مدل مالی چیست؟

مدل مالی یک الگوی ریاضی است که نتایج مالی احتمالی هر دارایی را نشان می دهد ، خواه یک سبد سهام یا عملکرد یک تجارت فردی باشد. به طور معمول ، مدلهای مالی سناریوهای مختلف اقتصادی آینده یا ارزیابی دارایی های فردی ، اعم از اوراق بهادار ، اوراق بهادار یا مشاغل را بررسی می کنند.

به طور خلاصه ، یک مدل مالی به عنوان ابزاری ساخته شده در برنامه های صفحه گسترده مانند MS Excel برای پیش بینی عملکرد مالی آینده یک شرکت یا دارایی ، مانند سهم یک شرکت تعریف شده است. همچنین می توان از آن برای ارزیابی تأثیر تصمیم آینده استفاده کرد.

ایجاد یک مدل مالی توضیح داده شده است

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد اینکه یک مدل مالی به چه معناست ، ابتدا به روند ایجاد یک مدل مالی نگاهی می اندازیم. این به ما ایده می دهد که چگونه یک مدل مالی کار می کند.

برای ایجاد مدلهای مالی ، تحلیلگران به طور معمول از برنامه های صفحه گسترده مانند MS Excel استفاده می کنند. برای ساختن یک مدل مالی مفید و منسجم ، باید بخش های زیر را در خود جای دهد:

• فرضیات و رانندگان
• صورت حساب درآمد
• ترازنامه
• صورت جریان نقدی
• برنامه های پشتیبانی
• ارزش
• تجزیه و تحلیل میزان حساسیت
• نمودارها و نمودارها

برای پیش بینی عملکرد مالی یک شرکت ، تحلیلگران از داده های تاریخی ، پیش بینی های آینده استفاده می کنند و یک مدل سه ایستگاه ایجاد می کنند که شامل یک صورت درآمد ، ترازنامه ، بیانیه جریان نقدی و برنامه های پشتیبانی است.

از این طریق ، تحلیلگران می توانند مدلهای مالی پیچیده تری ایجاد کنند ، از جمله تجزیه و تحلیل حساسیت ، خرید اهرم ، ادغام و خرید (M& A) و مدل های جریان نقدی تخفیف.

مدل مالی برای چه چیزی استفاده می شود؟

همانطور که از تعریف مدل مالی دلالت دارد ، توسط مدیران یک شرکت یا متخصصان مالی به عنوان پایه و اساس تصمیم گیری در مورد اقدامات آینده استفاده می شود. نمونه های استفاده از مدل مالی شامل موارد زیر است:

• تخمین هزینه ها و سود یک پروژه جدید پیشنهادی.
• پیش بینی تأثیر برخی از رویدادها بر قیمت سهام یک شرکت.
• ارزیابی یک تجارت. یک مدل ارزیابی پیش بینی می کند که جریان نقدی آینده شرکت جریان دارد و سپس تخمین می زند که این شرکت چقدر برای جریان نقدی پیش بینی شده پرداخت می کند.
• دستیابی به تجارت و دارایی. یک تحلیلگر ادغام و کسب یک الگوی مالی ایجاد می کند تا ببیند آیا ادغام دو شرکت منجر به عملکرد مالی می شود که از نتایج هر شرکت به طور جداگانه بهتر عمل می کند.
• فروش و واگذاری شرکتهای تابعه.
• بودجه و برنامه ریزی برای آینده. از یک مدل مالی می توان برای پیش بینی درآمد و هزینه های شرکت و همچنین ارزیابی اینکه آیا عملکرد آن بهبود یافته است ، استفاده شود.
• تجزیه و تحلیل صورتهای مالی/تجزیه و تحلیل نسبت.
• تخصیص سرمایه برای تعیین اولویت پروژه/دارایی برای سرمایه گذاری.
• افزایش سرمایه (از بدهی یا عدالت).

چه کسی مدلهای مالی ایجاد می کند؟

مدلهای مالی توسط متخصصان و تحلیلگران مختلف در صنعت برای کمک به تصمیم گیری ایجاد می شوند. مدیران سرمایه گذاری ، مانند صندوق پرچین و مدیران صندوق های متقابل ، مدل های مالی ایجاد می کنند تا به آنها در تصمیم گیری های سرمایه گذاری کمک کنند.

تحلیلگران و محققان سهام از مدل های مالی ارزیابی برای تعیین اینکه آیا سهام خرید ، فروش یا نگه داشتن است ، استفاده می کنند. سایر مدلهای مالی ، مانند تجزیه و تحلیل جریان نقدی با تخفیف ، می توانند برای تعیین ارزش منصفانه یک سهام و مقایسه آن با ارزش بازار سهام استفاده شوند. تحلیلگران سهام عدالت می توانند بر اساس این مدل ها اقدام به اقدامات مربوط به سهام کنند.

متخصصان در بانکداری سرمایه گذاری که در M& A کار می کنند ، سهام عدالت و بدهی ، اعتبار و تجارت می توانند مدل های نهایی را ایجاد کنند. هر معامله بانکی به یک پیش بینی مالی متکی است.

متداول

استفاده از مدل های مالی چیست؟

بسته به نوع تحلیل مالی مورد نیاز ، از مدلهای مالی به دلایل مختلف استفاده می شود. استفاده اصلی کمک به متخصصان مالی ، از جمله مدیران شرکت ، مدیران صندوق و تحلیلگران سهام برای تصمیم گیری های مالی و سرمایه گذاری در آینده است.

چه کسی مدلهای مالی ایجاد می کند؟

متخصصان مالی مدلهای مالی می سازند که متناسب با نیازهای آنها است. به عنوان مثال ، یک تحلیلگر سهام از مدلهای مالی ارزیابی استفاده می کند تا به سهام "خرید" ، "نگه داشتن" یا "فروش" بدهد. یک بانکدار سرمایه گذاری که روی ادغام و ادغام کار می کند می تواند از یک مدل مالی استفاده کند تا ارزیابی کند که آیا ترکیب دو شرکت می تواند منجر به عملکرد بهتر از شرکت جداگانه شود.

خواندن مرتبط

صندوق پرچین چیست؟

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

اصطلاحات مرتبط

ادغام و ادغام (M& A)

آیا به دنبال کسب اطلاعات بیشتر در مورد ادغام و ادغام هستید؟این ادغام و ادغام.

جریان نقدی

تعریف بیانیه جریان نقدی به صورت مالی صادر شده توسط یک تجارت اشاره دارد.

صندوق پرچین

صندوق پرچین یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری جمعی است که از استراتژی های مختلفی برای کسب درآمد استفاده می کند.

سود خالص

سود خالص اندازه گیری سود یک شرکت پس از هزینه های عملیاتی ، مالیات ، بهره است.