3 راه تقریباً همه سرمایه گذاران ریسک بیش از حد دارند

تحمل ریسک شما چیست؟

این یک سوال استاندارد در مدیریت سرمایه گذاری است و ممکن است شما پاسخ بسیار روشنی داشته باشید. اما تحمل ریسک شما هر چه باشد ، احتمالاً شما خیلی بیشتر از آنچه متوجه می شوید ، می گیرید و خطر اضافی تقریباً برای شما هزینه دارد.

اجازه ندهید که روانشناسی شما در راه برنامه های سرمایه گذاری خود قرار بگیرد: برای سه منبع معمول نادیده گرفته از ریسک نمونه کارها و نحوه رفع آنها ، بخوانید.

در زیر 3 خطر وجود دارد که سرمایه گذاران در آن قرار می گیرند و چگونه آنها را برطرف کنند

1. شما بیش از حد متمرکز شده اید که به این دلیل است که شما در بسیاری از سهام شرکت نگه دارید یا به این دلیل که فقط چند صندوق متقابل را انتخاب کرده اید ، احتمال وجود دارد که نمونه کارها شما در چند سرمایه گذاری بیش از حد متمرکز شده باشد. این بدان معناست که شما تحت تأثیر قرار نمی گیرید ، و عدم تنوع ، منبع اصلی ریسک سرمایه گذاری است. حتی بدون سهام شرکت ، بسیاری از مردم نمی دانند که اوراق بهادار آنها واقعاً چقدر متمرکز شده اند. از این گذشته ، شما ممکن است فکر کنید ، با 5 یا 6 صندوق متقابل ، و بنابراین تمام سهام موجود در هر یک ، چگونه می توان کسی تحت تعقیب قرار گرفت؟اما نمونه کارها شما ممکن است به شدت در یک یا دو بازار یا کلاس دارایی متمرکز شود. چه مقدار از نمونه کارها شما در معرض S& P 500 قرار دارد؟به بازار سهام آمریکا؟این احتمالاً مقدار قابل توجهی استبه دور از گزینه امن تر ، تمرکز سبد شما با قرار دادن بیش از حد شما در حرکات فقط چند بازار ، ریسک خود را به حساب شما اضافه می کند. به همین دلیل تنوع بسیار قدرتمند است: با گسترش خطر برای صنایع ، بخش ها یا جغرافیای مختلف ، یک نمونه کارها متنوع باعث کاهش نزولی احتمالی هر یک می شود ، در حالی که هنوز هم این فرصت را به شما می دهد تا از رشد لذت ببرید. چطوری میشه اینو تعمیر کرد؟برای تنوع اساسی در سهام ، ابتدا روی ترکیب چندین جغرافیای مختلف و اندازه شرکت در نمونه کارها خود تمرکز کنید. به عنوان مثال ، ممکن است منابع خود را بین ایالات متحده ، اروپا ، آسیا و سایر بازارهای نوظهور تقسیم کنید. شما همچنین ممکن است شرکت های کوچک ، متوسط و بزرگی را هدف قرار دهید. این امر به شما در معرض فرصت های عظیمی در سراسر جهان می شود-بدون اینکه بیش از حد سبد خود را در برابر هر یک از آنها قرار دهید.
2. شما بیش از حد تجارت می کنید که احتمالاً به تجارت به عنوان یک خطر فکر نمی کنید ، اما اینطور است. هزینه های معاملات خطرناک است زیرا معمولاً به عنوان یک خط خط در مانده حساب شما ظاهر نمی شوند و به دلیل اینکه بیشتر افراد را به عنوان خیلی کوچک برای ایجاد تغییر وارد می کنند. اما تجارت واقعاً می تواند تفاوت ایجاد کند: یک مطالعه نشان داد که معامله گران بسیار فعال هر سال به طور متوسط 6 ٪ مجازات عملکرد سالانه را به خود اختصاص می دهند. هرگونه بارهای فروش را به معاملات صندوق متقابل خود اضافه کنید و خیلی سریع خیلی سریع شروع می شود. بنابراین چگونه می دانید بیش از حد تجارت می کنید؟گفتن ، البته دشوار است و این به حساب بستگی دارد. برخی می گویند سالی یک بار فراوان است. برخی دیگر خاطرنشان می کنند که برای به حداقل رساندن هزینه های معاملات ، ممکن است بخواهید تنها وقتی تخصیص واقعی شما با تخصیص هدف شما از خط خارج شود - برخی می گویند 5 ٪ تا 10 ٪. اگر از انتخاب سهام لذت می برید ، می تواند پیچیده باشد. در این شرایط ، ممکن است با دریافت اطلاعات جدید یا تغییر ترجیحات خود ، خود را در موقعیت های خود قرار دهید. متأسفانه ، این نوع تجارت از همه خطرناک ترین است: با جمع کردن هزینه های معاملاتی از طریق سبک فعال خود ، لزوماً هرگونه سود عملکردی را که ممکن است در غیر این صورت از آن لذت برده باشید ، تضعیف می کنید. با گذشت زمان ، شما می توانید در نهایت تیراندازی به خود و آینده مالی خود را در پای چگونه چگونه آن را اصلاح کنید؟جلوگیری از انجام معاملات فعال می تواند بسیار دشوار باشد ، به خصوص اگر از آن لذت ببرید. یکی از راه های محدود کردن روند نزولی ، معرفی حساب های جداگانه برای فعالیت های تجاری خود است. تصمیم بگیرید که چقدر می توانید هزینه خود را برای حدس و گمان یا ریسک پذیری هزینه کنید و یک حساب جداگانه برای انجام آن باز کنید. این برخی موانع لازم را برای فعالیت ایجاد می کند و همچنین به بقیه پول شما اجازه می دهد تا در معرض خطر قرار نگیرد. حساب های جداگانه ، به عبارت دیگر ، به شما مزایای هر دو رویکرد را می دهد: شما هنوز هم می توانید آنچه را که می خواهید انجام دهید (و به راحتی عملکرد خود را پیگیری می کنید) ، و هنوز هم قدردانی طولانی مدت را که همراه با ترک گلدان بزرگتر شما است ، می گیریدتنها. این یک برد برنده است که می تواند خطرات کلی پیش روی نمونه کارها را به میزان قابل توجهی کاهش دهد.
3. شما از نظر عاطفی شبیه به سبقت گرفتن ، سرمایه گذاری عاطفی ، ریسک غیب زیادی را در تصمیمات سرمایه گذاری ما به وجود می آورد. متأسفانه این مورد است که تعداد کمی از افراد (در صورت وجود) نوع غریزه قاتل را دارند که باعث می شود سرمایه گذاری غریزی یک استراتژی مناسب باشد. بیشتر اوقات ، احساسات در واقع وقتی سرمایه گذاری می کنیم ، در راه است. ما وقتی بازارها پایین می روند ، می فروشیم ، زیرا می ترسیم ، سهام داغ خریداری می کنیم زیرا آنها را در مطبوعات می بینیم و هیجان زده می شویم و غیره. این فقط ما نیستیم - حتی جوانب مثبت در برابر احساسات آنها تسلیم می شوند. فقط کافی است به دیوانگی برای سهام اینترنتی در طول رونق Dot-Com یا بازار مسکن بیش از حد گرم در دهه 2000 نگاه کنید. با اجازه دادن به احساسات مانند ترس و حرص و آز اقدامات خود را هدایت می کنیم ، ما همچنین به آنها اجازه می دهیم قضاوت خود را ابراز کنیم. این طبیعی است: ما انسان هستیم. اما این بدان معنا نیست که شما باید اجازه دهید نمونه کارها در نتیجه رنج ببرد. چطوری میشه اینو تعمیر کرد؟بسیاری از سرمایه گذاران از داشتن یک مشاور مالی برای ارائه یک دست پایدار در هر دو زمان رونق و شلوغی بهره مند می شوند. این فقط برای تخصیص و استراتژی نمونه کارها نیست: این برای نوع پشتیبانی عاطفی است که می تواند به شما کمک کند تا با استراتژی بلند مدت خود رعایت کرده و از تصمیمات عجولانه (و پر هزینه) خودداری کنید. به طور خلاصه ، یک مشاور مالی خوب برای کمک به شما در درک آنچه در بازارها اتفاق می افتد و چگونه می توانید از آن عبور کنید ، در آنجا خواهد بود. بنابراین ، اگر خود را در تلاش برای ادامه کار یا احساس کشش در هزار جهت در هنگام صحبت از استراتژی سرمایه گذاری خود ، ممکن است بخواهید در نظر بگیرید. شما می توانید به دنبال کسی باشید تا یک بررسی ساده از نمونه کارها خود را انجام دهد یا حتی کنترل جامع سرمایه گذاری های خود را انجام دهد: هرچه ترجیحات و سطح راحتی شما باشد ، در آنجا کمک می کند.

آیا نیمی بهتر شما می داند که با پول چقدر باهوش هستید؟

مشاور مالی مناسب را برای مشاوره اولیه رایگان پیدا کنید. بدون هزینه مسابقهبدون تعهد

WiserAdvisor بیش از 20 سال تجربه در تطبیق موفقیت آمیز سرمایه گذاران علاقه مند با مشاوران مالی دارد و یک منبع قابل اعتماد در این زمینه است. مشاوران همسان برای تجربه ، برنامه های هزینه ، ثبت شده در FINRA و SEC نمایش داده می شوند و سوابق پاک را در اختیار دارند

شما همچنین ممکن است به آن علاقه مند باشید

• چگونه با دانستن تحمل و ظرفیت خود برای ریسک در نمونه کارها خود برنامه ریزی کنید
• به حداقل رساندن خطر از دست دادن در سرمایه گذاری های خود
• چگونه می توان از سبد سرمایه گذاری خود محافظت کرد و ریسک نزولی را کاهش داد
• چگونه می توان از نمونه کارها خود در زمان های آشفته محافظت کرد
• اندازه گیری ریسک سرمایه گذاری و اهمیت نسبت شارپ
• اثرات خطر (نوسانات) بر بازده
• آیا تحمل ریسک سرمایه گذاری خود را می دانید؟
• مدل خطر درصد: اندازه اهمیت دارد
• خطر در جای خود در نمونه کارها: قسمت 1

GO