنها گران هستند. همانطور که بعداً خواهیم دید ، می توان تفاوت زیادی در هزینه ها بین کارگزاران مختلف داشت. بیشتر مردم این موضوع را درک نمی کنند! وقتی کارگزاران را با هم مقایسه می کنید ، خواهید دید که تفاوت برای نادیده گرفتن خیلی بزرگ است!

از میان این سه معیار ، مورد سوم ، موردی است که بیشترین تحقیق را دارد. یافتن کارگزاران معتبر و ایمن خیلی دشوار نیست. اما پیدا کردن یک کارگزار مقرون به صرفه که به شما امکان دسترسی به بورس اوراق بهادار مورد نیاز شما را می دهد ، همیشه آسان نیست. اگر به درستی تحقیق کنید ، مستقیماً استفاده از بهترین کارگزار را برای نیازهای خود شروع خواهید کرد.

بهترین کارگزاران سوئیس

همانطور که قبلاً گفتم ، گزینه های زیادی وجود دارد. احتمالاً می توانید مستقیماً با بانک خود تجارت کنید. اما بانک های سوئیس برای تجارت پرهزینه هستند. تجارت مستقیم با بانک خود راحت خواهد بود. متأسفانه ، آنها بسیار گران هستند. بنابراین ، شما نباید با بانک خود تجارت کنید.

در سوئیس گزینه های خوبی برای کارگزاران آنلاین داریم. کارگزار آنلاین مورد علاقه من سوئیسی Swissquote است (بررسی من در مورد Swissquote). Flowbank (بررسی) و Trader Coer (بررسی) نیز قیمت های قابل قبولی دارند.

اینها در حال حاضر بسیار جالب تر از تجارت با بانک شما هستند. اما آنها هم ارزان نیستند. سرانجام ، چندین کارگزار بین المللی آنلاین برای سرمایه گذاران سوئیسی وجود دارد:

• کارگزاران تعاملی (بررسی)
• Degiro (بررسی)

این دو کارگزار بهترین گزینه های موجود برای سوئیس هستند. آنها به طور قابل توجهی ارزان تر از سایر گزینه های موجود در سوئیس هستند. آنها ممکن است سوئیسی نباشند ، اما خدمات خود را به سرمایه گذاران سوئیسی ارائه می دهند. این باعث می شود آنها دو بهترین کارگزار سوئیس باشند.

برای دیدن این مورد ، ما هزینه های کارگزاران مختلف را با هم مقایسه خواهیم کرد. همچنین می توانیم در نظر بگیریم که شما مجبور نیستید مالیات تمبر سوئیس را با آنها بپردازید.

مقایسه هزینه های کارگزاری

ما می توانیم به سرعت هزینه های برخی از این کارگزاران را برای برخی از عملیات مقایسه کنیم.

من نمی توانم تمام کارگزاران موجود را مقایسه کنم زیرا تعداد زیادی وجود دارد. بنابراین محبوب ترین کارگزاران سوئیس را انتخاب کردم. من شامل دو کارگزار بانکی ، دو کارگزار آنلاین سوئیس و دو کارگزار بین المللی بودم.

این باید مجموعه خوبی از کارگزاران برای مقایسه باشد. این باید به نشان دادن بهترین کارگزاران سوئیس کمک کند.

برای اطلاعات ، من از قیمت گذاری کارگزاران تعاملی برای این مقایسه استفاده می کنم. به طور کلی ارزان تر از قیمت گذاری فیکس است.

در اینجا هزینه های این شش کارگزار برای چند نمونه از عملیات در بورس اوراق بهادار سوئیس و آمریکا آورده شده است. من از قیمت سهام 16 آوریل آوریل برای مقایسه استفاده کردم. در اینجا تمام داده هایی که من جمع آوری کرده ام آورده شده است:

یا اگر ترجیح می دهید ، در اینجا داده ها در قالب گرافیکی وجود دارد:

همانطور که می توانیم انتظار داشته باشیم ، کارگزاران سنتی سوئیس در وضعیت ضعیفی قرار دارند. کارگزاران آنلاین سوئیسی در حال حاضر به طور قابل توجهی بهتر هستند. به عنوان مثال ، Swissquote در بیشتر موارد کاملاً مقرون به صرفه است. بدترین آنها میگرن خواهد بود زیرا آنها حداکثر هزینه حضانت خود را ندارند ، که پس از داشتن یک سبد بزرگ ، یک کشش وحشتناک است.

در بیشتر موارد ، کارگزاران تعاملی ارزان ترین کارگزار هستند. پس از آن Degiro دنبال می شود. بنابراین دو کارگزار خارجی آنلاین ما به طور قابل توجهی ارزان تر از سایرین هستند. در بدترین حالت ، IB صدها بار ارزان تر از کارگزاران سوئیس است!

به طور متوسط ، اگر شما به اندازه کافی معاملات بزرگی انجام می دهید ، Degiro و IB بسیار ارزان تر از سایر کارگزاران خواهند بود. آنها به طور مداوم در بین مقرون به صرفه ترین هستند و هرگز جزء گرانترین گزینه ها نیستند. برای من ، این نشان می دهد که Degiro و IB بهترین کارگزاران موجود در سوئیس هستند.

اگر دوست دارید کارگزاران بیشتری در این مقایسه داشته باشید ، به من اطلاع دهید ، اگر بسیاری از افراد علاقه مند هستند می توانم لیست را گسترش دهم. من می فهمم که برخی از افراد می خواهند یک کارگزار سوئیسی داشته باشند. برای آنها ، من مقاله ای دارم که بهترین کارگزاران سوئیس را با هم مقایسه می کنم.

مالیات و کارگزاران تمبر سوئیسی

در سوئیس مالیاتی به نام مالیات تمبر سوئیس (یا وظیفه تمبر سوئیس) وجود دارد. این مالیات همچنین مالیات انتقال اوراق بهادار سوئیس نامیده می شود. این یک مالیات فدرال است.

این مالیات بر هر انتقال اوراق بهادار هنگامی که یک فروشنده اوراق بهادار سوئیس درگیر است ، مالیات می دهد. توسط فروشندگان اوراق بهادار سوئیس ، مالیات به معنای بانک های سوئیسی و کارگزاران سوئیس است.

میزان مالیات به مبادله بستگی دارد:

• اوراق بهادار سوئیس: 0. 075 ٪ هزینه
• اوراق بهادار خارجی: 0. 15 ٪ هزینه

این مالیات فقط در مورد فروشندگان اوراق بهادار سوئیس اعمال می شود ، نه فروشندگان اوراق بهادار خارجی! انتخاب یک کارگزار غیر سوئیس بر مالیات تمبر سوئیس صرفه جویی می کند! از آنجا که این مالیات در هر دو جهت (خرید و فروش) تعلق می گیرد ، شما به طور موثری 0. 30 ٪ از معاملات خود را با استفاده از یک کارگزار سوئیسی از دست می دهید! با گذشت سالها ، این می تواند به سرعت مقدار زیادی اضافه کند!

این مالیات به طور موثری مردم را از کارگزاران سوئیس دور می کند. این قانون به طور رسمی کارگزاران خارجی را به بهترین کارگزاران سوئیس تبدیل می کند.

دو کارگزار بهترین سوئیس

همانطور که از مقایسه می بینیم ، انتخاب نسبتاً آسان است. از دیدگاه هزینه ، فقط کارگزاران تعاملی و دگیرو گزینه های خوبی هستند. همه بقیه خیلی گران هستند. کارگزاران تعاملی ارزان ترین کارگزاران موجود هستند.

برای من ، کارگزاران تعاملی بهترین کارگزار موجود در سوئیس است. حتی اگر Degiro ارزان باشد ، نمی تواند کاملاً با IB مقایسه شود.

در حال حاضر یک تفاوت بزرگ بین این دو کارگزار وجود دارد. فقط کارگزاران تعاملی در حال حاضر دسترسی به ETF ایالات متحده را ارائه می دهند. بنابراین ، اگر می خواهید در ETF ایالات متحده سرمایه گذاری کنید ، باید از IB استفاده کنید. این فقط در مورد ETF ها است. هر دو کارگزار به سایر اوراق بهادار ایالات متحده دسترسی دارند.

گذشته از این دو تفاوت ، هر دو کارگزار عالی هستند. دگیرو برای مبادله ارز کمی گرانتر است. این باعث می شود برای یک سرمایه گذار سوئیسی کمی گرانتر شود.

از طرف دیگر ، دگیرو برای اوراق بهادار اروپایی ارزان تر است. بنابراین دگیرو را برای سرمایه گذاران اروپایی جالب می کند. و سرمایه گذاران اروپایی به هر حال به ETF های ایالات متحده دسترسی ندارند ، بنابراین آنها انتخاب بیشتری برای کارگزاران دارند.

IB کمی ارزان تر است و تجارت عالی ارز را ارائه می دهد. و تن از ویژگی ها و ابزارهای تجزیه و تحلیل را ارائه می دهد. این با قیمت پیچیدگی است. در نگاه اول ، کارگزاران تعاملی کاملاً ارعاب کننده هستند. اما طی سالها بهتر و بهتر شده است. به عنوان یک سرمایه گذار ساده ، شما فقط به بخش کوچکی از تمام ویژگی های IB نیاز خواهید داشت.